Реформы по борьбе с отмыванием денег (AML) в Великобритании ужесточают контроль над криптовалютными компаниями, снижая порог смены контроля до 10%, расширяя проверки FCA на соответствие требованиям для контролирующих лиц, а также усиливая требования по проверке клиентов и регистрации трастов с целью снижения риска отмывания денег в рамках регулирования AML для криптовалют.
-
Порог смены контроля 10%
-
Более широкий тест FCA на соответствие требованиям заменяет тест на бенефициарного владельца для контролеров
-
Более строгая проверка клиентов, регистрация трастов и контроль корреспондентских банков; Национальная оценка рисков указывает на высокий уровень экспозиции
Реформы AML в Великобритании усиливают регулирование AML для криптовалют: новый порог уведомления 10%, расширенный надзор FCA и ужесточённая проверка клиентов — узнайте, как компаниям необходимо адаптироваться уже сейчас.
Какие реформы AML в Великобритании предложены HM Treasury?
Реформы AML в Великобритании предусматривают снижение порога уведомления о смене контроля до 10%, расширение тестов FCA на соответствие требованиям для контролирующих лиц компаний и ужесточение регулирования AML для криптовалют за счёт усиленной проверки клиентов и правил регистрации трастов. Проект направлен на устранение пробелов, выявленных в недавних оценках рисков.
Как снижение порога смены контроля повлияет на криптовалютные компании?
Порог снижается с 25% до 10%, что соответствует Financial Services and Markets Act. Это требует от сторон, приобретающих долю в 10% или значительное влияние, уведомлять FCA, повышая прозрачность владения и снижая возможности для непрозрачных структур контроля.
| Уведомление о смене контроля | 25% | 10% |
| Оценка контролера | Тест на бенефициарного владельца | Более широкий тест на соответствие требованиям |
Почему FCA расширяет тест на соответствие требованиям?
Расширение теста заменяет ограниченный подход к бенефициарным владельцам, чтобы охватить сложные структуры владения и влияния. Более широкий тест помогает оценить честность, компетентность и способность контролеров предотвращать финансовые преступления, устраняя риски, связанные со сложными корпоративными структурами и поставщиками услуг за пределами Великобритании.
Когда реформы AML в Великобритании вступят в силу?
Министерство финансов проводит консультации по проекту до 30 сентября 2025 года, планируя утвердить правила для рассмотрения Парламентом в начале 2026 года. Компаниям рекомендуется использовать период консультаций для оценки текущих пробелов в соблюдении требований.
Какие риски стали причиной этих изменений?
Недавние отчёты — такие как Национальная оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма и Экономический опрос по преступности Home Office 2024 года — указывают на уязвимость Великобритании из-за открытой экономики, объединённых счетов, пробелов в регистрации трастов и роста кибермошенничества, связанного с криптоактивами.
Часто задаваемые вопросы
Как реформы изменяют проверку клиентов для криптовалютных компаний?
Проект ужесточает проверку клиентов, уточняя ожидания по верификации личности, поддерживая руководство по цифровым идентификаторам и требуя более тщательного мониторинга отношений с высоким уровнем риска, особенно с участием трансграничных поставщиков услуг.
Изменятся ли правила регистрации трастов и корреспондентских банков?
Да. Реформы предусматривают уточнение обязанностей по регистрации трастов и введение более строгих ограничений на корреспондентские банковские отношения, чтобы ограничить их использование для отмывания денег и повысить отслеживаемость.
Ключевые выводы
- Снижение порога: Уведомления о смене контроля снижаются до 10% — повышая прозрачность.
- Расширенный надзор: Более широкий тест FCA на соответствие требованиям нацелен на сложные структуры владения и контролеров.
- Операционные последствия: Криптовалютные компании должны усилить KYC, регистрацию трастов и корпоративное управление до окончательного утверждения регулирования в начале 2026 года.
Заключение
Проект мер HM Treasury ужесточает реформы AML в Великобритании с конкретными последствиями для регулирования AML для криптовалют, включая порог уведомления 10% и более строгие тесты для контролеров. Компаниям следует пересмотреть процессы управления и соблюдения требований уже сейчас и подготовить ответы для консультаций, чтобы снизить регуляторные и операционные риски.
Опубликовано: 2025-09-04 | Обновлено: 2025-09-04
Автор / Организация: COINOTAG
