Автор: адвокат Панг Мэймэй
«На самом деле, многие web3-специалисты, с которыми я, адвокат Панг Мэймэй, сталкивалась, те самые “web3-люди”, которые действительно хотят вести честный бизнес в мире web3, очень стараются поддерживать репутацию виртуальных валют. На самом деле, независимо от формы преступления, связанного с виртуальными валютами, основой юридической оценки всегда является вред, причинённый действием, а не свойства технологии или инструмента».
Индустрия криптовалют всегда была тёмным лесом: нужно защищаться как от угроз на блокчейне, так и быть начеку перед остриём закона в реальном мире. Одинаково используя usdt для переводов и обмена валюты, кто-то помогает другу и получает “благодарность”, а кто-то оказывается осуждённым за “незаконное предпринимательство”.
1. Сигналы регулирования за повышением уровня подсудности по делу о виртуальной валюте в провинции Сычуань
В типичных случаях повышения уровня подсудности за 2024 год, опубликованных Верховным народным судом 29 июля 2025 года, дело №200 о незаконном предпринимательстве Ван Моуюаня и других стало показательным для всей отрасли. Изначально дело рассматривалось Народным судом уезда Мучуань провинции Сычуань, который посчитал, что дело связано с квалификацией операций по покупке-продаже иностранной валюты с использованием виртуальных валют в качестве посредника. Поскольку в разных регионах существуют различные взгляды на легальность виртуальных валют, а на практике по этому вопросу есть разногласия, дело было передано на рассмотрение в Народный суд среднего уровня города Лэшань провинции Сычуань.
Адвокат Панг Мэймэй, проанализировав соответствующие данные, обнаружила, что с 2023 года более 30% дел о преступлениях, связанных с обменом иностранной валюты через виртуальные валюты, рассматривались по повышенной или специальной подсудности. Это означает, что такие дела уже стали новым приоритетом для судебных органов в сфере финансовых преступлений, а суды с помощью этого дела определили правила рассмотрения подобных споров. В случаях, когда виртуальные валюты используются для сознательного ухода от государственного валютного контроля, народные суды будут тщательно разбирать схему, снимать “маску” с криптовалютных транзакций, выявлять суть дела и строго наказывать все нарушения валютного законодательства. В итоге суд признал, что Ван Моуюань и другие осуществляли операции по обмену валюты по схеме “юань — USDT — доллар США” и приговорил главного обвиняемого к 13 годам и 6 месяцам лишения свободы за незаконное предпринимательство.
2. Юридический разбор: почему обмен USDT на валюту считается незаконным предпринимательством?
Многие скажут: «Я тоже помогал друзьям обменивать валюту, почему это считается преступлением?»
Это связано с самой схемой. Основная операция группы Ван Моуюаня заключалась в следующем: клиент из Китая переводит юани на указанный счёт, группа за рубежом обменивает эквивалентное количество usdt на доллары и переводит их на зарубежный счёт клиента. Таким образом реализуется трёхступенчатая цепочка “юани внутри страны — USDT за рубежом — целевая валюта”, где USDT выступает в роли “конвертера валют”.
В типичных случаях, опубликованных Верховной прокуратурой в 2023 году, особо отмечалось: использование виртуальных валют в качестве посредника для обмена юаней на иностранную валюту по сути является незаконной операцией по покупке-продаже валюты с целью обхода валютного контроля. Даже если не было прямого контакта с иностранной валютой, всё равно возможно уголовное преследование. На практике это называют “обмен по встречным операциям”, проще говоря, весь процесс представляет собой замкнутый цикл “юани на входе — доллары на выходе”.
Главный обвиняемый по этому делу был приговорён к 13 годам и 6 месяцам лишения свободы — это довольно суровое наказание для подобных дел. На практике за незаконный обмен валюты с использованием виртуальных валют наказание обычно строже, чем за аналогичные операции через традиционные подпольные обменные пункты. Помимо чётких юридических стандартов, суды при вынесении приговора учитывают скрытность и опасность способа совершения преступления. Анонимность, удобство и трансграничный характер виртуальных валют значительно усложняют отслеживание средств, что увеличивает общественную опасность таких дел и, соответственно, приводит к более строгим приговорам.
3.Основные формы преступлений, связанных с виртуальными валютами
Децентрализованный и анонимный характер виртуальных валют не только дал толчок развитию цифровой экономики, но и стал “естественной гаванью” для преступников за последние годы. В зависимости от роли виртуальных валют в преступной деятельности адвокат Панг Мэймэй выделяет следующие типы:
1. Преступления, где виртуальная валюта — объект: направлены непосредственно на виртуальные активы. Главная цель — незаконное завладение виртуальной валютой, по сути не отличается от кражи или грабежа традиционного имущества, только объект преступления — виртуальный актив. Типичные составы — грабёж, кража, незаконное получение данных компьютерных систем. Например, в деле (2021) Ху 02 Син Чжун 197 обвиняемый с помощью технических средств изменил реквизиты для получения средств и контактную информацию, перевёл bitcoin с чужого счёта на свой и обналичил. Действия соответствуют признакам кражи (“тайное хищение чужого имущества с целью незаконного завладения”), а изменение данных также подпадает под статью о незаконном доступе к компьютерной информации. Суд квалифицировал действия по более тяжкой статье — кража, что свидетельствует о признании виртуальных валют как имущества в судебной практике.
2. Преступления, где виртуальная валюта — инструмент или средство: используется для достижения незаконных целей. В таких делах виртуальная валюта не цель, а средство для перевода средств и ухода от контроля, её труднопрослеживаемость делает её ключевым звеном в теневых схемах: организация азартных игр, сокрытие и отмывание доходов, пособничество и др. Например, при организации казино игрокам из Китая предлагают обменять средства на виртуальную валюту и перевести их на указанный кошелёк, используя анонимность для разрыва связи между потоками средств и организаторами. Преступники затем отмывают средства через микшеры и кроссчейн-транзакции. В таких делах суды рассматривают виртуальную валюту как эквивалент или способ расчёта.
3. Преступления, где виртуальная валюта — “концепция”: мошенничество под видом “инноваций”. Эти преступления наиболее обманчивы: злоумышленники прикрываются децентрализацией блокчейна и ростом стоимости виртуальных валют, хотя по сути их действия никак не связаны с технологией. Виртуальная валюта используется как приманка для инвесторов: мошенничество, незаконное привлечение средств, организация и руководство финансовыми пирамидами и др. В таких делах виртуальная валюта — лишь красиво оформленная сцена.
На самом деле, виртуальная валюта сама по себе не является абсолютным злом, а лежащая в её основе технология блокчейн имеет широкие перспективы применения в хранении данных, трансграничных платежах и других сферах. Виртуальная валюта — не только продукт технологических инноваций, но и точка пересечения права и финансов, просто она используется преступниками для незаконных действий, из-за чего становится “козлом отпущения” в теневой экономике.
На самом деле, многие web3-специалисты, с которыми я, адвокат Панг Мэймэй, сталкивалась, те самые “web3-люди”, которые действительно хотят вести честный бизнес в мире web3, очень стараются поддерживать репутацию виртуальных валют. На самом деле, независимо от формы преступления, связанного с виртуальными валютами, основой юридической оценки всегда является вред, причинённый действием, а не свойства технологии или инструмента.
4. Руководство по избежанию рисков
Для обычных трейдеров криптовалют важно не только стремиться к прибыли, но и соблюдать требования законодательства. Запомните практические советы адвоката Панг Мэймэй — это ваш “оберег”:
1. Выбирайте легальные платформы и используйте официальные каналы для сделок. Избегайте частных каналов, нелицензированных подпольных платформ и сделок в чатах;
2. Осуществляйте сделки в небольших объёмах и для личных нужд. Изучите законы своей страны: в Китае к виртуальным валютам относятся как к “развлечению для частных лиц”, но крупные, коммерческие сделки или предоставление сопутствующих услуг (например, внебиржевые сделки, брокерская деятельность) могут быть признаны незаконным предпринимательством. Избегайте частых и крупных транзакций, чтобы не попасть под определение “предпринимательской деятельности с целью извлечения прибыли”. Я советую трейдерам сначала изучить “Положение об управлении валютными операциями”;
3. Сохраняйте все записи о переводах и переписку, чтобы подтвердить законность и личный характер сделок. В криптоиндустрии лучше “зарабатывать молча”, избегайте публичной рекламы инвестиций в виртуальные валюты, привлечения новых участников или организации сделок, даже если у вас хороший инвестиционный нюх;
4. Если вы планируете крупные инвестиции или заниматься бизнесом, связанным с виртуальными валютами, заранее проконсультируйтесь с профессиональным юристом, чтобы оценить законность и безопасность сделки — соблюдение закона важнее прибыли. Перед запуском любого инновационного бизнеса определите границы легальности, иначе ваша бизнес-модель может быть признана судом преступной.
На данный момент, хотя на материковом Китае регулирование виртуальных валют довольно строгое, пилотные проекты в Гонконге дают надежду на будущее. Эпоха web3 требует от юристов дальновидности, и я надеюсь, что однажды web3-специалисты и web3-юристы смогут вместе снять “фиговый листок” с виртуальных валют!
