I bancomat di criptovalute in Australia sotto accusa — I regolatori spingono per poteri di divieto

L'Australia si prepara a intensificare la supervisione dei crypto ATM concedendo all’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) l'autorità di limitare o vietare i servizi ad alto rischio.

I regolatori citano crescenti preoccupazioni riguardo a frodi, riciclaggio di denaro e altre attività illecite collegate a queste macchine.

Espansione rapida solleva preoccupazioni

Il numero di crypto ATM in Australia è aumentato da circa 23 nel 2019 a oltre 2.000 oggi. Un sondaggio tra gli utenti abituali ha indicato che circa l’85% è stato vittima di truffe o ha agito come intermediario per fondi illeciti. AUSTRAC stima che ogni anno avvengano circa 150.000 transazioni tramite queste macchine, per un valore totale di circa 275 milioni di dollari statunitensi.

L’Australia ora si posiziona come il terzo mercato mondiale di crypto ATM, dietro Canada e Stati Uniti. I regolatori sono particolarmente preoccupati per gli utenti anziani: coloro di età compresa tra 50 e 70 anni rappresentano quasi il 72% del valore delle transazioni e sono più vulnerabili alle frodi.

Nuove misure regolamentari

I precedenti interventi di AUSTRAC includevano il limite ai depositi in contanti fissato a 3.250 dollari (5.000 AUD). Sono stati inoltre imposti requisiti più rigorosi di due diligence sui clienti e l’obbligo di avvisi anti-truffa sulle macchine.

La legislazione proposta amplierebbe l’autorità di AUSTRAC, consentendo al regolatore di intervenire su intere categorie di prodotti e servizi ad alto rischio, invece che solo su singoli operatori.

Il CEO di AUSTRAC, Brendan Thomas, ha osservato che i nuovi poteri permetterebbero azioni più tempestive contro rischi in evoluzione, in particolare dove il riciclaggio di denaro rimane diffuso. La legge potrebbe potenzialmente consentire il divieto totale di specifici servizi di crypto ATM.

Questa mossa indica che gli operatori dovranno rafforzare la conformità, la gestione del rischio e il monitoraggio delle transazioni. Sebbene alcune voci del settore sostengano che i crypto ATM già incorporino procedure KYC e che un divieto potrebbe ostacolare l’innovazione, i regolatori sottolineano che il loro obiettivo è la prevenzione dei reati, non il soffocamento dello sviluppo tecnologico.

L’approccio dell’Australia rispecchia le tendenze internazionali, con le giurisdizioni che puntano sempre più ai canali cash-to-crypto. Rafforzando l’autorità di AUSTRAC, il governo mira a ridurre l’esposizione alle truffe, proteggere gli utenti vulnerabili e mantenere l’integrità del sistema finanziario.