Gain Protocol: Giao thức thu nhập thụ động DeFi thế hệ mới

Gain Protocol là gì

Các bạn thân mến, hãy tưởng tượng hệ thống tài chính mà chúng ta đang sử dụng hiện nay như ngân hàng, Alipay, WeChat Pay, v.v., đều do các tổ chức tập trung quản lý và vận hành. Sau khi công nghệ blockchain xuất hiện, mọi người bắt đầu thử xây dựng một thế giới tài chính không có trung gian, cởi mở và minh bạch hơn, đó chính là “tài chính phi tập trung”, gọi tắt là DeFi. Gain Protocol (tên dự án: GAIN) là một dự án hướng tới việc thúc đẩy DeFi phát triển lên một giai đoạn mới, họ gọi đó là “DeFi 3.0”.

Bạn có thể hình dung Gain Protocol như một “công viên tài chính tương lai” đang được xây dựng. Mục tiêu của công viên này là để mọi người đều có thể tham gia một cách công bằng, tận hưởng sự tiện lợi của các dịch vụ tài chính, và các quy tắc của công viên này là công khai, minh bạch, không bị một tổ chức lớn nào âm thầm thay đổi. Dự án này hy vọng giải quyết một số vấn đề mà các phiên bản DeFi trước gặp phải, như thiếu thanh khoản (dòng chảy vốn), rủi ro đầu tư (tổn thất vô thường) cũng như vấn đề lạm phát do liên tục phát hành thêm token để thu hút người dùng.

Nói một cách đơn giản, Gain Protocol muốn xây dựng một khuôn khổ tài chính phi tập trung công bằng hơn, tự chủ hơn và bền vững hơn, với cốt lõi là một loại token kỹ thuật số gọi là $GAIN. Token này không phải để đầu cơ, mà là “dòng máu” lưu thông trong toàn bộ công viên, vận hành các dịch vụ khác nhau.

Tầm nhìn và giá trị cốt lõi của dự án

Tầm nhìn của Gain Protocol là trở thành hướng phát triển tiếp theo của lĩnh vực DeFi. Họ cho rằng, các dự án DeFi trước đây tuy có đổi mới, nhưng nhiều dự án quá phụ thuộc vào việc phát hành token mới để thu hút người dùng, khiến giá trị token không ổn định, giống như một quốc gia liên tục in tiền, cuối cùng có thể dẫn đến lạm phát.

Giá trị cốt lõi của Gain Protocol là:

• Tiếp cận công bằng: Dù bạn có bao nhiêu vốn, ai cũng có thể tham gia hệ thống này với điều kiện bình đẳng.
• Thiết kế minh bạch: Tất cả dòng chảy của token $GAIN và các thao tác của quỹ dự án đều được công khai trên blockchain, giống như một sổ cái mà ai cũng có thể kiểm toán.
• Bền vững thay vì đầu cơ: Họ không áp dụng mô hình liên tục phát hành token để thu hút người dùng, mà hy vọng giá trị của $GAIN được hỗ trợ bởi ứng dụng thực tế và vòng tuần hoàn giá trị.
• Tăng trưởng dựa trên tiện ích: Giá trị của token $GAIN đến từ các dịch vụ và ứng dụng mà nó hỗ trợ, chứ không phải chỉ là đầu cơ thuần túy.

Dự án này hy vọng thông qua việc tăng cường thanh khoản, ổn định thị trường, hỗ trợ staking (một hình thức kiếm thưởng bằng cách nắm giữ tiền mã hóa) cũng như kết nối tài sản thực (RWA, Real-World Assets, tức là token hóa các tài sản ngoài đời như bất động sản, tác phẩm nghệ thuật, v.v.) và kinh tế metaverse, để xây dựng một hệ sinh thái tài chính hoàn toàn mới.

Đặc điểm kỹ thuật

Gain Protocol có một số ý tưởng và bố trí công nghệ tiên tiến:

• Mainnet Layer 2 hoàn chỉnh và thanh toán bằng $GAIN: Họ dự định xây dựng mạng lưới Layer 2 của riêng mình (Layer 2 là giải pháp xây dựng trên các blockchain hiện có như Ethereum nhằm tăng tốc độ giao dịch và giảm chi phí), và sử dụng $GAIN làm đồng tiền thanh toán.
• Thị trường chiến lược AI: Hãy tưởng tượng trong tương lai bạn có thể sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để giúp bạn xây dựng chiến lược đầu tư, Gain Protocol muốn cung cấp một nền tảng như vậy.
• Chấm điểm tín dụng Web3: Trong thế giới phi tập trung, làm sao để đánh giá tín dụng của một người? Gain Protocol đang khám phá hệ thống chấm điểm tín dụng trong môi trường Web3 (thế hệ Internet tiếp theo dựa trên blockchain).
• Khung pháp lý cho DAO: DAO (Decentralized Autonomous Organization, tổ chức tự trị phi tập trung) là một tổ chức vận hành bằng code và hợp đồng thông minh, Gain Protocol muốn cung cấp khung pháp lý cho DAO để chúng được công nhận ngoài đời thực.
• Tích hợp phần cứng: Họ thậm chí đang phát triển đồng hồ thông minh Web3, và dự định tích hợp chức năng thanh toán $GAIN vào các kịch bản bán lẻ và metaverse.
• AI agent thông minh: Griffin AI (một dự án liên quan đến Gain Protocol) đang phát triển các AI agent có thể vận hành trực tiếp trên blockchain, giúp người dùng tự động hóa giao dịch và tối ưu hóa lợi nhuận, nâng cao hiệu quả và giảm sai sót.

Kinh tế học token

Thiết kế kinh tế học token của Gain Protocol dựa trên triết lý “giảm phát” và “thúc đẩy sử dụng”, thay vì liên tục phát hành token để thu hút người dùng như một số dự án khác.

• Ký hiệu token: $GAIN
• Chuỗi phát hành: Ban đầu triển khai trên Ethereum, sau đó bắc cầu sang Binance Smart Chain.
• Tổng cung và cơ chế phát hành: Thông tin ban đầu cho biết, một dự án tên Gain Protocol đã tạo ra 1 nghìn tỷ token GAIN vào ngày 22/7/2021 khi khởi tạo. Đối với token $GAIN liên quan đến Griffin AI, tổng cung và phân bổ chi tiết hơn, ví dụ như airdrop, phát triển giao thức, cung cấp thanh khoản, hệ sinh thái và cộng đồng, quỹ/fund và vòng private sale đều có tỷ lệ phân bổ và điều khoản khóa rõ ràng.
• Công dụng của token:
  • Thanh khoản DeFi: Tăng cường pool thanh khoản thông qua cơ chế trái phiếu nhà cung cấp thanh khoản (Liquidity Provider Bonds) sáng tạo, đảm bảo giá ổn định và thu hút vốn dài hạn.
  • Phần thưởng staking: Người dùng có thể staking $GAIN để nhận thưởng, và việc rút thưởng sẽ bị thu một khoản phí nhỏ bằng $GAIN, tạo ra nhu cầu liên tục.
  • Đồng tiền thanh toán: Làm đồng tiền thanh toán trong khung metaverse và tài sản thực (RWA), giúp giao dịch và phân phối lợi nhuận mượt mà.
  • Mở khóa tính năng cao cấp: Nắm giữ một lượng $GAIN nhất định có thể mở khóa các tính năng cao cấp của nền tảng, AI agent mạnh mẽ hơn và khả năng xây dựng agent mở rộng.
  • Chuyển đổi thành điểm nền tảng: $GAIN có thể bị đốt một chiều (Burn) để đổi lấy dịch vụ AI và tài nguyên tính toán.

Đội ngũ, quản trị và tài chính

Về thành viên cốt lõi của Gain Protocol, thông tin công khai có nhắc đến Nathan Vaknin, được xem là người sáng lập và vận hành một dự án Gain Protocol, nhưng dự án ông phụ trách thiên về hệ thống thu nhập thụ động trên Binance Smart Chain. Đối với Gain Protocol (hoặc Griffin AI) liên quan đến DeFi 3.0 và AI, thông tin về đội ngũ chưa liệt kê chi tiết cá nhân trong tài liệu hiện có, nhưng nhấn mạnh chuyên môn trong lĩnh vực AI và DeFi.

Cơ chế quản trị: Trong GitBook có đề cập đến phần “quản trị và đồng thuận giá trị”, thường có nghĩa là dự án sẽ có mô hình quản trị phi tập trung, cho phép holder token tham gia vào quyết định của dự án.

Tài chính: Vòng private sale của Griffin AI đã được đăng ký vượt mức, huy động được 3,24 triệu USD, cho thấy thị trường có niềm tin nhất định vào dự án.

Lộ trình phát triển

Lộ trình của Gain Protocol vạch ra hướng phát triển trong tương lai:

• Các mốc lịch sử:
  • 22/7/2021: Một dự án tên Gain Protocol ra mắt trên Binance Smart Chain, phát hành 1 nghìn tỷ token GAIN.
  • 21/9/2025: Griffin AI triển khai hợp đồng thông minh $GAIN lên Ethereum và bắc cầu sang Binance Smart Chain.
• Kế hoạch tương lai:
  • Ra mắt Aurora v1.
  • Phát hành ví đa chuỗi.
  • Niêm yết $GAIN lần đầu trên sàn giao dịch tập trung (CEX).
  • Bản thử nghiệm đồng hồ thông minh Web3.
  • Tích hợp GAIN Protocol Pay vào các kịch bản thanh toán bán lẻ và metaverse.
  • Tối ưu hóa cơ chế rút thưởng staking.

Nhắc nhở về các rủi ro phổ biến

Đầu tư vào bất kỳ dự án tiền mã hóa nào đều tiềm ẩn rủi ro, Gain Protocol cũng không ngoại lệ. Dưới đây là một số nhắc nhở về rủi ro phổ biến:

• Rủi ro kỹ thuật và bảo mật: Dù dự án tuyên bố hợp đồng thông minh đã được kiểm toán, nhưng công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh vẫn có thể tồn tại lỗ hổng chưa biết, dẫn đến mất tài sản.
• Rủi ro kinh tế: Thị trường tiền mã hóa biến động mạnh, giá token có thể dao động lớn. Thành công của dự án phụ thuộc vào sự phát triển của hệ sinh thái và ứng dụng thực tế của token $GAIN, nếu ứng dụng không phổ biến, giá trị token có thể bị ảnh hưởng.
• Rủi ro tuân thủ và vận hành: Chính sách quản lý tiền mã hóa toàn cầu vẫn đang thay đổi, các chính sách tương lai có thể ảnh hưởng đến hoạt động của dự án.
• Rủi ro cạnh tranh: Lĩnh vực DeFi cạnh tranh khốc liệt, nhiều dự án tương tự liên tục xuất hiện, Gain Protocol cần liên tục đổi mới để duy trì sức cạnh tranh.
• Rủi ro nhầm lẫn thông tin: Trên thị trường có nhiều dự án tên “Gain Protocol” hoặc sử dụng token “GAIN”, điều này có thể gây nhầm lẫn thông tin và đánh giá sai cho người dùng.

Danh sách kiểm tra xác minh

Khi nghiên cứu sâu về dự án, bạn có thể xác minh theo các cách sau:

• Địa chỉ hợp đồng trên block explorer: Tìm địa chỉ hợp đồng token $GAIN trên Ethereum và Binance Smart Chain, kiểm tra lượng phát hành, phân bổ holder và lịch sử giao dịch qua các block explorer (như Etherscan, BscScan).
• Độ hoạt động trên GitHub: Kiểm tra kho mã nguồn GitHub của dự án, xem tần suất cập nhật code, mức độ hoạt động của cộng đồng developer và tiến độ phát triển dự án.
• Tài liệu chính thức: Đọc kỹ whitepaper (GitBook) và website chính thức của dự án để nắm bắt tiến độ mới nhất và kế hoạch chi tiết.
• Báo cáo kiểm toán: Tìm báo cáo kiểm toán hợp đồng thông minh của dự án từ bên thứ ba để đánh giá mức độ an toàn.

Tóm tắt dự án

Gain Protocol (đặc biệt là phiên bản DeFi 3.0 được giới thiệu hôm nay) là một dự án blockchain đầy tham vọng, cố gắng mở ra con đường mới trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, xây dựng một hệ sinh thái tài chính bền vững và thực tiễn hơn thông qua việc tích hợp AI, RWA và metaverse. Dự án nhấn mạnh sự công bằng, minh bạch và tăng trưởng dựa trên tiện ích, đồng thời nỗ lực giải quyết một số điểm đau trong mô hình DeFi hiện tại.

Tuy nhiên, giống như mọi dự án blockchain mới nổi, Gain Protocol cũng đối mặt với nhiều thách thức về công nghệ, thị trường và pháp lý. Thành công của dự án sẽ phụ thuộc vào việc liệu họ có thể triển khai hiệu quả các đặc điểm kỹ thuật, thu hút đủ người dùng và developer, và cuối cùng hiện thực hóa giá trị ứng dụng thực tế của token hay không.

Hãy nhớ rằng, tất cả thông tin trên chỉ nhằm giới thiệu về dự án Gain Protocol, không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, hãy luôn tự nghiên cứu độc lập (DYOR) và hiểu rõ các rủi ro liên quan.