Tailand fuqarolari muzlatilgan bank hisoblariga uyg‘onmoqda: Bitcoin kimga kerak?

Aybsiz odamlar va bizneslar, xabar qilinishicha, Tailand banklari firibgarlar uchun “mule” sifatida gumon qilingan millionlab hisoblarni muzlatib qo‘yganida, tasodifan zarar ko‘rgan.

Mamlakat bo‘ylab keng ko‘lamli reyd avgust oyida boshlangan va dam olish kunlari berilgan xabarlarga ko‘ra, banklar uch million hisobni muzlatib qo‘ygan va Qirollikdagi barcha bank mijozlari uchun kunlik o‘tkazmalar limitini joriy qilgan.

Biroq, Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) yakshanba kuni xabar berishicha, firibgarlar o‘g‘irlangan pullarni yuvish uchun yangi usullarni qo‘llay boshlagach, aybsiz onlayn sotuvchilar va savdogarlarning ham bank hisoblari muzlatib qo‘yilmoqda, deb yozadi Bangkok Post.

Shu bilan birga, Bank of Thailand ogohlantirishicha, hokimiyat organlari “mule” hisoblarni tekshiruvdan o‘tkazib, tarmoqni kengaytirar ekan, yana ko‘proq odamlarning hisoblari muzlatilishi mumkin.

“Jamoatchilikni vahimaga tushmaslikka chaqiramiz. Bu to‘xtatish vaqtinchalik bo‘lib, tekshiruv natijasida hech qanday qonunbuzarlik aniqlanmasa, hisoblar ochiladi,” dedi Digital Economy and Society Ministry kotibi Wisit Wisitsora-at dushanba kuni. Unga ko‘ra, tijorat banklari gumonli mablag‘larni uch kungacha muzlatib qo‘yishi mumkin, politsiya esa bu muddatni yetti kungacha uzaytirishi mumkin.

Xitoy bilan bog‘liq call centers, ko‘pincha qo‘shni mamlakatlarda joylashgan, joriy yilda Tailandni onlayn firibgarliklar bilan nishonga olgan, jabrdiydalarni ijtimoiy muhandislik hujumlari orqali aldashgan.

Joriy oy boshida Tailand politsiyasi Yaponiy va Hindiston bilan birgalikda call center sindikatlarini yo‘q qilish bo‘yicha doimiy qo‘shma operatsiyani boshladi.

Chet elliklar nishonga olingan

Mamlakatda yashovchi muhojirlar yaqinda bank xizmatlaridan mahrum bo‘lish yoki hisoblari bloklanganidan shikoyat qilib, ijtimoiy tarmoqlar va onlayn forumlarda faol bo‘lishmoqda.

Bir necha kishining ma’lum banklardagi hisoblari hech qanday izohsiz haftalab muzlatib qo‘yilgan yoki cheklangan. Endi mamlakatda yashovchi chet elliklar mahalliy bankda biometrik ma’lumotlarini shaxsan ro‘yxatdan o‘tkazishlari va mobil ilovalar orqali yirik tranzaksiyalar uchun qat’iy Know Your Customer tartiblariga rioya qilishlari kerak.

Bitcoin yechim bo‘lishi mumkin

“Rahmat, BoT, bepul Bitcoin marketingi uchun,” dedi kripto va texnologiya investori Daniel Batten bu yangilikka javoban.

“Bu xalqaro yangilik bo‘lishi kerak. Bitcoin borligiga shukur,” dedi Thailand Bitcoin Learning Center’dan Jimmy Kostro.

Biroq, ta’sirlangan Tailand aholisi amaldagi qonunlar ostida muammoga duch kelishi mumkin. Bitcoin va kripto trading Tailandda mashhur bo‘lib qolayotgan bo‘lsa-da, markaziy bank raqamli valyutalardan payments uchun foydalanishni taqiqlagan.

Tailand markaziy banki muqobil yechim izlamoqda

50,000 baht ($1,570) limiti avgust oyida barcha banklar tomonidan mamlakat bo‘ylab call center firibgarliklari to‘lqiniga javoban, firibgarlar mule hisoblar orqali money laundering qilgani sababli joriy etilgan.

Ba’zi savdogarlar vaqtincha QR payments qabul qilishni to‘xtatgan, hisob egalari esa muzlatib qo‘yilishidan qo‘rqib, mablag‘larini yechib olishmoqda.

  Thailand’s classification of mule accounts leaves a lot of grey areas. Source: BioCatch

Jamoatchilik xavotiri ortib borar ekan, Tailand markaziy banki CCIB bilan birga qonunbuzarlik qilmagan hisob egalari uchun hisoblarni muzlatib qo‘yish va o‘tkazmalar limitiga muqobil yechim topish bo‘yicha muzokaralar o‘tkazdi.