Взгляды и перспективы Bitrace на Неделе финансовых технологий в Гонконге

Во время девятой недели финансовых технологий в Гонконге CEO Bitrace Isabel Shi приняла участие в круглом столе на форуме по блокчейну и цифровым активам, где вместе с президентом Animoca Brands Evan Auyang, соучредителем и CEO Terminal 3 Gary Liu и Thomas Zhu из Huaxia Fund обсудила такие темы, как среда Web3 в Гонконге, интеграция Tradfi и Defi. Также на встрече у камина, организованной Cyberport, она обсудила с партнером и CPO Slowmist Keywolf вопросы безопасности виртуальных активов и регулирования VAOTC.

Ниже приведены основные взгляды Isabel, высказанные на двух мероприятиях:

Форум по блокчейну и цифровым активам: интеграция или сосуществование? Исследование отношений между нативным Web3 в Гонконге и традиционными финансами

1. Традиционные финансы (Tradfi) и децентрализованные финансы (Defi) по определению кажутся взаимоисключающими, но мы видим все большее сотрудничество между ними. Правительство создало специальную рабочую группу для развития экосистемы Web3. В начале этого года мы увидели запуск первых крипто ETF. Тем не менее, риски, связанные с соблюдением нормативных требований, мошенничеством, безопасностью и отмыванием денег, по-прежнему вызывают опасения. Каковы ключевые моменты интеграции Tradfi и Defi?

По этому вопросу я хотела бы выделить два ключевых фактора: четкая нормативная база и надежные кастодиальные институты.

Нормативная база: Регуляторы должны предоставить четкую правовую основу для DeFi и TradFi, особенно в отношении требований по соблюдению AML, KYC, конфиденциальности данных, налогообложения и т.д. Это может снизить неопределенность между проектами DeFi и институтами TradFi в юридических и комплаенс-вопросах, а также уменьшить риски. Мы рады видеть, что правительство Гонконга после учета мнения отрасли специально разработало новые законы и правила для индустрии Web3, что знаменует собой значительный прогресс в строительстве глобального центра виртуальных активов в Гонконге.

Кроме того, Crypto как глобальный актив часто перемещается через границы, что неизбежно создает вызовы для международных регуляторов. Возможно, в будущем создание единой глобальной нормативной базы станет трендом.

Кастодиальные институты: Для перехода от недоверительных, анонимных ончейн-активов к основанным на доверии, идентифицированным финансовым активам, между Defi и Tradfi необходимо не только создание комплаенс-мостов для решения вопросов KYC, KYT, AML и помощи пользователям в удобной конвертации между двумя типами активов, но и внедрение надежных кастодиальных институтов для безопасного хранения активов финансовых институтов и пользователей, что укрепляет доверие.

2. Криптовалютная экосистема Гонконга уникальна. В США есть крупные криптовалютные биржи, а гонконгские регуляторы на данный момент разрешили только три разных VATP. Каковы основные препятствия для криптоэкосистемы Гонконга? Как лучше всего преодолеть эти вызовы?

Текущая нормативная база больше ориентирована на традиционные финансы. Хотя в Гонконге был введен регуляторный режим для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), соответствующие законы и политика все еще недостаточно ясны и всеобъемлющи, например, по AML нет четких положений, а границы регулирования размыты. Кроме того, регулирование Web3 в Гонконге разделено между разными ведомствами: HKMA отвечает за Stablecoin, SFC регулирует VATP, Customs участвует в регулировании VAOTC. Между различными VASP существует много пересечений в бизнесе, что создает вызовы для межведомственного взаимодействия — все это может стать потенциальным препятствием для развития криптоэкосистемы в Гонконге.

Поскольку криптовалюта может свободно перемещаться между странами, в Гонконге существует очень крупный внебиржевой (OTC) рынок. Местные пользователи предпочитают использовать онлайн или офлайн OTC для ввода и вывода средств, а для обмена криптовалют используют зарубежные CEX. Мы знаем, что известные международные биржи уже заняли большую часть рынка и привлекли значительную ликвидность, что создает огромную конкуренцию для местных бирж.

Поэтому мои рекомендации:

Во-первых, необходимо решить вопросы разграничения и взаимодействия регуляторов, чтобы обеспечить баланс между регулированием и развитием, а не только ограничивать. Кроме того, только местного регулирования недостаточно — мир Web3 не имеет границ, поэтому необходимо усилить трансграничное регулирование, сотрудничество и обмен информацией.

Во-вторых, предоставить местным компаниям VASP больше политической и развивающей поддержки, чтобы помочь им привлекать пользователей и активно внедрять инновации.

3. Гонконг стремится стать центром Web3 и криптовалют в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Каковы основные конкурентные преимущества Гонконга в сфере Web3? Какие ожидания по политике?

Во-первых, Гонконг обладает либеральной рыночной средой, совершенной правовой системой для бизнеса и ведущим положением на азиатском финансовом рынке, что создает отличную основу для развития Web3. Многие крупные биржи и эмитенты стейблкоинов изначально создавали свои материнские компании именно в Гонконге. Кроме того, анализируя данные местного рынка, мы видим, что несмотря на малое количество лицензированных бирж, объем внебиржевой (OTC) торговли криптовалютой очень велик, что также свидетельствует о естественных преимуществах Гонконга в Web3.

Во-вторых, с конца 2023 года Гонконг активно продвигает развитие Web3, и по масштабам и ресурсам это один из лидеров среди мировых финансовых центров. Я уверена, что в долгосрочной перспективе это позволит накопить значительные преимущества.

4. Какие дополнительные регуляторные меры могут помочь Гонконгу достичь своих целей?

Во-первых, на мой взгляд, Regtech должен идти впереди. Главное отличие Web3 от традиционных финансов в том, что Web3, особенно Crypto, — это область с высокой анонимностью, отсутствием разрешений и трансграничностью. Традиционное регулирование не подходит для Web3. Например, если невозможно своевременно обнаружить или предотвратить крипто-преступления, их практически невозможно отследить и вернуть средства. Это и есть сложность регулирования. Еще много лет назад США вложили значительные ресурсы и усилия в Regtech. Я считаю, что Гонконг как пионер Web3 в Азии должен сделать Regtech ключевым элементом, чтобы найти баланс между развитием бизнеса и соблюдением требований. Кроме того, Гонконгу необходимо с помощью собственных стандартов регулирования и борьбы с отмыванием денег укреплять свое влияние и лидерство в APAC и даже на глобальном уровне.

Во-вторых, должна быть лучшая кадровая политика для привлечения талантов и развития местных специалистов. Кадры — важнейший производственный ресурс. Сейчас мы видим, что из-за изменений в регулировании в разных странах специалисты крипторынка быстро перемещаются и мигрируют. Необходимо усилить образование и подготовку кадров в криптоиндустрии, развивать местные таланты, чтобы лучше развивать Web3 и строить глобальные связи — как в финансах, так и в бизнесе, кадры — самый прямой инструмент.

Cyberport: Новые наблюдения в области безопасности виртуальных активов в 2024 году и возможности и вызовы на пути к комплаенсу в свете нового политического доклада

5. Какие заметные инциденты в области безопасности виртуальных активов и криптовалют произошли в 2024 году?

Японская биржа DMM подверглась взлому и потеряла 4502.9 BTC, что превысило 300 миллионов долларов США, став третьим по величине инцидентом в истории японских бирж. Украденные средства DMM были перемещены с помощью различных методов, включая децентрализацию, кроссчейн и обмен, при этом многие адреса OTC-поставщиков были "загрязнены", включая адреса известных организаций Юго-Восточной Азии, которые были заморожены tether из-за этого инцидента. После случая с DMM азиатские криптосервисы, особенно OTC, должны уделять больше внимания KYT.

6. В Гонконге скоро появятся новые лицензированные биржи виртуальных активов. Можете ли вы рассказать о распространенных методах крипто-преступлений, чтобы помочь людям избежать ловушек?

Bitrace недавно выпустила "Руководство по борьбе с мошенничеством в Web3", в котором на основе большого количества реальных случаев крипто-мошенничества мы систематизировали наиболее типичные методы, встречающиеся в различных сценариях, например, кража криптовалюты через поддельные кошельки, скачанные с сторонних сайтов, "pig butchering" для пользователей, не разбирающихся в блокчейне, мошенничество с переводами через QR-коды (когда сумма перевода не совпадает с отображаемой на фишинговом сайте). Многие традиционные мошеннические схемы применяются в Web3.

Желающие могут скачать руководство на официальном сайте Bitrace https://bitrace.io/zh/blog。

7. В политическом докладе 2024 года говорится о завершении второго раунда консультаций по регулированию внебиржевой торговли виртуальными активами и о предложении лицензирования кастодиальных сервисов. Как вы это оцениваете?

Мы давно уделяем большое внимание рынку VAOTC, особенно в Азии, и продолжаем собирать и анализировать связанные адреса VAOTC. По нашим данным, за последние три года общий объем сделок на рынке VAOTC в Гонконге достиг почти 500 миллиардов долларов США.

Среди этих сделок, помимо обычных инвестиций, есть и рискованные операции, такие как средства из санкционированных регионов, средства, связанные с серыми и черными бизнесами Юго-Восточной Азии, а также отмывание денег, связанное с другими преступлениями. Эти средства через адреса VAOTC могут "загрязнять" адреса обычных инвесторов и невинных финансовых институтов, создавая юридические риски — например, если инвестор получает средства, связанные с кражей или мошенничеством, он может попасть под расследование.

Введение лицензирования позволит правительству Гонконга требовать от VAOTC соблюдения комплаенса, выявлять и изолировать такие рискованные средства, чтобы обычные инвесторы и финансовые институты не сталкивались с ними. При достаточном уровне исполнения мы сможем быстро создать в Гонконге доверенный и комплаенсный рынок VAOTC.

8. Что должны подготовить поставщики внебиржевых и кастодиальных услуг? Какие рекомендации?

Необходимо создать стандартизированные механизмы Crypto AML и KYT. Перед приемом средств от пользователей следует проводить аудит адресов для определения уровня риска и при необходимости применять соответствующие меры к адресам с высоким риском.

Использование зрелых решений Regtech эффективнее, чем самостоятельная разработка. Однако специалисты по управлению рисками должны постоянно повышать свои знания о крипторынке, включая основы блокчейна, новейшие методы крипто-преступлений, инновации Web3 и т.д.

9. Какие продукты могут обеспечить поддержку регуляторов и финансовых институтов?

У нас есть два стандартизированных продукта: Detrust — платформа мониторинга и управления рисковыми средствами на блокчейне. Она обеспечивает мониторинг и оценку крипто-адресов и транзакций в реальном времени, помогая клиентам быстро выявлять, управлять и расследовать рисковые средства. Подходит для всех типов VASP и традиционных компаний с крипто-бизнесом.

Bitrace Pro — платформа для совместного отслеживания и анализа криптовалют. Благодаря мощным функциям визуального анализа, идентификации сущностей и кластеризации адресов, она помогает клиентам быстро восстанавливать события риска и проводить всесторонний интеллектуальный анализ с помощью более чем 20 передовых моделей анализа рисков. Подходит для правоохранительных органов или комплаенс-отделов крупных VASP.

Кроме того, мы можем предоставить клиентам индивидуальные решения, такие как платформы мониторинга стейблкоинов, OTC и комплексные комплаенс-платформы.

10. Как успешная компания, базирующаяся в гонконгском Cyberport, поделитесь советами для компаний, планирующих выйти на рынок Гонконга.

Во-первых, предпринимательство — это совсем не просто, нужно быть готовым к долгосрочному стрессу.

Во-вторых, крайне важно присоединиться к поддерживающим организациям, таким как Cyberport. Как инновационный технологический центр Гонконга, Cyberport не только предоставляет стартапам ценные ресурсы и сеть контактов, но и позволяет глубоко общаться с единомышленниками, что крайне важно для развития бизнеса и установления долгосрочных партнерских отношений.

subscribe://

Website：

https://bitrace.io/