JPMorgan дебютирует фонд ‘MONY’ на Ethereum с стартовым капиталом в $100 миллионов

• Токенизированный фонд денежного рынка называется «My OnChain Net Yield Fund» (MONY) и работает на блокчейне Ethereum
• Подразделение управления активами JPMorgan первоначально вложит в фонд собственный капитал в размере 100 миллионов долларов
• Токенизированные денежные рыночные фонды сейчас владеют активами почти $9 миллиардов, что почти в десять раз больше по сравнению с 2023 годом

JPMorgan Chase Co. объявила о значительном расширении своих инициатив в области блокчейна и цифровых активов, запустив фонд токенизированного денежного рынка. Под названием «My OnChain Net Yield Fund» (MONY) он работает на блокчейне Ethereum.

Подразделение по управлению активами JPMorgan, контролирующее триллионы долларов активов клиентов, изначально предоставит фонду 100 миллионов долларов собственного капитала.

Фонд открыт только для состоятельных инвесторов с предварительной одобрением. Для получения права человек должен иметь не менее 5 миллионов долларов для инвестирования, а учреждению — 25 миллионов. Также требуемая минимальная начальная инвестиция составляет 1 миллион долларов.

Связано: JPMorgan организует токенизированный долг на $50 млн по Solana: Galaxy Digital Issues и USDC урегулировали урегулирование

Токенизированный фонд представляет цифровые токены в обмен на подписки инвесторов с использованием наличных или стейблкоинов, таких как USDC. Эти токены представляют собой долю в традиционном денежном рыночном фонде, но на блокчейне, позволяя держателям получать ежедневные проценты, получать доступ к ликвидности фонда и генерировать доходность в блокчейне.

Крупный традиционный банк, внедряющий блокчейн-токенизацию

Объявление показывает, что один из крупнейших банков мира считает, что блокчейн-технология имеет серьёзное применение в повседневных финансах.

Фактически, институциональное внедрение токенизированных фондов быстро выросло в последние годы. Согласно недавнему бюллетеню Банка международных расчетов BIS, токенизированные денежные рынки сейчас владеют активами почти $9 миллиардов, что почти в десять раз больше по сравнению с 2023 годом. В отчете также предупреждается, что быстрый рост может принести новые риски, такие как дефицит ликвидности и операционные проблемы.

Что касается самого JPMorgan, банк уже внедрил собственные цифровые инструменты для расчетов для корпоративных клиентов — JPM Coin и токен JPMD. Они работают на публичных блокчейн-сетях, позволяя учреждениям мгновенно переводить денежные депозиты в любое время суток.

Кроме того, в начале этого года JPMorgan токенизировала фонд частного капитала на своей внутренней блокчейн-платформе (Kinexys). Цель заключалась в том, чтобы ускорить расчёты фондов, автоматизировать оформление документов для инвесторов и повысить ясность в отслеживании частных инвестиций.

Банк также активно занимается токенизацией реальных финансовых инструментов, таких как коммерческие бумаги и краткосрочные долги для партнёров, таких как Galaxy Digital, на блокчейне Solana. Это стало одним из первых случаев в США, когда такие сделки были полностью заключены на публичной сети с использованием цифрового доллара (USDC).

Связано: JPMorgan представляет новую облигацию, привязанную к IBIT, согласованную с циклом халвинга биткоина