Американские банки перевели 312 миллиардов долларов грязных денег, но критики по-прежнему обвиняют криптовалюту

Согласно новому отчету, американские банки были ответственны за перемещение 312 миллиардов долларов для китайских отмывателей денег в период с 2020 по 2024 год.

В четверг в консультативном сообщении Управления по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) надзорный орган проанализировал более 137 000 отчетов по Закону о банковской тайне за 2020–2024 годы. 

Было установлено, что в среднем более 62 миллиардов долларов в год проходит через банковскую систему США от китайских отмывателей денег.

Китайские сети по отмыванию денег сформировали симбиотические отношения с мексиканскими наркокартелями. Картелям необходимо отмывать доходы от продажи наркотиков в долларах США, в то время как китайские группировки хотят получить доллары США, чтобы обойти валютный контроль в Китае, говорится в отчете.

«Эти сети отмывают доходы для мексиканских наркокартелей и участвуют в других значительных подпольных схемах перемещения денег внутри США и по всему миру», — заявила директор FinCEN Андреа Гаки. 

Помимо отмывания денег от наркотиков, китайские группировки также вовлечены в торговлю и контрабанду людьми, мошенничество в сфере здравоохранения и злоупотребления в отношении пожилых людей. Кроме того, они участвуют в отмывании денег через рынок недвижимости на сумму 53,7 миллиарда долларов в подозрительных транзакциях, добавляется в отчете.

Криптовалюта по-прежнему несправедливо обвиняется

Несмотря на это, криптовалюта часто выделяется как инструмент для отмывания денег и незаконных целей такими сторонниками банков, как член Сенатского банковского комитета сенатор Элизабет Уоррен. 

«Злоумышленники также все чаще обращаются к cryptocurrency для отмывания денег», — заявила она ранее в этом году, требуя ужесточения регулирования. 

Последние данные раскрывают часто замалчиваемый факт: большая часть отмывания денег не имеет никакого отношения к криптовалюте.

  Source: Nate Geraci

По данным Управления ООН по наркотикам и преступности, оценочная сумма отмытых денег по всему миру за один год превышает 2 триллиона долларов.

Для сравнения, общий объем незаконных операций с криптовалютой за последние пять лет составил около 189 миллиардов долларов, согласно данным Chainalysis.

«Незаконная деятельность составляет лишь небольшую часть криптоэкосистемы. Мы оцениваем, что это менее 1% от общего объема операций с криптовалютой», — сказала глава отдела политики и стратегических партнерств TRM Labs Анджела Анг в интервью Cointelegraph. 

«Выводы FinCEN соответствуют более широкой тенденции — эти подпольные банковские сети функционируют как теневой финансовый сектор для организованной преступности по всему миру, действуя на стыке банковских систем», — отметила Анг.  

  Отмывание денег через наличные и банки значительно превышает объемы отмывания через криптовалюту. Source: Zigram