YieldZard: Giao thức DeFi tự động hóa lợi nhuận cao

YieldZard là gì

Các bạn thân mến, hãy tưởng tượng bạn có một “ống tiết kiệm số” đặc biệt, bạn gửi tiền vào đó và nó không chỉ tự động quản lý mà còn đều đặn trả cho bạn một chút “lãi suất” mỗi vài phút, khiến số tiền của bạn tăng trưởng như có phép thuật. YieldZard (viết tắt là YLZ) chính là một dự án blockchain như vậy, cung cấp một tài sản tài chính phi tập trung với chức năng cốt lõi là giúp người nắm giữ nhận được lợi nhuận kép cố định và cao thông qua một cơ chế gọi là “Giao thức Tự động Staking YieldZard” (YAP).

Nói đơn giản, khi bạn mua token YLZ, bạn không cần thực hiện bất kỳ thao tác phức tạp nào như chuyển token lên một nền tảng để “staking” (Staking là hình thức hỗ trợ vận hành mạng lưới và nhận thưởng bằng cách nắm giữ tiền mã hóa), mà token của bạn sẽ tự động bắt đầu sinh lời ngay trong ví số của bạn. Quá trình này cực kỳ tiện lợi, giống như tài khoản ngân hàng tự động tính lãi, chỉ khác là trong thế giới blockchain, việc tính và trả “lãi” diễn ra với tần suất rất cao, cứ mỗi 5 phút lại thực hiện một lần, họ gọi đó là “EPOCH”.

Đối tượng người dùng mục tiêu của YieldZard là những ai muốn nhận thu nhập thụ động từ việc nắm giữ tiền mã hóa nhưng không muốn bị làm phiền bởi các thao tác phức tạp. Quy trình sử dụng điển hình là: mua token YLZ, giữ trong ví phi tập trung của mình, lợi nhuận sẽ tự động tích lũy.

Tầm nhìn dự án & Giá trị cốt lõi

Tầm nhìn của YieldZard là đơn giản hóa quá trình kiếm lợi nhuận trong tài chính phi tập trung (DeFi, viết tắt của Decentralized Finance, chỉ các dịch vụ tài chính dựa trên blockchain mà không phụ thuộc vào các tổ chức trung gian như ngân hàng truyền thống), giúp người dùng phổ thông cũng dễ dàng tham gia. Dự án mong muốn tạo ra và hoàn trả giá trị cho người nắm giữ token YLZ thông qua một giải pháp “một cửa” gồm tự động staking, tự động lãi kép và tự động thanh khoản (Auto-Liquidity, tức là giao thức tự động chuyển một phần phí giao dịch thành thanh khoản để đảm bảo giao dịch token trơn tru).

Giá trị cốt lõi của dự án là cung cấp một mức lợi suất năm (APY, viết tắt của Annual Percentage Yield, chỉ tỷ suất lợi nhuận thực tế trong một năm, đã tính lãi kép) “cố định và cao”, ví dụ trong 12 tháng đầu, dự án tuyên bố có thể mang lại APY lên tới 918.757,58%. Việc trả lợi nhuận cố định với tần suất cao (mỗi 5 phút) là điểm khác biệt lớn so với nhiều dự án DeFi khác, vì phần lớn các dự án có APY biến động mạnh.

Đặc điểm kỹ thuật

Lõi công nghệ của YieldZard là Giao thức Tự động Staking YieldZard (YAP). Bạn có thể hình dung nó như một “động cơ sinh lợi” tinh vi, âm thầm vận hành phía sau để đảm bảo người nắm giữ token tự động nhận được lợi nhuận.

• Tự động staking & lãi kép: Giao thức YAP giúp người dùng không cần thao tác thủ công, chỉ cần nắm giữ token YLZ là tự động nhận và lãi kép ngay trong ví phi tập trung của mình. Điều này có nghĩa là lợi nhuận sẽ tự động cộng vào gốc và tiếp tục sinh thêm lợi nhuận.
• Trả lợi nhuận nhanh chóng: Lợi nhuận được trả mỗi 5 phút một lần, tối đa 288 lần/ngày, đây là tần suất rất cao trong lĩnh vực tiền mã hóa. Mỗi chu kỳ trả thưởng được gọi là một “EPOCH”.
• Cơ chế tự động đốt token (“Hồ dung nham”): Để tránh nguồn cung token tăng quá mức, YieldZard thiết kế một hệ thống tự động đốt token gọi là “Hồ dung nham” (The Lava Lake). Mỗi giao dịch mua bán đều có một phần token bị đốt tự động, giúp giảm lượng lưu thông trên thị trường.
• Cơ chế hỗ trợ tài chính:
  • Quỹ bảo hiểm (Coverage Fund, YCF): Đây là một cơ chế giống như “quỹ bảo hiểm”, nhằm duy trì lợi suất ổn định, hỗ trợ giao thức giữ giá ổn định và phát triển bền vững lâu dài.
  • Ví kho báu (Wizard's Chest): Đây là nguồn hỗ trợ tài chính bổ sung cho quỹ bảo hiểm, đồng thời giúp thiết lập “giá sàn” cho token YLZ. Ngoài ra, kho báu còn có thể dùng để tài trợ cho các sản phẩm, dịch vụ và dự án tương lai của YieldZard, ví dụ như trò chơi “chơi để kiếm tiền” (Play-2-Earn) mà họ dự định phát triển.

Kinh tế học token

Token của dự án YieldZard là YLZ.

• Ký hiệu token: YLZ
• Chuỗi phát hành: Token YLZ chạy trên Binance Smart Chain (BSC).
• Phát hành ban đầu & tổng cung: Dự án khởi động ngày 20/4/2022, tạo ra 325.000 token trong đợt phát hành đầu tiên (ICO). Tổng cung tối đa của YLZ là 3,25 tỷ token.
• Cơ chế lạm phát/đốt token:
  • Tự động đốt: Cơ chế “Hồ dung nham” đã đề cập ở trên sẽ tự động đốt một phần token trong mỗi giao dịch mua bán. Cụ thể, giao dịch mua sẽ đốt một phần trong 12% phí, giao dịch bán sẽ đốt một phần trong 18% phí.
  • Thay đổi lợi suất: Dù APY ban đầu rất cao, nhưng theo thông tin từ CoinMarketCap, lợi suất này sẽ giảm dần sau 12 tháng đầu. Ví dụ, sau 105.120 EPOCH đầu tiên (khoảng 1 năm), lợi suất sẽ giảm từ 0,00868% mỗi EPOCH xuống còn 0,00211% mỗi EPOCH, và tiếp tục giảm trong các năm tiếp theo.
• Công dụng token: YLZ chủ yếu là tài sản sinh lời, người nắm giữ sẽ tự động nhận được lợi nhuận kép cao.
• Phí giao dịch: Để duy trì mô hình lợi nhuận cao và các cơ chế như quỹ bảo hiểm, token YLZ áp dụng phí tự động khá cao khi mua và bán. Phí mua là 12%, phí bán là 18%.

Đội ngũ, quản trị & tài chính

• Thành viên chủ chốt: YieldZard được sáng lập bởi Paul, một CTO giàu kinh nghiệm với hơn 10 năm tư vấn và làm CTO trong lĩnh vực tiền mã hóa. Paul thành lập YieldZard năm 2022 và hiện là CEO.
• Cơ chế quản trị: Hiện tại, thông tin công khai chưa nêu rõ cơ chế quản trị phi tập trung cụ thể (ví dụ như bỏ phiếu quyết định hướng đi dự án), nhưng nguồn vốn từ ví kho báu (Wizard's Chest) có thể dùng để tài trợ cho dự án mới và marketing, cho thấy đội ngũ có quyền quyết định nhất định trong việc sử dụng tài chính.
• Tài chính: Dự án duy trì hoạt động của quỹ bảo hiểm (YCF) và ví kho báu (Wizard's Chest) thông qua phí giao dịch (mua 12%, bán 18%), các nguồn này dùng để hỗ trợ giá token, trả lợi nhuận và phát triển dự án tương lai.

Lộ trình phát triển

Theo thông tin hiện có, một số cột mốc và kế hoạch tương lai của YieldZard gồm:

• Ngày 20/4/2022: Dự án chính thức khởi động và phát hành token lần đầu (ICO).
• Kế hoạch tương lai: Nguồn vốn từ ví kho báu (Wizard's Chest) có thể được dùng để tài trợ cho các sản phẩm, dịch vụ và dự án mới của YieldZard, ví dụ như trò chơi “chơi để kiếm tiền” (Play-2-Earn) về chủ đề pháp sư mà họ dự định phát triển.

Những rủi ro thường gặp

Các bạn thân mến, dù YieldZard nghe rất hấp dẫn nhưng bất kỳ dự án tiền mã hóa nào cũng tiềm ẩn rủi ro, đặc biệt là lĩnh vực DeFi. Trước khi tham gia, hãy lưu ý những điểm sau:

• Rủi ro duy trì APY cao: APY 918.757,58% là cực kỳ cao, vượt xa các sản phẩm tài chính truyền thống. Lợi nhuận cao thường đi kèm rủi ro rất lớn. Dù dự án có quỹ bảo hiểm và cơ chế đốt token, nhưng việc duy trì lợi suất cao lâu dài là thách thức lớn, nhất là khi thị trường biến động hoặc khối lượng giao dịch giảm. Lợi suất sẽ giảm mạnh sau một năm, ảnh hưởng đến kỳ vọng của người nắm giữ lâu dài.
• Rủi ro hợp đồng thông minh: Chức năng cốt lõi của YieldZard dựa vào hợp đồng thông minh (Smart Contract, mã tự động thực thi trên blockchain). Nếu hợp đồng có lỗ hổng hoặc bị tấn công, tài sản của người dùng có thể bị mất. Dù dự án có thể đã kiểm toán, nhưng không thể loại trừ hoàn toàn mọi rủi ro.
• Rủi ro biến động thị trường: Thị trường tiền mã hóa biến động mạnh, giá token YLZ có thể tăng hoặc giảm mạnh. Dù bạn nhận được nhiều token, nếu giá token giảm, tổng giá trị tài sản của bạn vẫn có thể bị ảnh hưởng.
• Rủi ro phí giao dịch: Phí mua 12% và bán 18% là rất cao. Nếu bạn giao dịch thường xuyên hoặc giá token không tăng đáng kể, các khoản phí này sẽ làm hao hụt vốn và lợi nhuận của bạn.
• Rủi ro thanh khoản: Nếu thị trường giảm hứng thú với token YLZ, khối lượng giao dịch giảm, bạn có thể khó mua bán token nhanh với giá mong muốn.
• Rủi ro pháp lý: Chính sách quản lý tiền mã hóa và DeFi trên toàn cầu vẫn đang thay đổi liên tục. Các quy định trong tương lai có thể ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động của dự án YieldZard và token của nó.
• Rủi ro tập trung: Dù là dự án DeFi, nhưng nếu đội ngũ nòng cốt kiểm soát quá nhiều quyền lực với giao thức, hoặc việc sử dụng quỹ kho báu thiếu minh bạch, không có quản trị phi tập trung rõ ràng, thì vẫn có rủi ro tập trung nhất định.

Hãy nhớ: Thông tin trên chỉ để tham khảo, không phải là lời khuyên đầu tư. Trước khi quyết định đầu tư, hãy tự nghiên cứu kỹ lưỡng và đánh giá cẩn trọng theo khả năng chịu rủi ro của bản thân.

Danh sách xác minh

Khi tìm hiểu sâu về một dự án, dưới đây là một số liên kết và thông tin bạn có thể tự kiểm tra:

• Địa chỉ hợp đồng trên blockchain explorer: Bạn có thể kiểm tra địa chỉ hợp đồng token YLZ trên blockchain explorer của Binance Smart Chain (BSC) để xem hoạt động giao dịch và phân bổ người nắm giữ. Địa chỉ hợp đồng của YLZ là:
  0x9adBdcB5ed360114240495F6C8ccC14E5BE87f13
  .
• Hoạt động trên GitHub: Kiểm tra kho mã nguồn của dự án (nếu công khai) để biết tần suất cập nhật mã và mức độ đóng góp của cộng đồng phát triển.
• Trang web chính thức & mạng xã hội: Truy cập trang web chính thức của YieldZard, cũng như các tài khoản chính thức trên Telegram, X (trước đây là Twitter) và Discord để cập nhật thông tin mới nhất và hoạt động cộng đồng.
• Báo cáo kiểm toán: Tìm hiểu xem dự án có công bố báo cáo kiểm toán hợp đồng thông minh hay không để biết kết quả đánh giá bảo mật.

Tổng kết dự án

YieldZard (YLZ) là một giao thức DeFi trên Binance Smart Chain, hướng tới việc cung cấp cho người nắm giữ token một phương thức nhận lợi nhuận kép tự động, đơn giản, hiệu quả và tần suất cao thông qua giao thức tự động staking YieldZard (YAP) độc đáo. Dự án nổi bật với mức APY cố định cực cao trong giai đoạn đầu, trả thưởng nhanh mỗi 5 phút, cơ chế tự động đốt token “Hồ dung nham” và các cơ chế bảo đảm tài chính như “Quỹ bảo hiểm” và “Ví kho báu”. Dự án do Paul – người giàu kinh nghiệm sáng lập, và có kế hoạch mở rộng sang lĩnh vực game “chơi để kiếm tiền” trong tương lai.

Đối với những ai muốn khám phá thu nhập thụ động trong lĩnh vực tiền mã hóa mà không có nền tảng kỹ thuật, YieldZard mang lại một cách tham gia có vẻ “dễ dàng”. Tuy nhiên, mức lợi nhuận cực cao cũng đi kèm rủi ro lớn như lỗ hổng hợp đồng thông minh, biến động giá thị trường, phí giao dịch cao và sự không chắc chắn về pháp lý. Hiểu rõ các rủi ro này là điều rất quan trọng trước khi tham gia.

Hãy luôn nhớ, bài viết này chỉ mang tính chất phổ biến kiến thức, không phải là lời khuyên đầu tư. Trước khi quyết định, hãy tự nghiên cứu (DYOR - Do Your Own Research) và tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính.