Bit20: децентралізований індексний криптоактив

Що таке Bit20

Друзі, уявіть собі: ви хочете інвестувати в криптовалюти, але не бажаєте класти всі яйця в один кошик, тобто не хочете купувати лише одну монету, бо це занадто ризиковано. Можливо, ви чули про «індексні фонди» на фондовому ринку — це як портфель, що містить акції десятків найкращих компаній ринку, і купуючи один індексний фонд, ви фактично інвестуєте одразу в усі ці компанії. Таким чином, навіть якщо одна-дві компанії покажуть погані результати, ризики для всього фонду будуть розподілені.

Bit20 (скорочено: BTWTY) у світі криптовалют виконує саме таку роль «індексного фонду». Це не окрема криптовалюта, а особливий «смарткоїн» (Smartcoin), що працює на блокчейн-платформі BitShares. Мета Bit20 — відстежувати динаміку двадцяти найбільших за капіталізацією криптовалют. Це означає, що володіючи Bit20, ви ніби опосередковано маєте портфель із цих 20 провідних криптовалют, розподіляючи ризики та позбавляючись необхідності самостійно вивчати й купувати 20 різних монет.

Його основний сценарій використання — це простий і прозорий інструмент для звичайних інвесторів, які хочуть увійти в крипторинок, але прагнуть знизити ризики та диверсифікувати вкладення. Вам не потрібно бути технічним експертом чи щодня стежити за ринковими коливаннями — Bit20 усе це вже «упакував» для вас.

Місія проєкту та ціннісна пропозиція

Місія Bit20 — стати містком, що дозволяє кожному легше й безпечніше увійти у світ криптовалют. Основна проблема, яку він прагне вирішити: для пересічної людини крипторинок надто складний, монет багато, волатильність висока, вибір важкий, а ризики значні. Ціннісна пропозиція Bit20 — це «єдине вікно» для отримання сукупної динаміки провідних монет ринку через один токен і користування перевагами диверсифікації.

Головна відмінність від подібних проєктів (наприклад, централізованих криптоіндексних фондів) у тому, що Bit20 — децентралізований. Це означає, що він не залежить від жодної централізованої установи для управління вашими активами, а працює завдяки смартконтрактам і механізмам блокчейну BitShares, що теоретично забезпечує більшу прозорість і стійкість до цензури. Його вартість повністю забезпечується основним токеном BitShares — BTS, який виступає заставою, що гарантує надійність активу.

Технічні особливості

Технічна суть Bit20 — це смарткоїн, створений на блокчейні BitShares. Уявіть BitShares як високопродуктивну блокчейн-операційну систему, а смарткоїн — як спеціальну програму, що на ній працює. Ця програма автоматично відстежує й відображає ціну зовнішніх активів (у цьому випадку — топ-20 криптовалют за капіталізацією).

Основні технічні особливості:

• Механізм відстеження індексу: Bit20 регулярно (наприклад, щомісяця) автоматично коригує склад 20 відстежуваних криптовалют. Якщо якась монета втрачає позиції або нова входить у топ-20, склад індексу Bit20 оновлюється, щоб завжди відображати основні ринкові тренди.
• Забезпечення заставою: Вартість Bit20 не виникає з повітря — вона забезпечується заставою у вигляді нативного токена BitShares (BTS). Це як золотовалютний резерв для банківської емісії: для створення Bit20 потрібно заблокувати відповідну кількість BTS як гарантію. Коли користувач хоче створити Bit20, він блокує певну кількість BTS у заставу.
• Децентралізований оракул: Для точного отримання зовнішніх цінових даних Bit20 покладається на систему «оракулів» (Oracle). Оракул — це «інформатор» у світі блокчейну, який безпечно й надійно передає дані з реального світу на ланцюг. У драфті whitepaper Bit20 зазначено, що для цього використовуватиметься механізм BitShares Witnesses, щоб знизити ризик єдиної точки відмови.

Корисно знати:
Смарткоїн (Smartcoin): це особливий тип криптовалюти, чия вартість прив’язана до зовнішнього активу (долар, золото чи криптоіндекс) і підтримується смартконтрактом та заставою.
Оракул (Oracle): це сторонній сервіс, що передає зовнішні дані (ціни, погода тощо) у блокчейн, дозволяючи смартконтрактам діяти на основі цих даних.

Токеноміка

Токеноміка Bit20 досить унікальна: токени не створюються через класичний майнінг чи фіксовану емісію, а виникають і знищуються через механізм «позики та шортингу».

• Тікер токена: BTWTY
• Базовий блокчейн: BitShares
• Механізм емісії та загальна кількість: Пропозиція Bit20 динамічна й визначається ринковим попитом. Коли трейдери бачать попит на Bit20, вони можуть заблокувати BTS у заставу, «позичити» й «за-шортити» Bit20, створюючи нові BTWTY. Тобто кількість BTWTY в обігу змінюється залежно від попиту на індексний фонд і стану застави. Наразі в обігу дуже мало BTWTY — приблизно 1,01–1,02 токена.
• Призначення токена: Головна функція BTWTY — інвестиційний інструмент, що дає власнику диверсифікований доступ до топ-20 криптовалют. Це спрощує інвестування, позбавляючи необхідності купувати й керувати багатьма монетами.
• Розподіл і розблокування: Через унікальний механізм створення BTWTY не має класичних схем попереднього майнінгу, ICO чи розподілу команді. Випуск токенів повністю залежить від дій користувачів на платформі BitShares — застави й позики.

Команда, управління та фінанси

Згідно з драфтом whitepaper Bit20, проєкт був задуманий і запущений групою «ентузіастів блокчейну та досвідчених учасників спільноти BitShares». Вони прагнуть розвивати децентралізовані фінанси, наголошуючи на прозорості та участі спільноти. Оскільки це децентралізований проєкт, склад команди відрізняється від класичних компаній і більше орієнтований на співпрацю спільноти та ключових розробників. У драфті whitepaper зазначено, що для активного проєкту ця частина міститиме детальний опис основних учасників і їхнього досвіду.

В управлінні Bit20 робить акцент на «активній участі спільноти». Це означає, що майбутній розвиток і важливі рішення можуть ухвалюватися шляхом голосування чи обговорення в спільноті BitShares. Наприклад, система оракулів для отримання зовнішніх цін може підтримуватися й адмініструватися BitShares Witnesses.

Щодо фінансів і операційної діяльності, наразі у відкритих джерелах немає детальної інформації про розмір казначейства чи фінансовий стан. З огляду на «смарткоїнну» природу та низьку ліквідність, фінансова модель, ймовірно, більше залежить від підтримки екосистеми BitShares і самостійної участі спільноти.

Дорожня карта

Bit20 як смарткоїн на платформі BitShares має досить давню історію — обговорення проєкту велося ще у 2017 році.

Ключові історичні етапи:

• Початкова ідея та запуск: Bit20 як смарткоїн-індексний фонд був запущений на BitShares для відстеження топ-20 криптовалют за капіталізацією.
• Механізм коригування індексу: Запроваджено щомісячний перегляд і оновлення складу індексних монет відповідно до ринкових змін.

Плани на майбутнє:

• Згідно з драфтом whitepaper за липень 2025 року, Bit20 планує або вже запустив версію «BTWTY & TWENITX 2.0». Це свідчить про оновлення чи перезапуск проєкту для надання більш просунутих децентралізованих індексних криптоактивів.
• У драфті whitepaper наголошується, що успіх проєкту залежатиме від «потужної інфраструктури оракулів, активної участі спільноти у ліквідності та управлінні, а також стабільності й розвитку мережі BitShares». Це визначає основні напрями майбутньої роботи.

Поширені ризики

Друзі, хоча Bit20 звучить цікаво, будь-який криптопроєкт несе ризики, і Bit20 — не виняток. Ось на що варто звернути увагу:

• Технічні та безпекові ризики:
  • Ризик смартконтракту: Bit20 працює на смартконтракті, який може містити вразливості. У разі атаки можливі втрати активів.
  • Ризик платформи BitShares: Bit20 залежить від стабільності та безпеки блокчейну BitShares. Якщо на платформі виникнуть технічні чи безпекові проблеми, це вплине й на Bit20.
  • Ризик оракулів: Bit20 потребує точних зовнішніх цінових даних для підтримки індексної функції. Якщо оракул зламається, буде скомпрометований або надасть хибні дані, вартість Bit20 може не відповідати ринку.
• Економічні ризики:
  • Ризик волатильності ринку: Хоч Bit20 і розподіляє ризики, він усе одно відстежує крипторинок, який надзвичайно волатильний, тому ціна Bit20 може різко змінюватися.
  • Ризик застави: Bit20 забезпечується BTS. Якщо ціна BTS різко впаде, це може вплинути на стабільність Bit20 або призвести до недостатньої застави.
  • Ризик ліквідності: Наразі обсяг обігу й торгівлі Bit20 дуже низький. Це означає, що вам може бути складно швидко купити чи продати велику кількість BTWTY або отримати вигідну ціну.
  • Ризик активності проєкту: Деякі джерела вказують, що Bit20 може бути «неактивним». Неактивний проєкт — це ризик зупинки розробки, браку підтримки спільноти й підвищеної невизначеності для інвесторів.
• Регуляторні та операційні ризики:
  • Регуляторна невизначеність: У світі немає чітких правил для криптоіндексних фондів, і майбутні зміни політики можуть вплинути на роботу Bit20.
  • Ризик децентралізованого управління: Децентралізація — це плюс, але вона може призвести до низької ефективності прийняття рішень чи розбіжностей у спільноті, що гальмує розвиток проєкту.

Пам’ятайте: Уся ця інформація — лише для ознайомлення й не є інвестиційною порадою. Перед будь-якими інвестиціями обов’язково проведіть власне глибоке дослідження (DYOR — Do Your Own Research) і повністю усвідомте всі можливі ризики.

Чек-лист для перевірки

Поглиблюючи вивчення проєкту, ось кілька ключових речей, які ви можете перевірити самостійно:

• Адреса контракту в блокчейн-оглядачі: Оскільки Bit20 працює на BitShares, ви можете знайти asset ID BTWTY чи іншу інформацію в блокчейн-оглядачі BitShares, щоб перевірити активність і стан застави. Наприклад, спробуйте пошукати «BTWTY» або «Bit20» у блокчейн-оглядачі BitShares.
• Активність на GitHub: Перевірте репозиторії BitShares чи пов’язаних із Bit20 проєктів на GitHub, щоб дізнатися частоту оновлень коду, активність розробників і наявність невирішених проблем. Прямих посилань на GitHub Bit20 у результатах пошуку наразі немає.
• Офіційний сайт/whitepaper: Хоча знайдено драфт whitepaper, все ж рекомендується шукати офіційний сайт Bit20 (якщо він існує й активний) для отримання найсвіжішої та найавторитетнішої інформації. Деякі джерела згадують bittwenty.com, cryptofresh.com, telegram.org тощо, але їхню активність слід перевірити окремо.
• Форуми/соціальні мережі: Слідкуйте за спільнотами BitShares чи Bit20 на Reddit, Telegram, Twitter тощо, щоб дізнатися про рівень обговорень, оголошення проєкту й відгуки користувачів.

Підсумок проєкту

Bit20 (BTWTY) — це децентралізований смарткоїн на блокчейні BitShares, основна ідея якого — бути криптоіндексним фондом, що відстежує топ-20 криптовалют за капіталізацією, надаючи користувачам диверсифікований і доступний спосіб інвестування в криптоактиви. Його вартість підтримується заставою у вигляді токенів BitShares (BTS), а прозорість і стабільність планується забезпечувати децентралізованими оракулами та управлінням спільнотою.

З погляду місії, Bit20 — це привабливе рішення для людей без технічного бекграунду, які хочуть безпечніше долучитися до крипторинку. Однак за поточними ринковими даними обсяг обігу й торгівлі Bit20 дуже низький, а деякі платформи позначають його як «неактивний». Хоча драфт whitepaper за липень 2025 року згадує версію «2.0», що натякає на можливе оновлення чи перезапуск, інвесторам слід усвідомлювати низьку активність і ризики ліквідності.

Підсумовуючи: Bit20 — це інноваційний концепт, але його реальна робота й ринкові показники вимагають ретельної перевірки. Пам’ятайте: це не інвестиційна порада, інвестування в криптовалюти дуже ризиковане — приймайте рішення лише після повного розуміння ризиків і консультації з фахівцями. Для деталей — досліджуйте самостійно.