География криптовалютных мошенничеств: от Кремниевой долины до Мумбаи, мошенничество не знает границ

41% из Азии, 28% из Северной Америки — географические ярлыки являются чистой ложью.

Автор: Mars_DeFi

Перевод: Chopper, Foresight News

В ранние годы развития криптовалют многие считали, что мошенничество — это неизбежная плата за инновации, а «схемы с уходом проекта» или «exit scam» ограничиваются лишь немногими преступниками в нерегулируемых уголках интернета.

Но за прошедшие годы независимые журналисты-расследователи, такие как ZachXBT, постепенно раскрыли тревожную истину: криптомошенничество давно стало глобальным явлением.

Только с 2022 по 2025 годы ZachXBT зафиксировал 118 различных случаев финансового мошенничества — от многомиллионных NFT exit scam до сложных межсетевых схем отмывания денег. Его расследования выявили мошенников со всех континентов: от проектов Memecoin, поддерживаемых инфлюенсерами из Силиконовой долины, до мошеннических групп в Telegram из Мумбаи и pump-and-dump команд из Стамбула.

Потрясающая согласованность данных: ни одна страна или регион не застрахованы от мошенников.

Миф о региональных мошенниках

Недавно добавленная функция отображения геолокации на платформе X была задумана для повышения прозрачности, но вызвала обсуждения, связанные с ксенофобией.

Многие пользователи начали нападать на других, исходя из страны происхождения аккаунта, особенно на аккаунты, связанные с Индией, Нигерией и Россией, навешивая на всех жителей этих стран ярлык «мошенник».

Однако расследования ZachXBT рассказывают совершенно иную историю. Вот краткое резюме данных расследований ZachXBT за последние три года:

Из 118 подтвержденных случаев мошенничества:

• Около 41% происходят из Азии (Индия, Китай, Юго-Восточная Азия)
• Около 28% — из Северной Америки
• Около 15% — из Европы
• Около 10% — связаны с Африкой
• Около 6% — невозможно отследить из-за миксеров или приватных монет, анонимные личности

Распределение мошенников по регионам в этих 118 отчетах также заслуживает внимания:

Региональное распределение криптомошенников, выявленных ZachXBT

Данные показывают не проблему одного региона, а глобальный моральный кризис.

Эти данные раскрывают ключевой факт, который часто игнорируется в онлайн-дискуссиях: хотя африканцы (особенно нигерийцы) часто и несправедливо получают ярлык криптомошенников, реальность совершенно иная.

Это доказывает, что криптомошенничество не ограничено каким-либо регионом, а является глобальной проблемой, пересекающей границы, языки и культуры.

Макроанализ криптомошенничества

1) Страны с наибольшей средней суммой украденных средств на одного пострадавшего (январь 2025 — июнь 2025)

Для тех, кто слепо обвиняет Нигерию или Индию, первая диаграмма может стать шоком. Топ-10 стран с самой высокой средней суммой украденных средств на одного пострадавшего:

• ОАЭ — около 78 000 долларов
• США — около 77 000 долларов
• Чили — около 52 000 долларов
• Индия — около 51 000 долларов
• Литва — около 38 000 долларов
• Япония — около 26 000 долларов
• Иран — около 25 000 долларов
• Израиль — около 12 000 долларов
• Норвегия — около 12 000 долларов
• Германия — около 11 000 долларов

Обратили внимание? Нигерии нет в этом списке, а вот ОАЭ, США, несколько европейских и азиатских стран — есть.

Если бы стереотипы были правдой, на первом месте должны были бы быть Нигерия или Индия, но это не так.

2) Глобальная карта пострадавших кошельков (2022–2025)

Если рассмотреть общее количество пострадавших по всему миру, географическое распределение становится еще более очевидным. Жертвы есть в Северной и Южной Америке, Европе, Ближнем Востоке и Северной Африке, а также в Азии.

Наибольшее количество пострадавших — в Западной и Восточной Европе, Северной Америке, некоторых регионах Азии, на Ближнем Востоке и в Северной Африке.

А что насчет Африки? По сравнению с Европой, Америкой и Азией, общее количество пострадавших кошельков в Африке значительно меньше. Это не мое субъективное мнение, а объективный факт, показанный на карте.

3) Регионы с самым быстрым ростом числа жертв криптомошенничества (2024–2025, год к году)

Третья диаграмма показывает регионы с самым быстрым ростом числа жертв. Годовой прирост по регионам:

• Восточная Европа — около 380%
• Ближний Восток и Северная Африка — около 300%
• Центральная/Южная Азия и Океания — около 270%
• Северная Америка — около 230%
• Латинская Америка — около 200%
• Азиатско-Тихоокеанский регион — около 140%
• Европа (в целом) — около 120%
• Субсахарская Африка — около 100%

Еще раз подчеркнем: Африка занимает последнее место по темпам роста. Тем временем:

• Европа, Ближний Восток и Северная Африка лидируют по росту числа жертв
• Северная и Латинская Америка следуют за ними
• Азиатско-Тихоокеанский регион и Индия находятся на среднем уровне
• Африка — наименее пострадавший регион во всей выборке

Если бы Нигерия была мировым центром мошенничества, Африка не занимала бы последнее место в этом рейтинге.

Правда такова: криптомошенничество — это не проблема Нигерии или Индии, а глобальная проблема.

Данные полностью разрушают стереотипы:

• Страны с самой высокой средней суммой украденных средств на одного пострадавшего — не африканские и не индийские
• Регионы с самым быстрым ростом мошенничества — не Африка и не Индия
• Африка показывает самый низкий годовой прирост числа жертв

Почему же нигерийцы и индийцы несправедливо получают ярлык «мошенник»? Потому что люди склонны судить эмоционально, а не на основе фактов; потому что один вирусный случай в регионе становится ярлыком для 200 миллионов человек, а распространение интернет-предубеждений происходит быстрее, чем правда.

Согласно данным:

• Нигерия не входит в число стран с наибольшими потерями.
• Африка показывает наименьший прирост числа жертв мошенничества.
• Статистика Европы и Северной Америки гораздо хуже.
• ОАЭ и Индия сталкиваются с особо крупными случаями краж.

Если бы в каком-то регионе было больше всего мошенников, то и число жертв там было бы выше (мошенники действуют там, где им привычно). Но в Африке и Индии такой закономерности нет.

Если бы нигерийцы и индийцы судили по стереотипам, как другие, они могли бы обвинять Европу, США, Южную Америку, Ближний Восток и Северную Африку.

Но они этого не делают, потому что ответственные люди понимают: мошенники есть везде — среди всех рас, во всех регионах, в каждой стране; жертвы мошенничества тоже по всему миру; ни одна группа не должна быть заклеймена из-за действий отдельных преступников.

Недавние посты от @TheQuartering и других, критикующие «индийских мошенников» (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375), наглядно показывают, как ксенофобия использует реальные страдания людей. Представлять целую страну или сообщество как преступников — значит только усугублять вред.

Расследования ZachXBT также выявили мошенничество со стороны американских YouTube-блогеров, европейских DeFi-разработчиков и азиатских маркетинговых групп. Криптомошенничество определяется не национальностью, а сочетанием анонимности, жадности и отсутствия регулирования.

Что мы можем сделать лучше?

Для зрелости криптоиндустрии нужны не только регулирование, но и коллективное моральное обновление. Конкретные шаги могут быть следующими:

• Заменить национальные предубеждения на прозрачность: требовать от основателей проектов публичного аудита, прохождения KYC и раскрытия информации на блокчейне, а не судить по национальности.
• Поддерживать расследовательскую журналистику: такие исследователи, как ZachXBT, и небольшие детективные сообщества уже помогли предотвратить потери на миллионы долларов. Мы должны распространять их работу, а не националистический шум.
• Всегда быть осторожными: до доказательства надежности проекта относиться к каждому проекту как к потенциальному мошенничеству.
• Сообщать о подозрительных аккаунтах, а не насмехаться: используйте каналы верификации или ресурсы для жалоб, а не распространяйте ненависть.

Вывод

Криптовалюта родилась из идеалов децентрализации и свободы, но при отсутствии механизмов ответственности эти идеалы были искажены и стали инструментом глобальной эксплуатации. В каждом регионе есть мошенники, и в каждом регионе есть жертвы. Давайте прекратим «ончейн ксенофобию».