- Babylon et Aave s’associent pour permettre le BTC natif comme garantie pour le prêt DeFi.
- Le BTC peut désormais soutenir des pools d’assurance décentralisés, générant un rendement s’il n’est pas utilisé.
- Les utilisateurs conservent le contrôle total de leur Bitcoin tout en accédant à la liquidité DeFi.
Dans une initiative révolutionnaire pour l’écosystème de la finance décentralisée (DeFi), la plateforme de staking de Bitcoin Babylon a annoncé un partenariat avec Aave, l’un des plus grands protocoles de prêt décentralisé.
La collaboration vise à permettre aux détenteurs de Bitcoin (BTC) d’utiliser leur BTC natif, non emballé, comme garantie pour un prêt et de participer à un modèle d’assurance DeFi novateur.
Cela va transformer la manière dont Bitcoin interagit avec la DeFi, libérant la liquidité tout en maintenant la sécurité attendue par les utilisateurs.
Une garantie Bitcoin native arrive à la DeFi
Traditionnellement, utiliser Bitcoin dans la DeFi nécessitait de l’intégrer dans une version tokenisée comme le WBTC, qui introduisait le risque de garde et des étapes supplémentaires. Le partenariat de Babylon avec Aave élimine cette barrière en permettant aux utilisateurs de déposer directement leur BTC natif en garantie.
Grâce aux coffres Bitcoin sans confiance de Babylon, le BTC peut être verrouillé dans un contrat temporel sur sa propre blockchain et reconnu par l’architecture de prêt hub-and-spoke d’Aave.
Cela permet aux utilisateurs d’emprunter des stablecoins ou d’autres cryptomonnaies tout en gardant le contrôle total de leurs clés Bitcoin.
Cette décision devrait considérablement accroître la liquidité BTC dans la DeFi. Actuellement, même les plus grandes initiatives de Bitcoin enveloppé représentent moins de 1 % de la capitalisation boursière totale du Bitcoin.
Le produit de staking de Babylon détient plus de 56 000 BTC, démontrant une forte demande pour des usages productifs du Bitcoin.
En débloquant le BTC natif pour le prêt, le partenariat pourrait transférer une part importante de l’offre inactive de Bitcoin vers des applications DeFi productives, transformant potentiellement les marchés de prêt.
Assurance DeFi garantie par Bitcoin
Au-delà du prêt, Babylon se prépare à étendre ses coffres au secteur de l’assurance, une évolution qui pourrait redéfinir la gestion des risques par les protocoles DeFi.
Le modèle proposé permet aux détenteurs de BTC de déposer leur Bitcoin dans des pools d’assurance décentralisés.
Ces pools serviraient de couverture contre les piratages de protocoles et autres défaillances. Les déposants gagnent un rendement si aucune réclamation n’est effectuée, tandis que le pool fournit des liquidités pour les paiements en cas d’exploit validé.
Cette approche fait du Bitcoin un actif fondamental pour la gestion des risques DeFi, offrant une nouvelle voie pour la génération de rendement tout en protégeant l’écosystème.
David Tse, cofondateur de Babylon, a déclaré à CoinDesk que l’initiative d’assurance est toujours en développement, avec une annonce officielle attendue en janvier 2026.
Les tests pour les produits intégrés de prêt et d’assurance BTC devraient commencer début 2026, avec un déploiement plus large prévu vers avril de la même année.
La combinaison de la conception sécurisée des coffres de Babylon et du vaste réseau de liquidité d’Aave crée un cadre qui privilégie à la fois la sécurité et l’utilisabilité, un équilibre souvent absent dans les solutions inter-chaînes et de garde.
Transformer le rôle du Bitcoin dans la DeFi
Ce partenariat répond aux défis de longue date dans l’adoption de la DeFi du Bitcoin.
En supprimant le besoin d’actifs enveloppés et d’intermédiaires de garde, cela réduit le risque systémique tout en permettant aux détenteurs de Bitcoin de mettre leur capital à profit plus efficacement.
Les utilisateurs peuvent participer à des activités de prêt et d’assurance sans céder le contrôle de leur Bitcoin, en accord avec les principes fondamentaux de sécurité et de décentralisation qui définissent depuis longtemps le réseau Bitcoin.
Les experts du domaine considèrent cette collaboration comme un catalyseur potentiel pour une adoption plus large du BTC dans des applications décentralisées.
Libérer ne serait-ce qu’une petite fraction de l’offre de Bitcoin pour le prêt et l’assurance pourrait considérablement approfondir la liquidité et remodeler la dynamique du marché.
Pour l’utilisateur moyen, cela se traduit par des moyens plus sûrs, plus fluides et plus productifs de générer des rendements à partir de leurs avoirs.
