Gain Protocol: протокол пассивного дохода нового поколения DeFi

Что такое Gain Protocol

Друзья, представьте себе современную финансовую систему — банки, Alipay, WeChat Pay и так далее — все они управляются централизованными организациями. С появлением технологии блокчейн начались попытки построить финансовый мир без посредников, более открытый и прозрачный — это то, что мы называем «децентрализованные финансы», или DeFi. Gain Protocol (сокращенно: GAIN) — это проект, нацеленный на продвижение DeFi на новый уровень, который они называют «DeFi 3.0».

Gain Protocol можно представить как строящийся «парк будущих финансов». Его цель — обеспечить равный доступ для всех, удобство финансовых услуг, а правила этого парка открыты и прозрачны, их нельзя тайно изменить какой-либо крупной организацией. Проект стремится решить проблемы предыдущих версий DeFi, такие как недостаточная ликвидность, инвестиционные риски (непостоянные потери), а также инфляция, вызванная постоянной эмиссией токенов для привлечения пользователей.

Проще говоря, Gain Protocol хочет создать более справедливую, автономную и устойчивую децентрализованную финансовую структуру, в центре которой находится цифровой токен $GAIN. Этот токен не предназначен для спекуляций, а служит «кровью» парка, обеспечивая работу различных сервисов.

Видение проекта и ценностное предложение

Видение Gain Protocol — стать следующим этапом эволюции в сфере DeFi. По мнению команды, прошлые DeFi-проекты хоть и были инновационными, но слишком сильно зависели от выпуска новых токенов для привлечения пользователей, что делало стоимость токенов нестабильной — как страна, бесконечно печатающая деньги, что в итоге приводит к инфляции.

Ценностное предложение Gain Protocol:

• Справедливый доступ: Независимо от размера капитала, каждый может участвовать на равных условиях.
• Прозрачный дизайн: Все потоки токенов $GAIN и операции с казной проекта открыты и доступны для проверки в блокчейне, как бухгалтерская книга, которую может проверить любой.
• Устойчивость, а не спекуляция: Проект не использует модель постоянной эмиссии токенов для привлечения пользователей, а стремится поддерживать стоимость $GAIN через реальные приложения и ценностный цикл.
• Рост, основанный на полезности: Стоимость токена $GAIN определяется поддерживаемыми им сервисами и приложениями, а не чистой спекуляцией.

Проект стремится создать новую финансовую экосистему, усиливая ликвидность, стабилизируя рынок, поддерживая стейкинг (Staking — способ получения вознаграждений за хранение криптовалюты), а также соединяя реальные активы (RWA — Real-World Assets, например, недвижимость, произведения искусства и т.д., токенизированные с помощью блокчейна) и экономику метавселенной.

Технические особенности

Gain Protocol предлагает ряд передовых технических решений:

• Полноценная сеть второго уровня и расчеты в $GAIN: Планируется создание собственной сети второго уровня (Layer 2 — решение, построенное поверх существующего блокчейна, например, Ethereum, для ускорения транзакций и снижения их стоимости) с использованием $GAIN в качестве расчетной валюты.
• Рынок AI-стратегий: В будущем пользователи смогут использовать искусственный интеллект (AI) для разработки инвестиционных стратегий — Gain Protocol хочет предоставить такую платформу.
• Web3-кредитный рейтинг: Как оценить кредитоспособность в децентрализованном мире? Gain Protocol исследует систему кредитного рейтинга в среде Web3 (следующее поколение интернета на базе блокчейна).
• Юридическая рамка для DAO: DAO (Decentralized Autonomous Organization — децентрализованная автономная организация) управляется кодом и смарт-контрактами; Gain Protocol стремится создать юридическую рамку для DAO, чтобы они признавались в реальном мире.
• Интеграция с аппаратным обеспечением: Ведется разработка Web3-смарт-часов, а также интеграция платежей $GAIN в розничные и метавселенные сценарии.
• AI-агенты: Griffin AI (связанный с Gain Protocol проект) разрабатывает AI-агентов, способных работать непосредственно в блокчейне, автоматизируя сделки и управление доходностью, повышая эффективность и снижая ошибки.

Токеномика

Токеномика Gain Protocol основана на принципах «дефляции» и «использования», а не на постоянной эмиссии токенов для привлечения пользователей.

• Тикер токена: $GAIN
• Блокчейн выпуска: Изначально развернут на Ethereum, затем мостится на Binance Smart Chain.
• Общее количество и механизм выпуска: По ранней информации, проект Gain Protocol создал 1 триллион токенов GAIN при запуске 22 июля 2021 года. Для связанного с Griffin AI токена $GAIN предусмотрено более подробное распределение: аирдропы, разработка протокола, обеспечение ликвидности, экосистема и сообщество, фонд/казна, а также приватные раунды — с четкими пропорциями и условиями блокировки.
• Использование токена:
  • DeFi-ликвидность: Усиление пулов ликвидности с помощью инновационных облигаций для поставщиков ликвидности (Liquidity Provider Bonds), обеспечивая стабильность цены и привлекая долгосрочный капитал.
  • Вознаграждения за стейкинг: Пользователи могут получать доход за стейкинг $GAIN, при этом при выводе вознаграждений взимается небольшая комиссия в $GAIN, что создает постоянный спрос.
  • Расчетная валюта: Используется как расчетная валюта в рамках метавселенной и реальных активов (RWA), обеспечивая плавные сделки и распределение доходов.
  • Разблокировка расширенных функций: Владение определенным количеством $GAIN открывает доступ к расширенным функциям платформы, более мощным AI-агентам и расширенным возможностям их создания.
  • Обмен на баллы платформы: $GAIN может быть односторонне сожжен (Burn) для получения AI-услуг и вычислительных ресурсов.

Команда, управление и финансирование

Что касается ключевых членов команды Gain Protocol, в открытых источниках упоминается Nathan Vaknin, которого считают создателем и операционным руководителем одного из проектов Gain Protocol, однако его деятельность больше связана с системой пассивного дохода на Binance Smart Chain. Информация о команде Gain Protocol (или Griffin AI), связанной с DeFi 3.0 и AI, в доступных материалах не содержит конкретных имен, но подчеркивается профессионализм в областях AI и DeFi.

Механизм управления: В GitBook упоминается раздел «Управление и согласование ценностей», что обычно подразумевает децентрализованную модель управления, позволяющую держателям токенов участвовать в принятии решений по проекту.

Финансирование: В приватном раунде Griffin AI было собрано $3,24 млн, что свидетельствует о доверии рынка к проекту.

Дорожная карта

Дорожная карта Gain Protocol отражает планы развития:

• Ключевые этапы:
  • 22 июля 2021 года: запуск проекта Gain Protocol на Binance Smart Chain, выпуск 1 триллиона токенов GAIN.
  • 21 сентября 2025 года: Griffin AI развернул смарт-контракт $GAIN на Ethereum и мостировал его на Binance Smart Chain.
• Планы на будущее:
  • Запуск Aurora v1.
  • Выпуск мультицепочного кошелька.
  • Первый листинг $GAIN на централизованной бирже (CEX).
  • Бета-версия Web3-смарт-часов.
  • Интеграция GAIN Protocol Pay в розничные и метавселенные платежные сценарии.
  • Оптимизация механизма вывода дохода от стейкинга.

Типичные риски

Инвестиции в любые криптовалютные проекты сопряжены с рисками, и Gain Protocol не исключение. Вот основные риски:

• Технические и безопасность: Несмотря на заверения об аудите смарт-контрактов, технологии блокчейна и смарт-контракты могут содержать неизвестные уязвимости, приводящие к потере активов.
• Экономические риски: Криптовалютный рынок крайне волатилен, цена токена может резко меняться. Успех проекта зависит от развития экосистемы и реального применения токена $GAIN; если применение не получит распространения, стоимость токена может пострадать.
• Регуляторные и операционные риски: Регулирование криптовалют во всем мире постоянно меняется, будущие законы могут повлиять на работу проекта.
• Конкурентные риски: В DeFi-сфере высокая конкуренция, появляются схожие проекты, и Gain Protocol должен постоянно внедрять инновации, чтобы оставаться конкурентоспособным.
• Риск путаницы информации: На рынке существует несколько проектов с названием «Gain Protocol» или токеном «GAIN», что может привести к путанице и ошибкам пользователей.

Чек-лист для проверки

При изучении проекта вы можете использовать следующие способы проверки:

• Адрес смарт-контракта в блокчейн-эксплорере: Найдите адрес токена $GAIN в Ethereum и Binance Smart Chain, проверьте выпуск, распределение держателей и историю транзакций через блокчейн-эксплореры (например, Etherscan, BscScan).
• Активность на GitHub: Изучите репозиторий проекта на GitHub, чтобы узнать частоту обновлений кода, активность сообщества разработчиков и прогресс разработки.
• Официальные материалы: Внимательно прочитайте whitepaper (GitBook) и официальный сайт проекта, чтобы узнать о последних новостях и подробных планах.
• Аудит: Найдите отчеты стороннего аудита смарт-контрактов проекта для оценки их безопасности.

Резюме проекта

Gain Protocol (особенно версия DeFi 3.0, о которой идет речь) — это амбициозный блокчейн-проект, стремящийся открыть новые горизонты в децентрализованных финансах, внедряя AI, RWA и концепции метавселенной для создания более устойчивой и практичной финансовой экосистемы. Проект делает акцент на справедливости, прозрачности и росте, основанном на полезности, а также стремится решить ключевые проблемы существующих моделей DeFi.

Однако, как и все новые блокчейн-проекты, Gain Protocol сталкивается с техническими, рыночными и регуляторными вызовами. Его успех будет зависеть от способности реализовать заявленные технические решения, привлечь достаточное количество пользователей и разработчиков, а также обеспечить реальную ценность токена.

Помните, что приведенная выше информация — это лишь обзор проекта Gain Protocol и не является инвестиционной рекомендацией. Перед любыми инвестиционными решениями обязательно проведите собственное независимое исследование (DYOR) и тщательно оцените все риски.