Trading MT5 – Vue d'ensemble des frais

Frais de transaction (commissions)

Sur la plateforme Bitget MT5, les frais de transaction encourus sont également appelés commissions que vous payez. Les différents types de Futures disponibles au trading peuvent être soumis à des taux de frais de transaction différents, comme indiqué ci-dessous.

Type de Futures		Marge	Frais de transaction (VIP 2 et moins)	Frais de transaction (VIP 3 et plus)
Forex		Jusqu'à 500:1	6 $ par lot	5,4 $ par lot
Métaux précieux		Jusqu'à 500:1	6 $ par lot	5,4 $ par lot
Matières premières		20:1	3 $ par lot	2,7 $ par lot
Pétrole		Jusqu'à 500:1	3 $ par lot	2,7 $ par lot
Indices	Nikkei225	Jusqu'à 500:1	0,1 $ par lot	0,09 $ par lot
	HK50	Jusqu'à 500:1	1,5 $ par lot	1,35 $ par lot
	HKTECH	Jusqu'à 500:1	0,5 $ par lot	0,45 $ par lot
	Autres Futures	Jusqu'à 500:1	3 $ par lot	2,7 $ par lot

Lorsque vous ouvrez une position sur MT5, le système vérifie uniquement si votre solde est suffisant pour couvrir la marge requise, hors frais de transaction. Cependant, comme les frais de transaction seront déduits directement du solde du compte, vous devez également vous assurer de disposer de fonds suffisants pour couvrir ces frais. Sinon, une position pourrait être liquidée dès son ouverture.

Calcul des frais de transaction

Les frais de transaction pour le forex, les métaux, les matières premières, le pétrole et les indices sont calculés comme suit :

Frais = volume de trading de Futures (lots) × frais par lot

Logique de facturation et d'affichage des frais

Les frais de transaction seront prélevés immédiatement lors de l'ouverture d'une position à partir du solde de votre compte MT5.

Frais de swap

Certaines catégories de trading de Futures entraîneront des frais de swap (également appelés "rollover" ou "intérêts overnight"). Pour plus de détails, veuillez vous reporter aux spécifications des Futures dans le client MT5.

Sur Bitget, les swaps sur le forex, les métaux précieux, le pétrole et les matières premières sont facturés en points, tandis que les swaps sur indice sont facturés en argent. Le calcul des frais de swap peut s'avérer plus complexe. Les frais de swap sont facturés lorsque les positions sont maintenues après 00h00, heure du serveur* (généralement UTC+3, et UTC+2 pendant l'heure d'été).

Il existe deux types de méthodes de calcul utilisées dans Bitget MT5 :

Par argent (indices)

Formule = swap x taille du lot x nombre de jours de détention

Exemple – Calcul des swaps pour HK50

L'utilisateur détient un lot long sur HK50 et conserve cette position pendant deux jours.

Swap long : –7,2

Swap short : +3

Calcul = –7,2 × 2 × 1 = –14,4 USD

Par points (matières premières, forex, métaux, pétrole)

Formule : taille du lot × unité × chiffre le plus petit × taux de swap × jours de détention

Exemple — Calcul des swaps pour l'or

En supposant qu'il y ait une position long et que le taux de swap pour une position short soit de –50. Un utilisateur détient deux positions avec un lot chacune, pour une taille totale de deux lots.

• Spécifications des Futures : prenons l'exemple de l'or, 1 lot = 100 unités, et la plus petite variation de prix (le plus petit chiffre) du contrat Futures est de 0,01.

• Taille totale du lot : l'utilisateur détient deux positions d'un lot chacune, soit une taille totale de deux lots.

En appliquant la formule :

Taille du lot × unité × chiffre le plus petit × taux de swap × jours de détention

Dans ce cas :

• Taille du lot = 2

• Unité = 100

• Chiffre le plus petit = 0,01

• Jours de détention = 1

• Taux de swap = –50 (short)

Calcul du swap :

2 × 100 × 0.01 × (–50) × 1 = –100

Surveillance du marché et taux de swap

Dans la fenêtre de surveillance du marché, faites un clic droit sur un contrat Futures et sélectionnez "

". Faites défiler vers le bas pour voir les taux spécifiques pour les et les de chaque position. Pour plus de détails sur les différents Futures, consultez les De plus, des frais de swap de 3 jours peuvent s'appliquer dans certains cas.

Les marchés financiers (forex, matières premières, indices, etc.) ne fonctionnent généralement pas le week-end. Toutefois, les intérêts pour ces jours non ouvrables doivent tout de même être pris en compte. Le terme "swap de 3 jours" désigne les intérêts ou les frais de financement appliqués aux positions détenues pendant le week-end. Ces frais sont généralement multipliés par trois afin de tenir compte des intérêts courus lorsque les marchés sont fermés.

Pour compenser la perte d'intérêts potentielle pendant le week-end, Bitget applique des frais de swap de 3 jours le mercredi. Cela garantit que l'intérêt à détenir des positions pendant cette période est couvert.

Comment ça fonctionne

1. Taux de swap quotidiens : normalement, les taux de swap (le coût de maintien d'une position pendant la nuit) sont appliqués à la fin de chaque journée de trading.

2. Application du swap de 3 jours : un jour donné (généralement le mercredi), le taux de swap est multiplié par trois afin de couvrir les intérêts des deux jours pendant lesquels le marché est fermé(samedi et dimanche).

3. Facturation le mercredi : cette pratique est conforme à la convention de règlement T+2 (date de transaction plus deux jours), qui est la norme sur de nombreux marchés financiers. Les transactions exécutées le mercredi sont généralement réglées le vendredi, et les positions détenues au-delà de cette date entraînent donc des swaps de week-end.

Exemple

Trading sur le marché des changes (forex)

Supposons que vous ayez une position long sur la paire EURUSD et que le taux de swap quotidien soit de -0,1 point.

• Swap quotidien : –0,1 point

• Swap de 3 jours (appliqué le mercredi) : –0,1 point × 3 = –0,3 point

Si vous conservez la position du mercredi au jeudi, les frais de swap pour cette nuit seront de -0,3 point, au lieu du -0,1 point habituel.

Matières premières et métaux précieux

Comme pour le forex, si vous détenez une position sur l'or (XAUUSD) pendant la nuit, le swap de 3 jours du mercredi couvrira le week-end :

• Taux de swap quotidien : supposons que le taux pour l'or soit de -0,2 point.

• Swap de 3 jours (appliqué le mercredi) : –0,2 point × 3 = –0,6 point

Indices

Pour les indices tels que le S&P500, le processus est identique :

• Taux de swap quotidien : supposons que le taux soit de –0,05 point.

• Swap de 3 jours (appliqué le vendredi) : –0,05 point × 3 = –0,15 point.

Importance pour les traders

Il est essentiel pour les traders de bien comprendre le swap de 3 jours, car celui-ci peut avoir une incidence significative sur le coût de détention des positions pendant le week-end. Une comptabilisation correcte de ces frais permet de mieux gérer les coûts de trading et de prendre des décisions éclairées en termes de détention des positions en milieu de semaine.

Dividendes : Futures sur indice

Le trading d'indices sur MetaTrader 5 (MT5) permet aux traders de spéculer sur les fluctuations des principaux indices mondiaux. Cependant, le trading de Futures sur indice implique des considérations supplémentaires, notamment en ce qui concerne les ajustements de dividendes. La section suivante explique comment les versements de dividendes affectent le solde de votre compte si vous détenez des positions lors d'un événement de dividende.

Que sont les dividendes ?

Les dividendes sont des paiements versés par les entreprises à leurs actionnaires, généralement sous forme de distribution des bénéfices. Pour les indices, qui sont composés de plusieurs actions, le montant total des dividendes versés par les sociétés qui les composent peut influencer le cours de l'indice. Les courtiers tiennent compte de cet impact en procédant à des ajustements de dividendes sur les comptes des traders détenant des positions au moment du versement des dividendes.

Comment fonctionnent les ajustements de dividendes

Les ajustements de dividendes sont appliqués aux Futures sur indice lorsqu'une société composant l'indice verse un dividende. Ces ajustements garantissent l'équité du trading en reflétant l'impact du dividende sur le cours de l'indice.

Pour les positions long

Si vous détenez une position long (achat) sur un contrat Futures sur indice pendant le versement d'un dividende :

• Vous recevrez un ajustement de dividende crédité directement sur le solde de votre compte.

• Le montant reflète l'impact du dividende en fonction de la taille de votre position.

Pour les positions short

Si vous détenez une position short (vente) sur un contrat Futures sur indice pendant le versement d'un dividende :

• Un ajustement du dividende sera déduit directement du solde de votre compte.

• La déduction reflète l'impact du dividende en fonction de la taille de votre position.

Exemple d'ajustement de dividende

Prenons un exemple :

• Les actions composant un contrat Futures sur indice déclarent des dividendes, et l'ajustement du dividende pour l'indice est de 5 $ par lot.

• Vous détenez 0,2 lot.

1. Si vous avez une position long :

• Ajustement du dividende = 5 $ × 0,2 lot = 1 $, crédité sur votre compte.

1. Si vous avez une position short :

• Ajustement du dividende = 5 $ × 0,2 lot = 1 $, déduit de votre compte.

À retenir

• Les ajustements de dividendes ne s'appliquent que si vous détenez des positions au moment du versement des dividendes.

• Le montant de l'ajustement dépend du dividende déclaré pour les actions composant l'indice et de la taille de votre position.

• Les ajustements sont automatiquement appliqués au solde de votre compte MT5.