- Los contrabandistas ahora prefieren las stablecoins para flujos rápidos y discretos de asentamientos transfronterizos.
- La débil normativa global crea lagunas que permiten un rápido uso indebido de las criptomonedas por parte de redes criminales.
- Los investigadores exigen herramientas AML más sólidas a medida que los modelos cripto-hawala se vuelven más sofisticados.
La Dirección de Inteligencia Tributaria de India afirma que los grupos criminales ahora pasan de los canales tradicionales de hawala a las stablecoins digitales, lo que crea nuevos retos para las agencias que luchan contra el contrabando organizado. La agencia señala que los traficantes mueven los ingresos de drogas y oro a través de vías rápidas de cripto que evitan la supervisión tradicional.
Grupos criminales que adoptan criptomonedas
El nuevo Informe sobre el Contrabando en la India 2024-25 muestra cómo los contrabandistas adoptan stablecoins para un asentamiento instantáneo. El informe afirma que las criptomonedas ofrecen movimiento descentralizado, actividad seudónimo y transferencias sin fronteras. El DRI señala que los activos digitales permiten «un acuerdo más rápido y anónimo, supervisión mínima y un débil cumplimiento en materia de blanqueo de capitales.»
Las autoridades afirman que este cambio crece rápidamente porque los delincuentes valoran la rapidez, el acuerdo silencioso y el alcance global. Además, los traficantes ahora utilizan múltiples monederos, intercambios offshore y canales de comunicación privados para evitar la detección directa.
La agencia cita un caso de oro de 108 kg como ejemplo reciente. Los investigadores afirman que un organizador chino trasladó más de 12,7 millones de dólares a China a través de hawala y USDT tras la venta de oro.
Durante la investigación descubrieron identificadores de monederos, chats cifrados y hashes de transacciones. Además, la agencia afirma que este caso revela un modelo cripto-hawala en maduración que combina redes antiguas con nueva tecnología.
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Las lagunas regulatorias fomentan el mal uso
Los expertos afirman que los reguladores ahora enfrentan una necesidad urgente de actualizar las normas. Musheer Ahmed, de Finstep Asia, señaló que las brechas entre mercados fomentan el abuso porque muchas jurisdicciones carecen de marcos completos.
Añadió que las normas integrales permiten a las autoridades hacer cumplir el cumplimiento, aplicar controles KYC y supervisar grandes transacciones. Además, estándares más estrictos pueden favorecer un comercio tokenizado más seguro y limitar el uso indebido por parte de grupos criminales transfronterizos.
Las autoridades en India también destacan casos recientes de ciberdelitos y drogas que involucran activos digitales. Los investigadores incautaron criptomonedas vinculadas a la venta de drogas en la darknet y a redes de fraude internacionales. Por ello, los equipos de aplicación de la ley ahora impulsan herramientas forenses avanzadas que mapean rutas de transacciones complejas a través de cadenas.
El DRI afirma que los datos blockchain siguen ofreciendo oportunidades críticas de inteligencia. Sin embargo, la agencia aboga por regulaciones más estrictas, mejor formación y una cooperación más profunda. Afirma que el entorno digital en evolución exige «marcos regulatorios más sólidos, un mayor cumplimiento contra el blanqueo de capitales y herramientas forenses avanzadas.»
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