Morgan Stanley (MS.US) zwrócił się do Fed o obniżenie wymogów kapitałowych dla banków; decyzja zostanie ogłoszona przed 30 września.
Według informacji z Jinse Finance, Rezerwa Federalna ujawniła, że Morgan Stanley (MS.US) zwrócił się z prośbą o obniżenie wymogów kapitałowych, podczas ogłaszania wymogów kapitałowych, które wkrótce zostaną nałożone na większość banków z Wall Street (wymogi te są zasadniczo zgodne z oczekiwaniami banków). W oświadczeniu wydanym w piątek Fed stwierdził: „Morgan Stanley złożył wniosek o ponowne rozpatrzenie, mając nadzieję na obniżenie tego wymogu”, „Rada ocenia wniosek firmy o obniżenie wymogu bufora kapitałowego na wypadek stresu (SCB) i planuje podjąć decyzję oraz ogłosić ją publicznie do 30 września.”
To oświadczenie Fed oficjalnie zakończyło coroczny proces testów warunków skrajnych – proces ten składa się z kilku etapów i ma na celu ocenę zdolności dużych amerykańskich banków do radzenia sobie z ryzykiem w hipotetycznych scenariuszach gospodarczych. Testy ostatecznie aktualizują wymogi dotyczące wskaźnika kapitału podstawowego Tier 1 (CET1) dla każdego banku, które wejdą w życie 1 października.
„Morgan Stanley aktywnie komunikuje się z Fed, mając nadzieję na ustalenie ostatecznego wymogu bufora kapitałowego na wypadek stresu przed 1 października”, podał bank z siedzibą w Nowym Jorku w oświadczeniu.
Fed nie sprecyzował, o jaką dokładnie obniżkę wymogu kapitałowego wnioskuje Morgan Stanley. W zeszłym miesiącu Morgan Stanley poinformował, że na podstawie wyników testów warunków skrajnych oczekuje, iż jego wymóg dotyczący wskaźnika kapitału podstawowego Tier 1 spadnie z obecnych 13,5% do 12,6%.
W tegorocznych testach warunków skrajnych Fed wzięły udział 22 banki, w tym Morgan Stanley, i wszystkie z łatwością je przeszły – wyniki testów wykazały, że nawet w obliczu strat przekraczających 5500 milionów dolarów banki te nadal są w stanie je wytrzymać. Ogłoszone w piątek wymogi kapitałowe powiązane z testami składają się z kilku części, w tym jednolitego minimalnego wymogu wskaźnika kapitału podstawowego Tier 1 na poziomie 4,5% dla wszystkich banków oraz wymogu bufora kapitałowego na wypadek stresu. Ponadto, czołowe instytucje sklasyfikowane jako „global systemically important banks” muszą spełnić dodatkowe wymogi kapitałowe.
Oświadczenie Fed pojawiło się w momencie, gdy sektor bankowy oczekuje na ostateczne wyniki reformy procesu testów warunków skrajnych. W kwietniu tego roku Fed ogłosił propozycję, aby przy ustalaniu wymogów kapitałowych stosować „średnią z wyników za dwa lata”. Wiceprzewodnicząca Fed ds. nadzoru Michelle Bowman wcześniej stwierdziła, że takie potencjalne reformy pomogą Fed rozwiązać problem „zbyt dużej zmienności wyników testów warunków skrajnych i odpowiadających im wymogów kapitałowych”.
„Dzisiejsze ogłoszone wymogi kapitałowe dla banków odzwierciedlają charakter obecnego okresu przejściowego”, powiedziała Bowman w oświadczeniu, dodając, że finalizacja reformy zaproponowanej w kwietniu będzie „ważnym kolejnym krokiem w ograniczaniu rocznej zmienności wymogów kapitałowych banków”.
Ponadto Fed ogłosił plany obniżenia „wzmocnionego wskaźnika dźwigni suplementarnej” (ESLR) – wskaźnik ten wymaga od banków utrzymywania określonej ilości kapitału w zależności od wielkości aktywów. Jednocześnie Fed zamierza wdrożyć nową propozycję „opartego na ryzyku programu kapitałowego”, którą Wall Street od dawna popierała.
Zastrzeżenie: Treść tego artykułu odzwierciedla wyłącznie opinię autora i nie reprezentuje platformy w żadnym charakterze. Niniejszy artykuł nie ma służyć jako punkt odniesienia przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
Może Ci się również spodobać
Alliance DAO twierdzi, że nie będzie grać na spadki L1, ale nazywa je zakładami niskiej jakości
Qiao Wang z Alliance DAO wyraża wątpliwości co do długoterminowej wartości tokenów L1, wskazując na brak silnej przewagi konkurencyjnej. Uważa tokeny L1 za „zakłady niskiej jakości”, ale nie sądzi, że są one ogólnie złymi inwestycjami. Wang sugeruje, że warstwa aplikacji oferuje bardziej bezpieczne możliwości inwestycyjne z silniejszym mechanizmem przechwytywania wartości.
Hossa na rynku Bitcoin: spowolnienie, a nie załamanie
Globalne testy OracleX: Rekonstrukcja mechanizmu motywacyjnego rynku predykcyjnego za pomocą „Proof of Behavior Contribution”
OracleX to zdecentralizowana platforma predykcyjna oparta na protokole POC, która dzięki modelowi podwójnej waluty oraz mechanizmowi nagradzania za wkład rozwiązuje kluczowe problemy rynku predykcyjnego, tworząc ekosystem podejmowania decyzji oparty na zbiorowej inteligencji.

Bitcoin nie jest „cyfrowym złotem” — to globalna waluta macierzysta ery AI
Artykuł obala tezę, że bitcoin zostanie zastąpiony, podkreślając jego unikalną wartość jako warstwy protokołu, w tym efekt sieciowy, niezmienność oraz potencjał jako globalnej warstwy rozliczeniowej. Omawia również nowe możliwości bitcoina w erze AI. Streszczenie wygenerowane przez Mars AI To streszczenie zostało wygenerowane przez model Mars AI, a jego dokładność i kompletność są na etapie ciągłej aktualizacji.

