Архивы горького опыта старых участников крипторынка: крахи, хакеры, схемы с участием знакомых — от всего не уйти

После масштабной чистки 10.11 крипторынок не испытал отскока, напротив, в ноябре продолжилось падение: bitcoin опустился ниже отметки 90 000 долларов, а ethereum также снизился примерно до 2800 долларов.

Однако для опытных участников крипторынка это не стало чем-то из ряда вон выходящим. Они уже сталкивались с куда большими колебаниями, переживали более жесткие чистки и даже попадали в более глубокие ловушки. Люди, прошедшие через бури, на такие движения рынка реагируют лишь фразой: «Что тут такого?»

Тем не менее, когда речь заходит о прошлом, никто не остается равнодушным: кто-то пережил крах биржи, кого-то «постригли» на инсайдерской информации, кого-то подвели знакомые…

Давайте послушаем их истории и узнаем, какими способами опытные участники криптоиндустрии теряли деньги наиболее запоминающимся образом.

Mike: Сильный удар от побега биржи

Меня зовут Mike, я пришел в индустрию в 2018 году, сейчас я предприниматель, пережил несколько циклов бычьего и медвежьего рынка и наступал на немало граблей.

Больше всего мне запомнились два случая потерь.

Первый был в 2019 году. Я хотел получить высокий доход и вложил часть своих BTC, ETF и USDT в одну биржу, потому что она обещала более высокую доходность, чем другие. Но через год биржа обанкротилась и сбежала — это была Fcoin, один из пионеров майнинга через торговлю. Я только что окончил университет, тяжело работал, жил в комнате с перегородкой, накопил 1,5 bitcoin и 20 ethereum — и все это исчезло за одну ночь. Тогда это не казалось большой суммой, но сейчас это уже миллионы.

Второй случай был в 2020 году. Я получил инсайдерскую информацию от знакомых из индустрии, что некий альткоин вот-вот выйдет на Binance, и решил заранее вложиться. Чтобы не упустить шанс, я продал два bitcoin и вложил все в этот альткоин, тогда один bitcoin стоил около 10 000 долларов.

В итоге, после продажи bitcoin его цена выросла до 40 000 долларов, а альткоин, в который я вложился, упал на 70%. Хотя позже этот альткоин действительно вышел на Binance, это уже не имело значения.

Теперь я очень осторожен с инсайдерской информацией, потому что не знаю, не заложена ли она уже в цене, а возможно, это вообще ложные слухи.

Кроме того, крахи Fcoin и FTX стали для многих неожиданностью. В криптоиндустрии всегда есть риск «черного лебедя», поэтому теперь я использую холодные кошельки, чтобы избежать экстремальных рисков. Я также не держу все активы в криптовалюте — у меня есть инвестиции в американские акции, золото, фиатные депозиты и другие активы. В мире нет абсолютной безопасности, только диверсификация рисков может снизить влияние будущих «черных лебедей».

С накопленным опытом у меня выработалась собственная логика оценки рынка и проектов.

В первую очередь я смотрю, откуда приходит ликвидность. Например, в этом цикле деньги пришли с долларового рынка с высоким аппетитом к риску, поэтому корреляция bitcoin с американским фондовым рынком усилилась — по сути, bitcoin оказался на острие ликвидности и риска. Во-вторых, я обращаю внимание на долгосрочные тренды проектов, в первую очередь на команду и внутреннюю мотивацию основателей.

Оглядываясь назад, я бы сказал себе в начале пути: будь осторожен, двигайся шаг за шагом, но верь в будущее индустрии, а на правильном пути — например, накапливая bitcoin — будь смелее и решительнее.

Finn: Хакеры и контракты — враги на всю жизнь

Меня зовут Finn, я основатель Agency BlockFocus в криптоиндустрии.

Я хорошо помню, как 28 апреля 2018 года впервые пополнил счет на Huobi и купил bitcoin, тогда я еще не знал, что такое USDT.

В одной из статей на платформе Mimeng я увидел инвестиционный совет от Changjia для студента: купить bitcoin и положить в холодный кошелек на пять лет. Это меня заинтересовало, позже я узнал, что Changjia запустил проект Bytom, и тогда я обменял bitcoin на USDT, а затем купил BTM. Но через месяц BTM упал на 80%, у меня осталось чуть больше двух тысяч юаней.

Однако первая неудачная инвестиция не остановила меня, наоборот, открыла новые возможности. В начале 2020 года у меня появился шанс официально работать в криптоиндустрии.

За годы в индустрии больше всего мне запомнились две крупные потери. Первая — в конце апреля 2022 года, из-за недостаточной безопасности мой кошелек был взломан. Основная часть украденных токенов — APX (позже переименованный в Aster), общая стоимость — более 600 000 долларов. Если бы не взлом, сейчас я был бы финансово свободен.

Вторая — 11 октября этого года, когда произошла масштабная чистка, мой контракт был ликвидирован на самом минимуме цены, я потерял много денег. Честно говоря, я не профессиональный трейдер, эта сделка была больше похожа на азартную игру, но не ожидал такого точного ликвида.

Кроме этих двух случаев, я еще раз попал в ловушку проекта.

В прошлом году я участвовал в одном проекте, тогда его оценка была менее 100 миллионов, а в этом году на открытии она достигла 4 миллиардов. Мы договорились, что на TGE будет разблокировано 10%, но до сих пор ничего не разблокировали, обещают перенести на следующий год, но когда именно — неизвестно. Мы пытались договориться о возврате средств, но безуспешно, поэтому считаю, что инвесторы часто оказываются в слабой и беспомощной позиции.

Но были и удачные проекты, больше всего меня вдохновил Aster.

Aster раньше назывался APX, я начал поддерживать его еще в конце 2021 года, это единственный проект, который я рекомендовал всем своим друзьям, и поддерживал его реальными действиями. После взлома кошелька я снова докупал APX.

Почему я поверил в него еще когда он был APX?

Во-первых, мне очень нравится сектор DEX, а проект тогда был недооценен. Самое главное — я из разных источников подтвердил, что это внутренний проект Binance, а не сторонняя команда или бывшие сотрудники, ушедшие в свободное плавание. Binance всегда доводит свои проекты до конца, поэтому я решился вложиться на ранней стадии.

За эти годы были и прибыли, и убытки, кажется, это замкнутый круг, но я все равно считаю, что в этой индустрии зарабатывать легче, чем в других, и мне здесь комфортно — это место, где можно найти баланс между работой и жизнью. На будущее я хочу больше работать, меньше торговать контрактами и больше кататься на лыжах.

Beyond: Визит северокорейских хакеров

Меня зовут Beyond, в Twitter меня называют «деконструктор», впервые я познакомился с криптовалютой в 2021 году, когда учился на первом курсе университета.

Я отчетливо помню 20 апреля 2021 года — в тот день я увидел видео, где говорилось, что dogecoin вот-вот пробьет 1 доллар, в сети было полно скриншотов с прибылью. Это всколыхнуло мои эмоции, я закинул 10 000 юаней и открыл контракт, но уже вечером того же дня был ликвидирован.

Сейчас кажется, что 10 000 юаней — не так много, но для меня, первокурсника, это были месяцы жизни. Тогда я понял, что это слишком сложно для меня, и больше не возвращался к этому до начала 2023 года. Когда инскрипшены стали популярны, я снова вошел в индустрию и получил некоторую прибыль. Экономическая привлекательность подтолкнула меня выбрать криптоиндустрию как основное направление после выпуска.

Я пробовал разные направления: создавал собственные инскрипшены, открывал студию по фармингу, был техническим подрядчиком для проектов, а теперь стал KOL, управляю своим сообществом и Binance Square. Мне нравится такой образ жизни — свобода и хороший доход.

Но за долгое время в индустрии я, конечно, наступал на грабли.

Больше всего запомнилось 10 августа прошлого года: человек, выдававший себя за сотрудника известного VC, написал мне в личку и пригласил присоединиться к ним. Мне казалось, что зарабатывать становится все труднее, хотелось попробовать что-то новое, и я начал общаться с ними в Telegram.

Мы общались около двух недель, все выглядело очень правдоподобно: я проверил их информацию на известных платформах, у нас было более 20 общих знакомых, включая известных людей из индустрии. Все выглядело настолько реально, что я полностью им доверился и согласился на приглашение в Google Meeting.

Но как только я зашел на их платформу и кликнул по ссылке, все мои on-chain активы были очищены, все аккаунты для фарминга и Web2 социальные аккаунты также были украдены. Позже я узнал, что это была северокорейская хакерская группа.

Еще один случай — когда я не зафиксировал прибыль.

Когда инскрипшены были на пике, на bitcoin появилось много активов с ростом в сотни и тысячи раз, но на ethereum только один актив вырос в 100 раз — ETHI. Я был уверен, что на ethereum появятся еще такие активы, и начал исследовать, в итоге нашел ETHI. Он вырос с 3u до 4000u за штуку, что подтвердило мою инвестиционную логику. Но из-за веры в инскрипшены я не продал, надеясь на революцию в выпуске активов, и в итоге наблюдал, как цена упала до нуля.

Этот опыт позволил мне увидеть, насколько безумной может быть прибыль в криптоиндустрии, и подтолкнул меня глубже погрузиться в эту сферу. Кроме того, это напомнило мне о важности уважения к циклам: ни один нарратив не длится вечно, нужно вовремя фиксировать прибыль, а единственное, что действительно заслуживает веры — это bitcoin.

Оглядываясь назад, если бы я не пришел в индустрию, возможно, работал бы в традиционном фонде, брокерской компании или инвестиционном банке, занимался бы традиционными финансами. Но сейчас, по сравнению с однокурсниками, у меня явное преимущество в личном развитии, поэтому я благодарен своему выбору и полон уверенности в будущем.

Chong Ge: Потери из-за «своих»

Меня зовут Chong Ge, как и многие «старые пользователи платных знаний», мое знакомство с криптой началось с курса Li Xiaolai «Путь к финансовой свободе», а первой инвестицией была не bitcoin, а EOS.

До прихода в криптоиндустрию я прошел «традиционный путь»: торговал акциями, покупал фонды, даже инвестировал в американские акции. Но однажды понял: за два-три года на акциях 50% прибыли — уже хорошо, а на блокчейне какой-нибудь альткоин может вырасти в 10-30 раз за пару недель, хотя может и обнулиться. Меня привлекла эта игра для авантюристов.

Если говорить о потерях, то я потерял немало, но самая глубокая яма — не рыночные убытки, а «игра со своими».

Больше всего мне запомнился случай, когда я поверил человеку, а вместе со мной пострадали и те, кто доверился мне.

В первые два-три года в индустрии все еще были «человечными», особенно такие, как я — простые и преданные. Друг позвал меня в проект, я позвал своих друзей, все думали: «свои люди рекомендуют», и теряли бдительность. Но такие проекты в 8-9 случаях из 10 — это псевдостартапы, псевдоблокчейн, а по сути — скам-коины и пирамиды. В итоге проект умирал, деньги терялись, а отношения портились.

Этот случай стоил мне нескольких миллионов, я пытался что-то исправить — общался с проектом, пытался защищать права, но результат всегда один:

Деньги не вернуть, отношения не восстановить, остается только разочарование.

После этого я установил для себя жесткое правило: не вовлекать других в инвестиции, особенно если сам до конца не разобрался. Потому что если что-то случится, ты теряешь не только свои деньги, но и отношения, репутацию, эмоции — слишком высокая цена.

Хотя я наступал на многие грабли, уходить из индустрии не собираюсь. Это глобальная игра, в которой можно участвовать без обширных знакомств. Если выбрал правильное направление, можно расти с каждым циклом. Это стиль жизни, а не временное приключение.

Сейчас у меня уже есть своя инвестиционная система, но больше всего меня волнует не ее наличие, а то, достаточно ли я работаю по своей логике; насколько еще можно улучшить эту систему; и смогу ли я превратить ее в продукт, чтобы помогать большему количеству людей.

В этом сообществе все хотят на тебя повлиять. Проекты хотят, чтобы ты поверил в их историю; KOL — чтобы ты следовал за ними; разные чаты и соцсети — чтобы ты поддавался эмоциям. Но настоящий старт — когда ты перестаешь безоговорочно верить любому «авторитету», строишь свою логику, сам проверяешь и анализируешь. До этого момента ты — NPC в чужой системе. После — можешь стать игроком собственной игры.