a16z: Главные идеи криптовалют: агенты искусственного интеллекта, стейблкоины, токенизация и конфиденциальность определят развитие экономики блокчейн

криптография a16z Фонд Andreessen Horowitz, специализирующийся на блокчейне и цифровых активах, опубликовал свой ежегодный отчет «Большие идеи», в котором освещаются мнения партнеров и приглашенных экспертов о новых тенденциях в области ИИ и агентов, стейблкоинов и токенизации, конфиденциальности и безопасности, рынков прогнозирования, SNARK и более широких инноваций в сфере блокчейна.

Согласно отчету, стейблкоины трансформируют платежную и финансовую инфраструктуру, обеспечивая практически мгновенные и недорогие транзакции, а также связывая цифровые доллары с повседневными банковскими системами. 

Стартапы разрабатывают новые способы подключения и отключения стейблкоинов к местным валютам, платежные системы в режиме реального времени и торговые сети, позволяя работникам мгновенно получать платежи, продавцам принимать доллары со всего мира без банковских счетов, а приложениям — беспрепятственно производить расчеты. 

Помимо токенизации существующих активов, отрасль все больше сосредотачивается на создании криптоактивов, где кредиты и финансовые продукты создаются непосредственно в блокчейне, что снижает затраты и повышает доступность. Стейблкоины также предоставляют банкам и финтех-компаниям возможность внедрять инновации без модернизации устаревших систем, выступая в качестве современного слоя поверх стареющих основных реестров. 

Появление программируемых расчетных примитивов и смарт-контрактов еще больше интегрирует передачу ценности в сам интернет, обеспечивая автоматизированные мгновенные платежи за услуги, данные и события. Токенизация и криптовалютные платформы также расширяют доступ к персонализированному управлению капиталом, оптимизации доходности и ранее неликвидным активам частного рынка, позволяя автоматически управлять портфелями и ребалансировать их с минимальными затратами. 

В совокупности эти события превращают стейблкоины и криптоинструменты в основополагающие компоненты как цифровых платежей, так и более широкой экономики блокчейна.

Экономика агентов на основе ИИ переходит от интеллекта к идентичности.

В докладе подчеркивается, что в сфере развития ИИ нарастает «узкое место» в агентской экономике: смещение акцента с интеллекта на идентификацию. 

В настоящее время число цифровых агентов, не являющихся людьми, значительно превышает число сотрудников-людей, но им не хватает проверяемых учетных данных. Подобно тому, как люди полагаются на кредитные рейтинги, этим агентам потребуются криптографически подписанные учетные данные, связывающие их с принципалами, правилами работы и ответственностью — концепция, известная как «Знай своего агента» (KYA). Без KYA агенты остаются заблокированными для совершения транзакций между системами. 

Искусственный интеллект все чаще используется в содержательных исследованиях, позволяя моделям рассуждать, выдвигать гипотезы и помогать в решении сложных задач. Исследователи изучают рабочие процессы, в которых несколько слоев ИИ оценивают и уточняют результаты друг друга, что может ускорить процесс открытия, но при этом требует совместимости и надлежащего указания авторства — проблемы, которые могут помочь решить решения на основе блокчейна.

В то же время, агенты искусственного интеллекта создают невидимый налог на открытый интернет, потребляя контент без компенсации создателям, что угрожает экономической основе платформ, поддерживаемых рекламой. Переход к моделям компенсации в реальном времени на основе использования — потенциально с использованием наноплатежей на основе блокчейна и стандартов атрибуции — мог бы обеспечить справедливое вознаграждение для поставщиков контента и помочь сохранить разнообразие открытого интернета.

Инновации, ориентированные на защиту конфиденциальности, станут движущей силой следующей волны криптопроектов.

Конфиденциальность также становится ключевым конкурентным преимуществом в секторе криптовалют, обеспечивая возможность практического применения и создавая сильные сетевые эффекты. В отличие от публичных цепочек, частные блокчейны затрудняют передачу активов между сетями, привязывая пользователей и способствуя развитию модели «победитель получает всё». Обмен сообщениями развивается в сторону децентрализации: за счет устранения частных серверов и предоставления пользователям контроля над своими сообщениями, коммуникация становится устойчивой к цензуре и независимой от какой-либо отдельной компании или правительства. 

Аналогичным образом, управление конфиденциальными данными требует программируемых, проверяемых средств контроля доступа — так называемых «секретов как услуги» — для обеспечения конфиденциальности при одновременном обеспечении соответствующих требованиям инноваций в блокчейне. В децентрализованных финансах (DeFiВ сфере безопасности происходит переход от реактивного исправления ошибок к проактивному, принципиальному проектированию, где контроль во время выполнения и формальная верификация переводят стандарт из категории «код — это закон» в категорию «спецификация — это закон», гарантируя, что протоколы остаются безопасными даже при новых атаках.

Согласно данным a16z crypto, ожидается, что рынки прогнозов будут расти в масштабах и совершенствоваться, интегрируя криптовалюты и искусственный интеллект для предоставления информации в режиме реального времени о более широком спектре событий, при этом требуя децентрализованного управления и механизмов оракулов для разрешения споров. 

Агенты искусственного интеллекта могут улучшить анализ рынка, выявить факторы, предсказывающие сложные события, и дополнить традиционные опросы общественного мнения, а не заменить их. Медиа также развиваются благодаря концепции «стейк-медиа», где доверие к участникам подкрепляется проверяемыми финансовыми обязательствами, обеспечивая прозрачное доказательство доверия и согласованности. Достижения в криптографии, включая zkVM, делают проверяемые вычисления практичными за пределами блокчейнов, обеспечивая безопасные, проверяемые облачные вычисления на стандартных устройствах и расширяя криптографические примитивы на новые области применения.

В отчете также отмечается, что многие криптовалютные компании переходят к торговле как к краткосрочной стратегии получения дохода, но полагаться исключительно на торговлю может ограничить долгосрочный рост и устойчивость, поскольку насыщение рынка, как правило, благоприятствует лишь нескольким доминирующим игрокам. 

Устойчивый успех часто достигается за счет сосредоточения внимания на создании основных продуктов, а не на погоне за немедленной прибылью от торговли. Наконец, рост блокчейн-сетей в США исторически сдерживался правовой неопределенностью, которая вынуждала проекты отдавать приоритет соблюдению нормативных требований, а не инновациям. 

Предстоящее принятие законодательства о структуре криптовалютного рынка может устранить эти искажения, обеспечив четкие правила для запуска токенов, привлечения средств и управления, что позволит сетям функционировать прозрачно, автономно и по-настоящему децентрализованно.