SEC cho biết các công ty môi giới cần giữ khóa riêng tư crypto để tuân thủ các quy định bảo vệ khách hàng

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã công bố hướng dẫn dành cho các công ty môi giới-giao dịch liên quan đến việc lưu ký “chứng khoán tài sản tiền mã hóa”, đặc biệt là cách tuân thủ quy tắc bảo vệ khách hàng, yêu cầu “sở hữu vật lý hoặc kiểm soát” tài sản của khách hàng, mặc dù các token tồn tại trên blockchain. 

Đáng chú ý, cơ quan này định nghĩa “chứng khoán tài sản tiền mã hóa” bao gồm cả “phiên bản token hóa của chứng khoán vốn chủ sở hữu hoặc chứng khoán nợ”, một phân khúc đang phát triển của lĩnh vực tài sản kỹ thuật số và đang được Chủ tịch SEC Paul Atkins đặc biệt chú ý. 

“Bộ phận đang cung cấp quan điểm của mình để đáp lại các yêu cầu từ những người tham gia thị trường như một bước tạm thời trong khi Ủy ban tiếp tục xem xét các vấn đề liên quan đến việc lưu ký chứng khoán tài sản tiền mã hóa của công ty môi giới-giao dịch và các phản hồi đã nhận được,” Bộ phận Giao dịch và Thị trường của SEC đã viết vào thứ Tư. 

Theo hướng dẫn, một công ty môi giới-giao dịch có thể coi mình có "sở hữu vật lý hoặc kiểm soát" chứng khoán tài sản tiền mã hóa về cơ bản khi họ duy trì quyền truy cập độc quyền vào các khóa riêng tư cần thiết để chuyển token trên blockchain. Ngoài ra, các công ty môi giới phải “thiết lập, duy trì và thực thi” các chính sách bằng văn bản để bảo vệ khóa riêng tư khỏi bị đánh cắp, mất mát hoặc sử dụng trái phép.

“Một công ty môi giới-giao dịch không được coi là sở hữu chứng khoán tài sản tiền mã hóa nếu công ty đó nhận thức được bất kỳ vấn đề hoặc điểm yếu nghiêm trọng nào về bảo mật hoặc vận hành với công nghệ sổ cái phân tán và mạng lưới liên quan … hoặc nhận thức được các rủi ro nghiêm trọng khác đối với hoạt động kinh doanh của mình khi lưu ký chứng khoán tài sản tiền mã hóa,” SEC viết. 

Ngoài ra, các tổ chức phải có kế hoạch đã được thiết lập để giải quyết các gián đoạn tiềm ẩn như “sự cố blockchain”, tấn công mạng và hard fork, cũng như khả năng tuân thủ các lệnh pháp lý để đóng băng, đốt hoặc tịch thu tài sản. 

Hướng dẫn cũng dường như gợi ý rằng các đơn vị lưu ký phải luôn cập nhật các cuộc thảo luận về quản trị blockchain và các cập nhật giao thức có thể ảnh hưởng đến tài sản của khách hàng, đồng thời xây dựng các kế hoạch “để thực hiện hành động phù hợp nhằm giảm thiểu rủi ro đối với các rủi ro đó.”