- Korban bergabung dengan grup bernama 531 DBS Stock Profit Growth Wealth Group pada 4 November.
- Dia mentransfer lebih dari 1,2 crore rupee antara 4 November dan 5 Desember.
- Penarikan diblokir setelah biaya 20% diminta.
Sebuah kasus baru-baru ini yang melibatkan aplikasi perdagangan kripto palsu telah memperbarui perdebatan tentang seberapa mudah investor dapat ditarik ke dalam penipuan digital yang canggih di India.
Insiden itu muncul setelah seorang pensiunan insinyur melaporkan kerugian finansial yang signifikan terkait dengan grup investasi WhatsApp dan aplikasi seluler yang menyamar sebagai platform perdagangan.
Pihak berwenang sekarang telah mengeluarkan peringatan baru, mendesak pengguna untuk memeriksa ruang investasi online lebih dekat karena jaringan kejahatan dunia maya menjadi semakin terkoordinasi dan maju secara teknologi.
Masuk melalui kelompok sosial
Menurut laporan , penipuan dimulai pada 4 November ketika seorang pensiunan insinyur berusia 65 tahun dari Miyapur, yang sebelumnya bekerja di sebuah perusahaan pemerintah, ditambahkan ke grup WhatsApp bernama 531 DBS Stock Profit Growth Wealth Group.
Kelompok ini dioperasikan oleh individu yang mengidentifikasi diri mereka sebagai Profesor Rajat Verma dan seorang analis bernama Meena Bhatt.
Mereka memposisikan ruang sebagai komunitas khusus yang menawarkan akses ke perdagangan eksklusif dan ide investasi premium.
Operator mendorong korban untuk menginstal aplikasi seluler berlabel DBS, yang dihosting di bawah domain ggtkss.cc.
Grup ini membingkai platform sebagai pintu gerbang untuk memblokir perdagangan dan mengkurasi alokasi penawaran umum perdana yang biasanya tidak dapat diakses oleh pedagang eceran.
Korban menyetor Rs 1 lakh pada hari yang sama dia bergabung.
Segera setelah itu, penarikan Rs 5.000 diizinkan, yang menciptakan rasa legitimasi di sekitar platform dan memotivasinya untuk terus terlibat dengan grup.
Transfer dipercepat selama sebulan
Dari 4 November hingga 5 Desember, korban mentransfer lebih dari 1,2 crore rupee melalui beberapa rekening bank dan saluran Antarmuka Pembayaran Terpadu.
Transaksi tersebut termasuk apa yang dia yakini sebagai langganan IPO Capital Small Finance Bank dan program pembelian kembali saham.
Aplikasi menunjukkan keseimbangan yang berkembang, memperkuat kesan bahwa perdagangan berkinerja seperti yang diharapkan.
Situasi berubah ketika korban berusaha menarik dana yang terkumpul.
Operator menuntut pembayaran 20% sebelum melepaskan saldo.
Setelah dia menolak untuk membayar biaya, akun tersebut diblokir secara permanen. Secara total, korban kehilangan sekitar $ 130.000, atau 1,28 crore rupee.
Dia mengajukan pengaduan ke polisi kejahatan dunia maya Cyberabad pada hari Jumat.
Tindakan polisi dan peringatan yang lebih luas
Pihak berwenang mendaftarkan kasus berdasarkan Bagian 318 (4), 319 (2), 336 (3), 338, dan 340 (2) dari Bharatiya Nyaya Sanhita, dibaca dengan Bagian 3 (5), serta Bagian 66 D dari Undang-Undang Teknologi Informasi.
Polisi mengamati bahwa struktur operasi mencerminkan pola yang lebih luas yang terlihat di seluruh kejahatan investasi digital, di mana aplikasi kloning, grup obrolan yang dikendalikan, dan setoran yang meningkat merupakan bagian dari perjalanan investasi bertahap yang dirancang agar tampak kredibel.
Tim kejahatan dunia maya menggunakan kasus ini untuk menyoroti perlunya praktik verifikasi yang lebih kuat di antara investor ritel.
Para pejabat mencatat bahwa kredensial palsu, akses ke perdagangan premium yang duga, dan jaminan pengembalian yang dijamin tetap menjadi taktik umum yang digunakan dalam skema serupa.
Mereka mendesak calon investor untuk secara independen memeriksa keaslian platform, mengonfirmasi persetujuan peraturan, dan segera melaporkan aplikasi, tautan, atau grup WhatsApp yang mencurigakan ke portal kejahatan dunia maya.
Tantangan yang berkembang untuk pasar digital
Kasus ini mencerminkan pergeseran yang lebih luas dalam cara penipu beroperasi, dengan lebih banyak skema mengandalkan perpaduan mulus dari saluran perpesanan sosial, aplikasi perdagangan kloning, dan strategi persuasi yang ditargetkan.
Sementara pihak berwenang terus melakukan intervensi, meningkatnya ketergantungan pada alat investasi digital berarti bahwa pedagang ritel menghadapi kebutuhan yang meningkat untuk meneliti platform sebelum mentransfer dana.
Penggunaan branding yang realistis, klaim perdagangan terstruktur, dan penarikan bertahap membuat deteksi lebih sulit bagi investor pertama kali.
