Australijskie bankomaty kryptowalutowe pod ostrzałem — organy regulacyjne dążą do uzyskania uprawnień do zakazu

Australia zamierza zintensyfikować nadzór nad bankomatami kryptowalutowymi, przyznając Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) uprawnienia do ograniczania lub zakazywania usług o wysokim ryzyku.

Organy regulacyjne wskazują na rosnące obawy dotyczące oszustw, prania pieniędzy oraz innych nielegalnych działań powiązanych z tymi urządzeniami.

Szybka ekspansja budzi obawy

Liczba bankomatów kryptowalutowych w Australii wzrosła z około 23 w 2019 roku do ponad 2 000 obecnie. Badanie wśród częstych użytkowników wykazało, że około 85% z nich padło ofiarą oszustw lub działało jako pośrednicy dla nielegalnych środków. AUSTRAC szacuje, że rocznie przez te maszyny realizowanych jest około 150 000 transakcji o łącznej wartości około 275 milionów dolarów amerykańskich.

Australia zajmuje obecnie trzecie miejsce na świecie pod względem liczby bankomatów kryptowalutowych, za Kanadą i Stanami Zjednoczonymi. Organy regulacyjne są szczególnie zaniepokojone użytkownikami w wieku powyżej 50 lat: osoby w wieku 50–70 lat odpowiadają za niemal 72% wartości transakcji i są bardziej podatne na oszustwa.

Nowe środki regulacyjne

Dotychczasowe działania AUSTRAC obejmowały ograniczenie wpłat gotówkowych do 3 250 dolarów (5 000 AUD). Wprowadzono również bardziej rygorystyczne wymogi dotyczące weryfikacji klientów oraz obowiązek umieszczania ostrzeżeń przed oszustwami na urządzeniach.

Proponowane przepisy rozszerzyłyby uprawnienia AUSTRAC, umożliwiając organowi regulacyjnemu zajmowanie się całymi kategoriami produktów i usług wysokiego ryzyka, a nie tylko poszczególnymi operatorami.

Dyrektor generalny AUSTRAC, Brendan Thomas, zauważył, że nowe uprawnienia pozwolą na szybsze reagowanie na pojawiające się zagrożenia, zwłaszcza tam, gdzie pranie pieniędzy pozostaje powszechne. Prawo może potencjalnie umożliwić całkowity zakaz określonych usług bankomatów kryptowalutowych.

Ten krok sygnalizuje, że operatorzy muszą wzmocnić zgodność z przepisami, zarządzanie ryzykiem oraz monitorowanie transakcji. Chociaż niektórzy przedstawiciele branży twierdzą, że bankomaty kryptowalutowe już stosują procedury KYC, a zakaz mógłby zahamować innowacje, organy regulacyjne podkreślają, że ich celem jest zapobieganie przestępczości, a nie hamowanie rozwoju technologicznego.

Australijskie podejście odzwierciedla międzynarodowe trendy, w których coraz częściej celem są kanały wymiany gotówki na kryptowaluty. Poprzez wzmocnienie uprawnień AUSTRAC, rząd dąży do ograniczenia narażenia na oszustwa, ochrony wrażliwych użytkowników oraz utrzymania integralności systemu finansowego.