Kluczowe informacje
- Proces automatyzuje przyjmowanie zleceń, realizację, rozliczenie oraz synchronizację danych pomiędzy systemami blockchain.
- Fundusz uMINT działa na technologii rozproszonego rejestru Ethereum jako część inicjatywy UBS Tokenize.
- UBS zarządza aktywami o wartości 6.9 trillion USD i wcześniej testował blockchain w ramach singapurskiego projektu Project Guardian.
UBS ogłosił 4 listopada zakończenie pierwszej na świecie, działającej na żywo transakcji tokenizowanego funduszu. Szwajcarski gigant bankowy przeprowadził kompleksowy proces obejmujący subskrypcje i umorzenia tokenizowanego funduszu rynku pieniężnego. Transakcja ta stanowi kamień milowy w instytucjonalnej adopcji produktów finansowych opartych na blockchainie.
Transakcja przetworzyła zlecenia na UBS USD Money Market Investment Fund Token, znany jako uMINT, który działa na rozproszonym rejestrze Ethereum ETH $3 568 24h zmienność: 1.4% Kapitalizacja rynkowa: $431.16 B Wolumen 24h: $52.82 B, zgodnie z informacją UBS.
DigiFT pełnił rolę dystrybutora funduszu on-chain dla tej transakcji. Proces wykorzystał techniczny standard Chainlink Digital Transfer Agent do obsługi operacji funduszu. Firma przetworzyła zarówno subskrypcje, jak i umorzenia za pośrednictwem zautomatyzowanego systemu.
Ramy techniczne
Standard Chainlink LINK $15.36 24h zmienność: 0.6% Kapitalizacja rynkowa: $10.71 B Wolumen 24h: $1.48 B DTA integruje kilka technologii, w tym:
- Chainlink Runtime Environment,
- Cross-Chain Interoperability Protocol,
- Automated Compliance Engine,
- NAVLink.
Te komponenty umożliwiają sieci oracle Chainlink automatyzację operacji cyklu życia funduszu, w tym przetwarzanie zleceń, realizację, rozliczenie oraz synchronizację danych pomiędzy systemami on-chain i off-chain.
Standard obsługuje trzy modele rozliczeń: Offchain, Local Onchain oraz Cross-chain Onchain. Integracja Chainlink CCIP została wdrożona w wielu aplikacjach blockchain w 2025 roku.
Budowanie na wcześniejszych osiągnięciach
UBS rozwinął tę funkcjonalność poprzez usługę UBS Tokenize, która koncentruje się również na tokenizacji obligacji i produktów strukturyzowanych. Bank zarządza aktywami o wartości 6.9 trillion USD według stanu na trzeci kwartał 2025 roku. UBS działa jako wiodący uniwersalny bank w Szwajcarii oraz główny globalny zarządca majątku.
Obecna transakcja opiera się na pracach, które UBS prowadził z Chainlink w ramach inicjatywy Monetary Authority of Singapore Project Guardian. Wcześniej w 2025 roku UBS testował rozwiązania na zkSync dla swojego proof-of-concept usługi Key4 Gold.
Transakcja ta stanowi pierwsze wdrożenie przez UBS operacji tokenizowanego funduszu na publicznym blockchainie. DigiFT przetworzył zlecenia subskrypcji i umorzenia, wykorzystując zautomatyzowane funkcje zgodności i rozliczeń standardu DTA. System obsłużył przyjmowanie zleceń, realizację oraz ostateczne rozliczenie bez interwencji manualnej.
Cena Chainlink (LINK) doświadczyła w ostatnich miesiącach zmienności pomimo rosnącej instytucjonalnej adopcji tej infrastruktury.
