Погляди та перспективи Bitrace на Hong Kong FinTech Week

Під час дев'ятого Гонконгського тижня фінансових технологій CEO Bitrace Ізабель Ши взяла участь у круглому столі форуму з блокчейну та цифрових активів, де разом із президентом Animoca Brands Еваном Ауянгом, співзасновником & CEO Terminal 3 Гері Лю та Томасом Чжу з Hua Xia Fund обговорювала теми, пов’язані з екосистемою Web3 у Гонконзі, інтеграцією Tradfi та Defi тощо. Також під час бесіди біля каміна, організованої Cyberport, вона разом із партнером & CPO Slowmist Keywolf обговорювала питання безпеки віртуальних активів та регулювання VAOTC.

Нижче наведені основні думки Ізабель, висловлені під час двох заходів:

Форум з блокчейну та цифрових активів: Інтеграція чи співіснування? Дослідження взаємин між нативним Web3 у Гонконзі та традиційними фінансами

1. Традиційні фінанси (Tradfi) та децентралізовані фінанси (Defi) на перший погляд здаються взаємовиключними, але ми спостерігаємо дедалі більше співпраці між ними. Уряд створив спеціальну робочу групу для посилення розвитку екосистеми Web3. Раніше цього року ми побачили запуск перших крипто ETF. Однак ризики, пов’язані з комплаєнсом, шахрайством, безпекою та відмиванням грошей, все ще викликають занепокоєння. Який ключ до інтеграції Tradfi та Defi?

Щодо цього питання, я хотіла б виділити два ключові фактори: чітка регуляторна база та надійні кастодіальні інститути.

Регуляторна база: Регулятори повинні надати чіткі правові рамки для DeFi та TradFi, особливо щодо вимог комплаєнсу у сферах протидії відмиванню грошей (AML), знай свого клієнта (KYC), захисту даних, оподаткування тощо. Це може зменшити невизначеність DeFi-проєктів та TradFi-інститутів у питаннях права та комплаєнсу, знизити ризики. Ми раді бачити, що уряд Гонконгу після врахування думки індустрії спеціально розробив нові закони та нормативи для індустрії Web3, що є значним кроком у будівництві глобального центру віртуальних активів у Гонконзі.

Крім того, Crypto як клас глобальних активів, що часто переміщується між країнами, неминуче створює виклики для міжнародних регуляторів, і, можливо, у майбутньому розробка єдиної глобальної регуляторної бази стане трендом.

Кастодіальні інститути: Від недовірених, анонімних ончейн-активів до довірених, ідентифікованих фінансових активів, між Defi та Tradfi потрібно не лише впроваджувати комплаєнс-мости для вирішення питань KYC, KYT, AML тощо та допомагати користувачам зручно конвертувати активи, а й залучати надійні кастодіальні інститути для безпечного зберігання активів фінансових установ та користувачів, зміцнюючи довіру.

2. Криптоекосистема Гонконгу унікальна. У США є великі криптобіржі, а гонконгські регулятори наразі дозволили лише три різні VATP. Які основні перешкоди для криптоекосистеми Гонконгу? Які найкращі способи подолати ці виклики?

Чинна регуляторна база більше схожа на традиційну фінансову, хоча Гонконг запровадив регуляторну базу для постачальників послуг з віртуальними активами (VASP), відповідні закони та політики все ще недостатньо чіткі та всеосяжні, наприклад, щодо протидії відмиванню грошей немає чітких положень, а межі регулювання досить розмиті; крім того, зараз регулювання Web3 у Гонконзі розподілене між різними відомствами, наприклад, HKMA відповідає за Stablecoin, SFC — за VATP, Customs бере участь у регулюванні VAOTC, а різні VASP мають багато перетинів у бізнесі, тому міжвідомча співпраця також є викликом, і все це може стати потенційною перешкодою для розвитку crypto ecosystem у Гонконзі.

Оскільки криптовалюти можуть переміщатися між країнами, у Гонконзі існує дуже великий позабіржовий (OTC) ринок, місцеві користувачі схильні здійснювати введення/виведення коштів через онлайн або офлайн OTC, а обмін криптовалют здійснюють через закордонні CEX. Ми знаємо, що відомі міжнародні біржі вже займають більшу частину ринку, залучаючи багато користувачів і ліквідності, що створює великий тиск на місцеві біржі у конкуренції з цими гігантами.

Тому мої поради:

По-перше, потрібно вирішити питання меж регулювання та співпраці, забезпечити баланс між регулюванням і розвитком, а не лише обмеження, і тільки місцевого регулювання недостатньо, адже світ Web3 не має кордонів, тому потрібно посилювати транскордонне регулювання, співпрацю та обмін інформацією.

По-друге, надати місцевим VASP більше політичної та розвиткової підтримки, щоб допомогти їм залучати користувачів, активно впроваджувати інновації тощо.

3. Гонконг прагне стати центром Web3 та криптовалют у Азіатсько-Тихоокеанському регіоні. Які основні конкурентні переваги Гонконгу у сфері Web3? Які очікування щодо політики?

По-перше, Гонконг має ліберальне ринкове середовище, досконалу комерційну правову систему та провідний статус фінансового ринку Азії, що створює хорошу основу для розвитку Web3. Варто зазначити, що багато великих бірж та емітентів стейблкоїнів спочатку створювали материнські компанії саме у Гонконзі. Також, аналізуючи дані місцевого ринку, ми бачимо, що навіть при малій кількості ліцензованих бірж, обсяги OTC-операцій з crypto дуже великі, що свідчить про природні переваги Гонконгу у Web3.

По-друге, з кінця 2023 року Гонконг активно просуває розвиток Web3, і серед кількох глобальних фінансових центрів це один із лідерів за масштабом зусиль та ресурсів. Я вірю, що у довгостроковій перспективі це дозволить накопичити переваги.

4. Які ще додаткові регуляторні заходи можуть допомогти Гонконгу досягти своєї мети?

По-перше, на мою думку, Regtech має йти попереду. Найбільша відмінність Web3 від традиційних фінансів у тому, що Web3, особливо Crypto, — це сфера з високим рівнем анонімності, відсутністю дозволів і транскордонністю. Тому традиційне регулювання не підходить для Web3. Наприклад, у випадку Crypto-злочинів, якщо неможливо вчасно виявити чи запобігти, відстежити та повернути втрати практично неможливо. Це і є складність регулювання. Ще багато років тому США інвестували значні ресурси у Regtech, і я вважаю, що Гонконг як піонер Web3 в Азії повинен надати Regtech важливу роль, щоб знайти баланс між розвитком бізнесу та комплаєнсом. Крім того, Гонконгу потрібно за допомогою власних стандартів регулювання та стандартів AML зміцнювати свій вплив і лідерство в APAC та навіть у світі.

По-друге, має бути краща політика залучення талантів, а також сприяння освіті та підготовці місцевих спеціалістів. Таланти — це дуже важливий виробничий ресурс. Наразі ми бачимо, що зі зміною регуляторної політики у різних країнах, таланти крипторинку швидко переміщуються. Потрібно посилювати освіту та підготовку кадрів у сфері crypto, розвивати місцевих спеціалістів, щоб краще розвивати індустрію Web3, а також встановлювати кращі зв’язки зі світом — як у фінансах, так і у бізнесі, таланти — це найпряміший інструмент. Зображення

Cyberport: Нові спостереження щодо безпеки віртуальних активів у 2024 році та можливості й виклики на шляху до комплаєнсу згідно з новою політикою

5. Які помітні інциденти безпеки у сфері віртуальних активів і криптовалют у 2024 році?

Японська біржа DMM зазнала крадіжки 4502,9 BTC, втративши понад 300 мільйонів доларів, що стало третім за величиною інцидентом в історії японських бірж. Викрадені кошти DMM були переміщені різними шляхами: через децентралізацію, кросчейн, обмін тощо. У цьому ланцюжку багато адрес OTC-постачальників були "забруднені", включаючи бізнес-адреси відомих південноазіатських інституцій, які були заморожені tether через цей інцидент. Після інциденту DMM азійським криптосервіс-провайдерам, особливо OTC, слід ще більше звертати увагу на KYT.

6. У Гонконзі незабаром з’явиться більше ліцензованих бірж віртуальних активів. Чи можете ви розповісти про поширені методи криптозлочинів, щоб допомогти громадськості уникати пасток?

Bitrace нещодавно опублікувала "Посібник з протидії шахрайству у Web3", у якому на основі нашого багаторічного досвіду з реальними кейсами криптошахрайств ми систематизували найтиповіші методи у різних сценаріях, наприклад: фейкові гаманці, що крадуть монети через завантаження APP із сторонніх сайтів; шахрайські "pig butchering" схеми, націлені на користувачів, які не розуміються на блокчейн-технологіях; шахрайство з QR-кодами для переказу (коли сума, що відправляється, не збігається з відображеною на фішинговому сайті). Багато традиційних шахрайських схем застосовуються у сфері Web3.

Зацікавлені можуть завантажити посібник на офіційному сайті Bitrace https://bitrace.io/zh/blog.

7. У звіті про політику на 2024 рік згадується: "Буде завершено другий раунд консультацій щодо регулювання позабіржових операцій з віртуальними активами та подано пропозицію щодо ліцензування постачальників кастодіальних послуг для віртуальних активів". Як ви це інтерпретуєте?

Ми давно уважно стежимо за ринком VAOTC, особливо в Азії, і постійно збираємо та аналізуємо адреси, пов’язані з VAOTC. За нашими даними, за останні три роки загальний обсяг транзакцій на ринку VAOTC у Гонконзі наближається до 500 мільярдів доларів.

Серед цих транзакцій, окрім звичайних інвестиційних введень/виведень, є й багато ризикованих операцій, наприклад, кошти з підсанкційних регіонів, кошти, пов’язані з бізнес-адресами сірих і чорних схем у Південно-Східній Азії, кошти, пов’язані з іншими злочинними діями, відмиванням грошей тощо. Такі кошти через адреси VAOTC додатково "забруднюють" адреси звичайних інвесторів та невинних фінансових установ, створюючи юридичні ризики, наприклад, якщо інвестор отримує кошти, пов’язані з крадіжкою чи шахрайством, він може потрапити під розслідування.

Запровадження ліцензійної системи дозволить уряду Гонконгу вимагати від VAOTC дотримання комплаєнсу, ідентифікувати та ізолювати ризиковані кошти, щоб звичайні інвестори/фінансові установи не могли з ними контактувати. Якщо це буде виконано належним чином, ми швидко зможемо побудувати у Гонконзі довірений і комплаєнтний ринок VAOTC.

8. Які підготовчі заходи мають здійснити постачальники позабіржових операцій та кастодіальних послуг? Які поради?

Необхідно створити стандартні механізми Crypto AML та KYT. Перед прийняттям коштів від користувачів слід проводити аудит адреси для переказу, визначати рівень ризику та, за можливості, застосовувати відповідні заходи контролю до адрес із високим ризиком.

Використання зрілих Regtech-рішень ефективніше, ніж самостійна розробка. Але співробітники з управління ризиками також повинні постійно поглиблювати знання про ринок crypto, включаючи основи блокчейну, новітні методи crypto-злочинів, інновації Web3 тощо.

9. Які продукти можуть "захистити" регуляторів та фінансові установи?

У нас є два стандартизовані продукти: Detrust — платформа моніторингу та управління ризиковими ончейн-коштами. Завдяки моніторингу та оцінці криптоадрес і транзакцій у реальному часі допомагає клієнтам швидко ідентифікувати, управляти та розслідувати ризикові кошти, підходить для різних VASP та традиційних компаній із криптобізнесом.

Bitrace Pro — колаборативна платформа для відстеження та аналізу криптовалют. Завдяки потужним функціям візуального аналізу, ідентифікації сутностей та кластеризації адрес допомагає клієнтам швидко відновлювати ризикові інциденти, а також проводить комплексний та інтелектуальний аналіз за допомогою понад 20 передових моделей ризику. Підходить для правоохоронних органів або комплаєнс-відділів великих VASP.

Крім того, ми можемо надати клієнтам індивідуальні рішення, наприклад, платформи моніторингу стейблкоїнів, OTC-моніторингу, а також комплексні комплаєнс-платформи тощо.

10. Як успішне підприємство, що працює у Cyberport у Гонконзі, поділіться порадами для компаній, які планують вийти на ринок Гонконгу.

По-перше, підприємництво — це зовсім не просто, потрібно бути готовим до довгострокового стресу.

По-друге, приєднання до таких організацій підтримки, як Cyberport, має вирішальне значення. Як інноваційний технологічний хаб Гонконгу, Cyberport не лише надає стартапам цінні ресурси та мережу, а й дозволяє глибоко спілкуватися з іншими однодумцями-підприємцями, що дуже важливо для розвитку бізнесу та встановлення довгострокових партнерських відносин.

subscribe://

Website：

https://bitrace.io/