Austrália planeja novos poderes para a AUSTRAC sobre caixas eletrônicos de criptomoedas. O ministro Tony Burke apresentou um projeto de lei que permite à agência restringir ou proibir “produtos de alto risco”, incluindo caixas eletrônicos de criptomoedas.
Ele fez essas declarações no National Press Club na quinta-feira.
Burke afirmou que o governo não irá impor uma proibição total aos caixas eletrônicos de criptomoedas. Em vez disso, a AUSTRAC decidirá se irá restringir, proibir ou regular os caixas eletrônicos de criptomoedas como produtos de alto risco.
Ele disse que essa estrutura reduz o risco jurídico e permite respostas mais rápidas. Burke citou problemas de rastreamento com caixas eletrônicos de criptomoedas e fluxos ilícitos. Ele os comparou com os caixas eletrônicos bancários.
“Não estou fingindo por um minuto que todo mundo que entra e usa um caixa eletrônico de criptomoedas é um problema,”
disse ele.
“Mas proporcionalmente, o que está acontecendo é um problema significativo em uma área que é muito mais difícil para nós rastrearmos.”
Histórico de Fiscalização da AUSTRAC sobre Caixas Eletrônicos de Criptomoedas: Regras, Repressões e Limites
A AUSTRAC já mirou os caixas eletrônicos de criptomoedas anteriormente. A agência liderou várias operações contra máquinas consideradas de maior risco.
Esses esforços focaram nos pontos de conversão de dinheiro para cripto e nas lacunas de conformidade.
Em junho, a AUSTRAC introduziu novas regras operacionais e limites de transação para caixas eletrônicos de criptomoedas. Os operadores tiveram que alinhar os processos com limites mais claros. Essas medidas visavam elevar os controles básicos em todo o setor.
O projeto de lei formalizaria ferramentas mais robustas. Com autoridade explícita, a AUSTRAC poderia restringir certos casos de uso de caixas eletrônicos de criptomoedas. Também poderia ajustar limites e requisitos de dados caso os riscos de lavagem aumentem.
Provedores de Caixas Eletrônicos de Criptomoedas: KYC, Câmeras e Análise de Blockchain
Um porta-voz da Coinflip afirmou que os caixas eletrônicos de criptomoedas já seguem regras rígidas de conformidade.
Ele destacou o processo de Conheça Seu Cliente (KYC) com identificação do governo antes de qualquer transação. Esse processo verifica o usuário na máquina.
O provedor apontou para as câmeras nos caixas eletrônicos de criptomoedas e verificações pré-transação.
Eles utilizam análise de blockchain para monitorar atividades e identificar sinais de alerta. As máquinas também exibem alertas em tempo real sobre golpes para evitar fraudes.
“Os caixas eletrônicos de criptomoedas são uma ponte importante entre o mundo físico e o digital,”
disse o porta-voz. Ele argumentou que uma interface familiar ajuda as pessoas a acessarem ativos digitais à medida que os caixas eletrônicos tradicionais diminuem.
Austrália como Polo de Caixas Eletrônicos de Criptomoedas: Crescimento Rápido e Participação dos Operadores
A Austrália expandiu rapidamente o número de caixas eletrônicos de criptomoedas desde o final de 2022. O país conta com 2.008 máquinas, ante 67 em agosto de 2022. A adoção aumentou à medida que provedores privados implantaram em grande escala.
Esse volume coloca a Austrália como o terceiro maior polo de caixas eletrônicos de criptomoedas do mundo. A escala aumenta a importância da supervisão da AUSTRAC e do monitoramento de transações. Isso também explica o foco do projeto de lei em produtos de alto risco.
Três empresas operam mais da metade dos caixas eletrônicos de criptomoedas da Austrália. A Localcoin opera 868 unidades. A Coinflip opera 682. A Bitcoin Depot possui 267. Os números são do Coin ATM Radar.
Desenho Legal do Projeto de Lei: Poderes Flexíveis da AUSTRAC para Caixas Eletrônicos de Criptomoedas
Burke disse que prescrever um resultado específico para a AUSTRAC poderia provocar um desafio jurídico.
Portanto, o projeto de lei evita direcionar uma proibição aos caixas eletrônicos de criptomoedas. Em vez disso, concede autoridade para agir sobre “produtos de alto risco”.
A estrutura permite que a AUSTRAC escolha uma resposta baseada no risco. A agência poderia restringir certas transações em caixas eletrônicos de criptomoedas.
Poderia também proibir dispositivos se os limites de risco forem atingidos. Burke observou a incerteza futura em relação a novos produtos.
O poder se estende a tecnologias semelhantes de alto risco além dos caixas eletrônicos de criptomoedas. Isso dá à AUSTRAC espaço para agir sem necessidade de nova legislação a cada vez.
Justificativa de Risco: Caixas Eletrônicos de Criptomoedas, Dificuldades de Rastreamento e Finanças Ilícitas
As autoridades relatam menor sucesso de rastreamento com caixas eletrônicos de criptomoedas do que com caixas eletrônicos bancários. O caminho do dinheiro para cripto pode complicar auditorias e esforços de recuperação. Burke vinculou o novo poder a essas realidades operacionais.
Ele reconheceu que a maioria dos usuários de caixas eletrônicos de criptomoedas é legítima. No entanto, disse que a proporção de atividades de risco é maior e mais difícil de rastrear. Daí a designação de “produtos de alto risco” para caixas eletrônicos de criptomoedas.
O conjunto de ferramentas da AUSTRAC pode incluir KYC mais rigoroso, limites mais estritos e restrições direcionadas. Essas medidas visam reduzir o risco de lavagem em caixas eletrônicos de criptomoedas, mantendo o acesso legal.
Alegações dos Operadores: Controles em Caixas Eletrônicos de Criptomoedas, Alertas ao Usuário e Fluxo de KYC
A Coinflip afirma que os caixas eletrônicos de criptomoedas exigem identificação válida do governo antes do uso. Essa etapa de KYC vincula as transações a identidades verificadas. A empresa diz que isso está alinhado com as expectativas atuais da AUSTRAC.
As máquinas utilizam câmeras nos pontos de dinheiro para registrar as sessões. Os provedores combinam isso com análise de blockchain para triagem pré-transação. O objetivo é identificar padrões suspeitos antes que os fundos sejam movimentados.
Alertas de golpes em tempo real aparecem nas telas dos caixas eletrônicos de criptomoedas. Os provedores dizem que os alertas ajudam usuários vulneráveis a identificar sinais de fraude. Eles apresentam os avisos como uma defesa de linha de frente no dispositivo.
Visão Regional: Proibição na Nova Zelândia e Poderes Opcionais da Austrália
A Nova Zelândia proibiu caixas eletrônicos de criptomoedas para conter conversões ilícitas de dinheiro. A política visa o risco de lavagem nos pontos de entrada em dinheiro. Essa medida destaca uma tendência regional para controles mais rigorosos.
O projeto de lei da Austrália segue a mesma lógica de risco, mas com flexibilidade. A AUSTRAC pode restringir ou proibir caixas eletrônicos de criptomoedas, dependendo das evidências. O governo não irá impor uma proibição total.
Burke disse que a AUSTRAC precisa de discricionariedade para produtos semelhantes que possam surgir. O rótulo de “produtos de alto risco” mantém o escopo amplo. Os caixas eletrônicos de criptomoedas permanecem como foco atual desse escopo.
O Que Muda a Seguir: Processo da AUSTRAC, Operações de Caixas Eletrônicos de Criptomoedas e Limites
Se aprovado, o projeto de lei expandiria rapidamente os poderes da AUSTRAC. A agência poderia adaptar regras para caixas eletrônicos de criptomoedas e ajustar limites de transação. Também poderia formalizar padrões de análise e relatórios.
Os operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas alinhariam os controles com o novo quadro. Isso pode incluir KYC mais rigoroso, monitoramento aprimorado e alertas refinados. Os provedores já citam câmeras e análises como padrão.
O plano de Burke mantém a decisão com a AUSTRAC. O regulador escolheria se regula, restringe ou proíbe caixas eletrônicos de criptomoedas como “produtos de alto risco”.
Editora na Kriptoworld
Tatevik Avetisyan é editora na Kriptoworld e cobre tendências emergentes de criptomoedas, inovação em blockchain e desenvolvimentos de altcoins. Ela é apaixonada por simplificar histórias complexas para um público global e tornar as finanças digitais mais acessíveis.
📅 Publicado: 4 de agosto de 2025 • 🔄 Última atualização: 4 de agosto de 2025
