Срочно: FIU ужесточает правила для индийских криптовалютных бирж

Индия усиливает регулирование криптовалютного сектора: в 2024–25 финансовом году официально зарегистрированы 49 криптобирж в Financial Intelligence Unit (FIU). Этот шаг является частью усилий правительства по обеспечению более строгого контроля за деятельностью с цифровыми активами в рамках мер по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма, поскольку растут опасения по поводу использования криптовалют в преступных целях.

Обзор FIU выявил высокорисковую криптоактивность

Согласно отчету FIU за 2024–25 финансовый год, регистрация последовала за анализом отчетов о подозрительных транзакциях (STR), предоставленных криптоплатформами. FIU обнаружила, что криптовалютные средства неоднократно использовались для высокорисковых операций, включая мошенничество, аферы, азартные сети, неучтенные переводы и злоупотребления в p2p. Некоторые случаи были даже связаны с сервисами даркнета, финансированием терроризма и материалами о сексуальном насилии над детьми, что подчеркивает, как анонимность криптовалют может быть использована при отсутствии регулирования.

Из 49 зарегистрированных платформ 45 базируются в Индии, а четыре работают за рубежом. В отличие от других стран, где за криптовалютный рынок отвечают несколько ведомств, в Индии FIU, подчиняющаяся Министерству финансов, назначена единственным органом по наблюдению за биржами.

Sumit Gupta, CEO CoinDCX, отметил: «Рынок криптовалют в Индии гораздо более конкурентоспособен, чем многие думают. На мой взгляд, здоровая конкуренция полезна для экосистемы, так как способствует инновациям».

• Читайте также:
•   Двухпартийные сенаторы встретятся во вторник по вопросу Clarity Act: отсрочит ли президент Трамп Altseason 2026?
•   ,

Криптобиржи в Индии обязаны соблюдать правила AML

Криптовалютные биржи в Индии официально классифицируются как поставщики услуг с виртуальными цифровыми активами (VDA) и с 2023 года подпадают под действие Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA). Биржи обязаны:

• Предоставлять отчеты о подозрительных транзакциях (STR)
• Идентифицировать владельцев кошельков
• Отслеживать деятельность по сбору средств через токены, такие как IPO
• Мониторить переводы между hosted и un-hosted кошельками

После регистрации биржи также должны:

• Раскрывать свои банковские отношения
• Назначать сотрудников по комплаенсу
• Проводить внутренние аудиты
• Проводить проверки клиентов на основе рисков
• Проверять транзакции на предмет санкций и регулярно проводить оценку рисков

Вся эта информация должна передаваться в FIU.

Применение FIU и штрафы для криптобирж в Индии

FIU активно контролирует соблюдение норм. В течение 2024–25 финансового года криптоплатформы, не выполнившие AML-обязательства, были оштрафованы в общей сложности на ₹28 крор. FIU также выявила региональные точки активности транзакций и цифровые активы, часто связанные с незаконной деятельностью, что укрепляет систему госмониторинга и разведки.

Усиление регулирования криптовалют в Индии

Индия признает потенциал криптовалют в трансформации финансов и создании богатства, однако проявляет осторожность из-за рисков, связанных с быстрыми транзакциями, глобальным охватом и псевдонимными переводами. Наряду с AML-мерами, правительство усилило контроль через налоговое регулирование и положения о налоге у источника в рамках Закона о подоходном налоге.

Часто задаваемые вопросы