FINTRAC Канади оштрафував Cryptomus на рекордні $126 мільйонів

Фінансовий наглядовий орган Канади наклав найбільший в історії штраф на криптовалютну компанію. Ванкуверська Cryptomus отримала штраф у розмірі 126 мільйонів доларів за те, що не повідомила про понад 1 000 підозрілих транзакцій, пов’язаних із ринками даркнету та фінансуванням тероризму, лише за один місяць.

У заяві Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada оголосив, що наклав адміністративний грошовий штраф у розмірі 176.96 мільйонів канадських доларів (близько 126 мільйонів доларів) на Xeltox Enterprises Ltd., ванкуверську компанію, яка керує криптоплатформою Cryptomus.

Штраф, виданий 16 жовтня, є наслідком того, що агентство охарактеризувало як настільки серйозне недотримання вимог, що це дозволило платформі обробити понад тисячу підозрілих транзакцій за один місяць без жодного повідомлення до органів влади.

FINTRAC пов’язав ці порушення з відмиванням доходів від торгівлі матеріалами сексуального насильства над дітьми, шахрайством, виплатами викупу за ransomware та ухиленням від санкцій.

“Оскільки численні порушення у цій справі були пов’язані з торгівлею матеріалами сексуального насильства над дітьми, шахрайством, виплатами за ransomware та ухиленням від санкцій, FINTRAC був змушений вжити цей безпрецедентний захід примусового виконання,” — заявила CEO FINTRAC Сара Паке.

Систематичне недотримання вимог і прогалини у транскордонному контролі

Перевірка FINTRAC показала, що Cryptomus працювала цілий місяць, не повідомивши про 1 518 окремих транзакцій з віртуальною валютою, які відповідали або перевищували поріг у 10 000 канадських доларів.

Ця базова вимога щодо звітності є наріжним каменем канадської системи боротьби з відмиванням грошей, створеної для забезпечення фінансового сліду великих переміщень цінностей. Величезна кількість пропущених звітів свідчить про систему моніторингу, яка або була зламана, або повністю відсутня.

Погіршило ситуацію ігнорування компанією спеціальної міністерської директиви щодо Ірану. Між липнем і груднем 2024 року Cryptomus не повідомила про вражаючі 7 557 транзакцій, що походили з країни, яка перебуває під санкціями. Ігноруючи це, торгова платформа, ймовірно, створила прямий канал, який міг бути використаний для ухилення від санкцій, що є критичним питанням національної безпеки.

Варто зазначити, що це не був поодинокий випадок для компанії з Ванкувера. Схильність до ігнорування регуляторних вимог вже була очевидною у травні минулого року, коли B.C. Securities Commission тимчасово заборонила Cryptomus торгувати цінними паперами та здійснювати інші ринкові операції.

У контексті розвитку криптовалютного ринку Канади цей штраф є переломним моментом. Ще минулого року найбільший штраф FINTRAC, близько 20 мільйонів канадських доларів, було накладено на оператора KuCoin — Peken Global Ltd. Випадок з Cryptomus майже у дев’ять разів перевищує цей рекорд, чітко сигналізуючи бізнесу цифрових активів, що систематичне ігнорування зобов’язань щодо дотримання вимог більше не буде толеруватися.