La United Texas Bank, favorable aux cryptomonnaies, reçoit un ordre de cessation et d'abstention de la Réserve fédérale

La United Texas Bank, qui a des liens avec l'industrie de la cryptomonnaie, présentait des "lacunes significatives" concernant les clients crypto et la gestion des risques par la banque, selon la Réserve fédérale.

La banque centrale a déclaré avoir examiné la banque de Dallas en mai 2023 et avoir trouvé ces insuffisances dans sa gouvernance ainsi que dans la supervision par le conseil d'administration et la direction générale. 

"ATTENDU QUE, l'examen a identifié des lacunes significatives liées à la banque correspondante étrangère et aux clients de monnaie virtuelle, notamment la gestion des risques et la conformité avec les lois, règles et règlements applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (« AML »)..." a déclaré la banque dans un ordre de cessation et d'abstention émis mercredi. La Fed et la banque ont convenu de cet ordre.

Depuis, la United Texas Bank a pris des mesures pour renforcer son programme de lutte contre le blanchiment d'argent et de secret bancaire, a ajouté la Fed. Ensuite, le conseil d'administration de la banque est tenu de déposer un plan écrit sur la manière dont il "renforcera la supervision du conseil sur la conformité de la banque avec les exigences BSA/AML", ainsi qu'un plan pour modifier son "programme de diligence raisonnable des clients", entre autres plans, selon l'ordre.

La United Texas Bank n'a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire.

La banque texane a travaillé avec des entreprises crypto dans le passé, notamment avec la Stellar Foundation et le USDC de Circle. MoneyGram s'est associé à Stellar en 2021 pour permettre des paiements crypto en devises locales pour les utilisateurs. Le réseau de MoneyGram a été intégré à la blockchain Stellar pour régler les transactions USDC, et la United Texas Bank était la banque de règlement entre Circle et MoneyGram, selon des rapports antérieurs de The Block.

C'est la deuxième fois en un mois que la Réserve fédérale émet des mesures d'exécution contre une banque adjacente à la crypto. En août, la Fed a déclaré avoir trouvé des "lacunes significatives" dans la gestion des risques et la conformité avec les lois anti-blanchiment d'argent de Customers Bancorp, Inc.

Certains dans l'industrie de la crypto ont depuis accusé la Fed de mettre en œuvre "Chokepoint 2.0", un terme utilisé par certains pour spéculer sur la possibilité d'une répression plus large et coordonnée. Cette position de l'industrie crypto a continué après l'ordre de cessation et d'abstention de mercredi.

"@FederalReserve Action d'exécution : Un ordre de cessation et d'abstention pour la United Texas Bank à Dallas alors que l'opération #Chokepoint 2.0 continue", a déclaré Dan Spuller, responsable des affaires industrielles à la Blockchain Association, dans un post sur X mercredi.