Hermes Defi: Protocollo di Finanza Decentralizzata

Cos'è Hermes Defi

Amici, immaginate di avere un po' di soldi da parte: se li lasciate in banca, otterrete solo un piccolo interesse, oppure se li tenete a casa non faranno nulla. Nel mondo della blockchain, esiste un modo per far "lavorare" anche i vostri asset digitali (come le criptovalute) e aiutarvi a guadagnare di più: questo è il progetto Hermes Defi di cui parliamo oggi.

In parole semplici, Hermes Defi (il suo token di governance si chiama IRIS) è come un “gestore patrimoniale intelligente”. È un ottimizzatore di rendimento ibrido decentralizzato, cioè una combinazione di “yield farm” e “aggregatore di rendimento”.

Yield Farm: potete immaginarla come un “campo agricolo” nel mondo digitale. Depositando le vostre criptovalute (come Bitcoin, Ethereum, ecc.) in questo campo, è come piantare dei semi. In cambio, il campo vi darà nuovi “frutti”, cioè il token di governance IRIS di Hermes Defi.

Aggregatore di rendimento: è come un contadino intelligente che sa quale campo rende di più e quale coltura conviene piantare in ogni stagione. L’aggregatore di rendimento cerca automaticamente le strategie di investimento più redditizie nel mondo DeFi (finanza decentralizzata), investe i vostri asset dove rendono di più e reinveste i profitti, realizzando così l’effetto “interesse composto” e massimizzando i vostri guadagni.

Hermes Defi è nato originariamente a luglio 2021 sulla blockchain Polygon, per poi espandersi anche sulla rete Harmony. Il suo obiettivo principale è consentire agli utenti di ottenere token IRIS come ricompensa depositando altre criptovalute e fornendo liquidità (cioè fornendo fondi ai mercati di scambio per facilitare le transazioni).

Visione del progetto e proposta di valore

Fin dalla fondazione, il team di Hermes Defi si è basato su tre principi fondamentali: Sicurezza (Safe), Trasparenza (Transparent), Velocità (Fast).

• Sicurezza: sottolineano che gli smart contract utilizzati dal progetto (protocolli auto-eseguibili sulla blockchain) hanno i più alti standard di sicurezza per proteggere i fondi degli utenti.
• Trasparenza: gli utenti possono sempre conoscere lo stato e la posizione dei propri fondi; tutte le operazioni del progetto sono pubbliche e trasparenti.
• Velocità: il team si impegna a rispondere e risolvere rapidamente i problemi, affrontando costantemente nuove sfide.

La loro visione è rendere la DeFi (finanza decentralizzata) più accessibile e inclusiva a livello globale, permettendo a più persone di comprendere e sfruttare il potenziale dei propri fondi. Inoltre, puntano a rendere la DeFi più facile da capire e utilizzare attraverso l’educazione e la divulgazione.

La missione di Hermes Defi è chiara: offrire tutti i servizi DeFi disponibili su un’unica piattaforma e creare costantemente nuovi prodotti per risolvere problemi emergenti. Credono che la DeFi sarà protagonista dell’economia globale nei prossimi anni e Hermes Defi vuole essere un attore chiave in questo settore.

Caratteristiche tecniche

Come ottimizzatore di rendimento, la caratteristica tecnica principale di Hermes Defi è la capacità di aggregare i rendimenti di diversi protocolli DeFi.

• Aggregazione e ottimizzazione dei rendimenti: può automaticamente allocare gli asset depositati dagli utenti nei “campi” o pool di liquidità più redditizi e reinvestire automaticamente i profitti, massimizzando così i ritorni per gli utenti.
• Audit degli smart contract: per garantire la sicurezza, gli smart contract di Hermes Defi sono stati sottoposti ad audit da Paladin Blockchain Security nell’agosto 2021. Il team ha risolto tutti i problemi rilevati prima del lancio, dimostrando attenzione alla sicurezza tecnica.
• Capacità cross-chain: il token IRIS è cross-chain. Ad esempio, tramite il bridge Anyswap, gli utenti possono trasferire IRIS da una blockchain (come Polygon) a un’altra (come Harmony), aumentando la flessibilità e le possibilità di utilizzo del token.

È importante notare che, con lo sviluppo del progetto, Hermes Defi si è evoluto in “Hermes Protocol”, introducendo anche funzionalità di exchange decentralizzato (DEX/AMM) per offrire un’esperienza di trading efficiente e a basso costo, con l’intenzione di integrare ulteriori funzionalità avanzate.

Tokenomics

Il token principale del progetto Hermes Defi è IRIS, utilizzato principalmente come token di governance.

• Simbolo del token: IRIS
• Blockchain di emissione: inizialmente su Polygon, poi anche cross-chain su Harmony.
• Offerta totale o meccanismo di emissione: secondo alcune piattaforme di dati, la fornitura massima di IRIS è di 1 milione di token. Tuttavia, ci sono anche report che indicano una fornitura circolante auto-dichiarata pari a 0 e una capitalizzazione di mercato pari a 0, il che potrebbe significare che la situazione di circolazione del token o lo stato del progetto sono cambiati.
• Utilità del token:
  • Governance: come token di governance, i possessori di IRIS possono solitamente partecipare alle decisioni del progetto, ad esempio votando su upgrade del protocollo, modifiche alle fee, ecc.
  • Ricompense di rendimento: gli utenti che forniscono liquidità o mettono in staking altri asset sulla piattaforma Hermes Defi possono ricevere IRIS come ricompensa.

Nel corso dello sviluppo del progetto sono stati menzionati anche altri token, come PLUTUS (PLTS) e HRMS. Questo potrebbe indicare un’evoluzione del modello tokenomico o l’introduzione di un sistema multi-token per supportare diverse funzionalità e meccanismi di incentivazione.

Team, governance e fondi

• Membri chiave: Hermes Defi è stato fondato a luglio 2021 da “valleyrider” e suo fratello.
• Caratteristiche del team: il team è descritto come energico e proattivo, sempre pronto ad affrontare nuove sfide e orientato a uno sviluppo rapido senza sacrificare la sicurezza. Nelle fasi iniziali, per ottenere finanziamenti dalla rete Harmony, alcuni membri hanno reso pubblica la propria identità (doxxed), una pratica che nel settore crypto è spesso vista come un segno di trasparenza e affidabilità.
• Meccanismo di governance: come progetto DeFi, Hermes Defi di solito implementa la governance tramite il token IRIS, consentendo ai possessori di votare sulle proposte importanti del progetto.
• Fondi: non ci sono dettagli pubblici sulle fonti di finanziamento o sul treasury del progetto, ma è stato menzionato che il team ha ricevuto finanziamenti dalla rete Harmony.

Roadmap

Di seguito la roadmap pubblicata da “The Hermes Protocol” a giugno 2022, che mostra il piano di evoluzione da ottimizzatore di rendimento a piattaforma DeFi completa (incluso DEX/AMM). Si noti che si tratta di piani storici e che lo sviluppo effettivo potrebbe essere diverso.

• Q1 2022

  • Sviluppo backend:
    • Sviluppo del migratore.
    • Testnet e mainnet del DEX/AMM basato sul core di Trader Joe V2.
    • Funzionalità sHRMS (staking HRMS per guadagnare USDC) e xHRMS (staking HRMS per guadagnare HRMS e token partner).
    • Funzionalità Dual Farms.
  • Sviluppo frontend:
    • Nuova interfaccia utente/esperienza utente (UI/UX).
    • Strumenti avanzati di grafici e analisi.
  • Attività generali:
    • Team Dox (identità del team resa pubblica).
    • Meccanismo di swap del token PLTS.
    • Fondazione Hermes istituita.

• Q2 2022

  • Sviluppo backend:
    • Lancio ufficiale del DEX/AMM.
    • Meccanismo Bonds per la Protocol Owned Liquidity.
    • Lancio di hONE.
    • Aggiornamento Zap.
    • Vaults autocompounding.
    • Sistema di lending.
  • Sviluppo frontend:
    • Estensione delle funzionalità della dashboard.
    • Gestione del portafoglio personale.
    • Integrazione del sistema di notifiche EPNS.
  • Attività generali:
    • Nuova tokenomics del protocollo.
    • Strategia di governance migliorata.
    • Audit Certik (in corso, report previsto per il 29 aprile).

• Q3 2022

  • Sviluppo backend:
    • Ordini limite (Limit Orders).
    • Nodi HRMS (rendimento stabile).
  • Sviluppo frontend:
    • Visualizzazione order book.
    • Integrazione fiat on/off ramp.
    • Aggregatore di bridge.
  • Attività generali:
    • Report fiscale HERMES.
    • Report storico delle transazioni.

• Q4 2022

  • Sviluppo backend:
    • Trading/farming a leva.
    • Staking NFT.
  • Sviluppo frontend:
    • Marketplace NFT.

Avvertenze sui rischi comuni

Investire in qualsiasi progetto crypto comporta dei rischi, e Hermes Defi non fa eccezione. Ecco alcuni rischi da considerare con attenzione:

• Rischi tecnici e di sicurezza:
  • Vulnerabilità degli smart contract: anche se il progetto dichiara di essere stato auditato e di aver risolto i problemi, potrebbero esserci bug non ancora scoperti che possono causare perdite di fondi.
  • Rischi dei bridge cross-chain: le operazioni cross-chain dipendono dalla sicurezza della tecnologia di bridge; eventuali vulnerabilità possono portare al furto di asset.
• Rischi economici:
  • Elevata volatilità del prezzo del token: come token nativo di una yield farm, il prezzo di IRIS può scendere rapidamente dopo il lancio, fenomeno comune nei progetti di yield farming. I dati storici mostrano che IRIS ha subito un calo dell’80% in pochi giorni.
  • Eventi “post mortem”: a luglio 2022, Hermes Defi ha pubblicato un articolo “post mortem”, che di solito indica che il progetto ha affrontato sfide importanti o cambiamenti significativi, con possibili impatti sulla continuità del progetto e sul valore del token.
  • Impermanent Loss: fornendo liquidità, se il prezzo dei token nella coppia cambia drasticamente, si può subire una perdita temporanea, cioè il valore degli asset ritirati è inferiore a quello inizialmente depositato.
• Rischi normativi e operativi:
  • Incertezza regolamentare: la regolamentazione globale su crypto e DeFi è in evoluzione; futuri cambiamenti normativi potrebbero influenzare l’operatività del progetto.
  • Rischi operativi del team: il successo del progetto dipende in larga parte dalla capacità del team di continuare a sviluppare e gestire la piattaforma.

Ricordate: le informazioni sopra riportate non costituiscono consulenza finanziaria. Prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, fate sempre le vostre ricerche e valutazioni dei rischi.

Checklist di verifica

• Indirizzi dei contratti su block explorer: poiché Hermes Defi è stato inizialmente lanciato su Polygon, poi esteso a Harmony e coinvolge diversi token (IRIS, HRMS, PLTS), si consiglia di cercare e verificare gli indirizzi dei contratti su block explorer come PolygonScan e Harmony Explorer per confermarne autenticità e attività.
• Attività su GitHub: Hermes Defi ha diversi repository su GitHub, inclusi frontend, block scanner, bonds, core DEX, ecc. Controllare la frequenza degli aggiornamenti e i commit può dare un’idea del livello di attività di sviluppo del progetto.
• Aggiornamenti delle fonti ufficiali: dato che il progetto ha avuto un evento “post mortem” e un cambio di nome (da Hermes Defi a Hermes Protocol), è fondamentale consultare gli ultimi annunci ufficiali, documenti e social media per avere informazioni aggiornate e accurate sullo stato del progetto.

Riepilogo del progetto

Hermes Defi (token IRIS) è stato lanciato a luglio 2021 come ottimizzatore di rendimento ibrido decentralizzato (yield farm e aggregatore di rendimento), con l’obiettivo di massimizzare i profitti degli asset digitali degli utenti. Il progetto si basa sui principi di sicurezza, trasparenza e velocità, e mira a offrire servizi DeFi completi su un’unica piattaforma. IRIS, come token di governance, consente ai possessori di partecipare alle decisioni del progetto e di ricevere ricompense fornendo liquidità.

Tuttavia, il mercato crypto è molto volatile e anche Hermes Defi ha affrontato delle sfide nel suo percorso. Nel luglio 2022, il progetto ha pubblicato un “post mortem”, segno che nella fase iniziale ci sono stati eventi significativi o cambiamenti di strategia. Successivamente, il progetto sembra essersi evoluto in “The Hermes Protocol”, ampliando le funzionalità, incluso lo sviluppo di un DEX/AMM e l’introduzione di altri token come HRMS.

Per chiunque sia interessato a Hermes Defi o al successivo Hermes Protocol, è fondamentale conoscere il background storico, le caratteristiche tecniche e i rischi potenziali. In particolare, bisogna considerare la volatilità intrinseca dei token delle yield farm e gli eventi significativi avvenuti durante lo sviluppo del progetto. Fate sempre ricerche approfondite in modo indipendente e valutate la vostra tolleranza al rischio. Quanto sopra non costituisce consulenza finanziaria.