Граждане Таиланда просыпаются с замороженными банковскими счетами: Bitcoin, кто-нибудь?

Сообщается, что невиновные люди и компании оказались втянутыми в конфликт, когда тайские банки на выходных заморозили миллионы счетов, подозреваемых в использовании в качестве «мулов» для мошенников. 

Общенациональная операция началась в августе, и, согласно сообщениям, на выходных банки заморозили три миллиона счетов и ввели дневные лимиты на переводы для всех клиентов банков в Королевстве.  

Однако, по данным Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB), в воскресенье было сообщено, что банковские счета невиновных онлайн-продавцов и торговцев также замораживаются после того, как мошенники начали использовать новые методы отмывания украденных денег, согласно Bangkok Post. 

Тем временем Bank of Thailand  предупредил  о том, что еще больше людей могут столкнуться с заморозкой счетов, поскольку власти расширяют расследование и проверяют счета-мулы. 

«Мы призываем общественность не паниковать. Приостановка носит временный характер и будет снята, как только проверки подтвердят отсутствие нарушений», —  заявил  в понедельник секретарь Министерства цифровой экономики и общества Wisit Wisitsora-at, добавив, что коммерческие банки могут приостанавливать подозрительные средства до трех дней, а полиция может продлить этот срок до семи дней.

Китайские  call centers , часто базирующиеся в соседних странах, в этом году нацелились на Таиланд с онлайн-мошенничеством, заманивая жертв с помощью атак социальной инженерии. 

В начале этого месяца тайская полиция начала постоянную совместную операцию с Японией и Индией в рамках продолжающихся усилий по ликвидации синдикатов call center.

Иностранцы стали целью 

Экспаты, проживающие в стране, массово обратились к социальным сетям и онлайн-форумам, чтобы  пожаловаться  на то, что их  лишили банковских услуг  или заблокировали доступ к банковским сервисам в стране в последнее время.

У некоторых счета в определённых банках были произвольно заморожены или ограничены на недели без объяснения причин. Теперь иностранным резидентам необходимо лично регистрировать свои биометрические данные в местном банке и соблюдать строгие процедуры Know Your Customer для осуществления крупных транзакций через мобильные приложения. 

Bitcoin может быть решением 

«Спасибо, BoT, за бесплатный маркетинг Bitcoin», —  сказал  инвестор в криптовалюты и технологии Daniel Batten в ответ на новости. 

«Это должна быть международная новость. Слава богу за Bitcoin», —  сказал  Jimmy Kostro из Thailand Bitcoin Learning Center. 

Однако пострадавшие жители Таиланда могут столкнуться с трудностями из-за действующего законодательства. Хотя торговля Bitcoin и криптовалютами  остается популярной в Таиланде, центральный банк запретил использование цифровых валют для  платежей .  

Центральный банк Таиланда обсуждает альтернативные решения

Лимиты в 50 000 бат (1 570 долларов) были  введены  в августе всеми банками страны в ответ на волну мошенничества с call center, когда мошенники использовали счета-мулы для  отмывания денег . 

Некоторые торговцы временно прекратили принимать QR-платежи, в то время как держатели счетов  сообщают  о выводе средств из-за опасений возможной заморозки.  

  Классификация счетов-мулов в Таиланде оставляет много серых зон. Источник: BioCatch

На фоне растущей обеспокоенности общественности центральный банк Таиланда провел обсуждения с CCIB по поводу альтернативных решений процесса заморозки счетов и лимитов на переводы для добросовестных держателей счетов.