Lendingblock: Eine offene Plattform für digitale Asset-Kredite

Was ist Lendingblock

Stellt euch vor, ihr besitzt etwas Bitcoin oder Ethereum, möchtet diese aber vorerst nicht verkaufen, wollt jedoch, dass sie euch zusätzliche Erträge bringen. Oder ihr benötigt kurzfristig Liquidität, möchtet eure Krypto-Vermögenswerte aber nicht veräußern. In diesem Fall ist Lendingblock wie ein digitales „Pfandhaus“ oder eine „Bank“: Es bietet eine offene Plattform, auf der Krypto-Besitzer ihre Vermögenswerte verleihen und Zinsen verdienen können, während diejenigen, die Krypto benötigen, andere Krypto-Assets als Sicherheit hinterlegen, um einen Kredit zu erhalten. Das Wichtigste: Alle Kredite sind „voll besichert“ – ähnlich wie beim Pfandhaus, das verlangt, dass der Wert des hinterlegten Goldes höher ist als der geliehene Betrag. So wird das Risiko für beide Seiten deutlich reduziert.

Lendingblock richtet sich an ein breites Spektrum von Nutzern: Sowohl an Privatpersonen wie uns als auch an professionelle institutionelle Investoren, etwa Hedgefonds, Market Maker und Krypto-Börsen. Das Kernanliegen ist die Lösung des Liquiditätsproblems im Kryptomarkt, damit digitale Vermögenswerte flexibler genutzt werden können.

Der typische Ablauf sieht so aus: Wenn du Verleiher bist, kannst du auf der Plattform angeben, welche Kryptowährungen du verleihen möchtest und zu welchem Zinssatz. Als Kreditnehmer wählst du die gewünschte Kryptowährung und hinterlegst deine Sicherheiten. Die Lendingblock-Plattform agiert als intelligentes Matching-System und findet den passenden Handelspartner. Nach erfolgreicher Vermittlung werden die Kreditbedingungen per Smart Contract (ein automatisch ausführbarer, unveränderlicher digitaler Vertrag) festgelegt, um die Rechte beider Parteien zu sichern.

Projektvision und Wertversprechen

Lendingblock verfolgt die Vision, in der Krypto-Ökonomie eine Infrastruktur für Wertpapierleihe wie in traditionellen Finanzmärkten zu schaffen. Wertpapierleihe ist im klassischen Finanzwesen ein etabliertes Geschäft, das die Effizienz und Liquidität des Marktes erhöht. Lendingblock möchte dieses bewährte Modell in die Blockchain-Welt bringen, damit Krypto-Assets wie Aktien und Anleihen einfach verliehen und geliehen werden können.

Die zentralen Probleme, die Lendingblock lösen will, sind:

• Steigerung der Asset-Nutzung: Langfristige Krypto-Inhaber können ihre Vermögenswerte verleihen und so zusätzliche Erträge erzielen, ohne sie verkaufen zu müssen.
• Erhöhung der Marktliquidität: Institutionen und Privatpersonen, die kurzfristig Kapital oder Assets für Transaktionen benötigen, können schnell Krypto erhalten, ohne ihre eigenen Bestände zu verkaufen – so verpassen sie keine Investmentchancen und vermeiden unnötige Steuerlasten.
• Transparente und sichere Kreditumgebung: Durch Blockchain-Technologie und Smart Contracts wird der Kreditprozess transparent, fair und sicher gestaltet.

Im Vergleich zu ähnlichen Projekten liegt der Unterschied von Lendingblock darin, dass es sich auf voll besicherte Krypto-zu-Krypto-Kredite konzentriert. Das heißt, es werden keine Fiat-Kredite (wie USD, RMB) angeboten, wodurch komplexe regulatorische Probleme im Zusammenhang mit Fiat umgangen werden. Außerdem legt Lendingblock großen Wert auf regulatorische Konformität und rechtliche Durchsetzbarkeit und strebt einen Betrieb im Rahmen gesetzlicher Vorgaben an.

Technische Merkmale

Lendingblock setzt technisch auf einen Hybrid-Ansatz – vergleichbar mit einer Fabrik, die sowohl automatisierte Produktionslinien (Blockchain) als auch professionelle manuelle Prozesse (zentralisierte Komponenten) nutzt, um Effizienz und Sicherheit zu vereinen.

• Smart Contracts: Die Kreditvereinbarungen laufen auf Ethereum Smart Contracts. Diese Verträge sind wie automatisch ausführbare Abkommen: Sobald die Bedingungen erfüllt sind, werden Sicherheiten, Zinszahlungen und Rückzahlungen automatisch abgewickelt – das minimiert menschliche Eingriffe und potenzielle Streitigkeiten.
• Cross-Chain-Fähigkeit: Um Kredite zwischen verschiedenen Kryptowährungen zu ermöglichen, nutzt Lendingblock Oracles (Brücken zwischen externen Daten und Smart Contracts) und unterstützt Cross-Chain Lending. So kannst du z.B. Bitcoin als Sicherheit hinterlegen und Ethereum leihen – oder umgekehrt – ohne alle Assets auf einer einzigen Blockchain halten zu müssen.
• Sicherheitsgarantien: Die Plattform verwaltet Sicherheiten proaktiv und schützt die Assets der Kreditparteien mit fortschrittlicher kryptografischer Sicherheit. Für institutionelle Kunden sind zudem fortschrittliche KYC/AML-Prozesse (Know Your Customer/Anti-Money Laundering) integriert und es wird mit professionellen Verwahrstellen für digitale Assets zusammengearbeitet, um die sichere Lagerung der Sicherheiten zu gewährleisten.
• API-Schnittstellen: Für institutionelle Investoren und Trader bietet Lendingblock API-Schnittstellen (Application Programming Interface), damit sie ihre Handelssysteme mit der Lendingblock-Plattform verbinden und automatisierte Abläufe realisieren können.

Tokenomics

Der native Token des Lendingblock-Projekts ist LND und spielt eine zentrale Rolle im gesamten Ökosystem.

• Token-Symbol: LND
• Emissions-Chain: Ethereum (ERC-20 Standard-Token)
• Gesamtangebot: 1.000.000.000 LND (1 Milliarde)
• Umlaufmenge: Die Angaben zur Umlaufmenge von LND variieren je nach Quelle. CoinMarketCap zeigte zeitweise eine gemeldete Umlaufmenge von 0 LND, andere Quellen sprechen von 720,47 Millionen. Blockworks gibt 800,5 Millionen an, CoinFi sogar 953,5 Millionen. Diese Unterschiede können auf verschiedene Berechnungsmethoden oder verzögerte Updates durch das Projektteam zurückzuführen sein – Nutzer sollten die Angaben selbst prüfen.
• Token-Nutzung:
  • Zahlung von Zinsen und Plattformgebühren: LND ist das einzige Medium, mit dem Kreditnehmer Zinsen an Verleiher und Plattformgebühren zahlen.
  • Governance: LND-Inhaber können an der Plattform-Governance teilnehmen und über wichtige Entscheidungen wie Feature-Entwicklung und Asset-Priorisierung abstimmen.
  • Anreize und Vergünstigungen: Nutzer mit LND erhalten gestaffelte Zinsrabatte oder Boni, z.B. niedrigere Kreditkosten oder höhere Einlagenrenditen. Zusätzlich gibt es monatliche LND-Airdrops, abhängig von der Kreditaktivität und dem LND-Bestand des Nutzers.
  • Sicherheiten: Zukünftig soll LND auch als Sicherheit für die Aufnahme von Stablecoins dienen.
  • Gestaffelte Rechte: Durch das Staking von LND können Nutzer Bronze-, Silber- oder Gold-Status erhalten und von besseren Zinssätzen profitieren.
• Token-Emission: Lendingblock führte 2018 ein ICO (Initial Coin Offering) durch, sammelte 10 Millionen US-Dollar ein und verkaufte 500 Millionen LND-Token (60 % des Gesamtangebots) zu je 0,02 US-Dollar.

Team, Governance und Finanzierung

• Kernteam: Lendingblock wurde im Oktober 2017 von Steve Swain (CEO und Mitgründer) und Linda Wang gegründet. Luca Sbardella ist CTO.
• Team-Merkmale: Die Mitglieder verfügen über umfangreiche Erfahrung im Finanz- und Blockchain-Sektor und waren zuvor bei renommierten Unternehmen wie Deloitte, PwC, UBS, Macquarie Group und Citigroup tätig. Das verschafft dem Team einen einzigartigen Vorteil bei der Verbindung von traditionellen Finanzmarktbedürfnissen mit Blockchain-Lösungen.
• Governance-Mechanismus: LND-Inhaber können durch Abstimmungen die Entwicklung und wichtige Entscheidungen der Plattform beeinflussen.
• Finanzierung: Das Projekt sammelte 10 Millionen US-Dollar durch das ICO ein. Vor dem ICO gab es eine private Finanzierungsrunde über 500.000 US-Dollar.

Roadmap

Seit der Gründung hat Lendingblock einige wichtige Entwicklungsschritte durchlaufen:

• Oktober 2017: Projektgründung.
• März 2018: Veröffentlichung des Whitepapers und Ankündigung des Token-Sale-Plans.
• April 2018: Token-Vorverkauf und ICO.
• Spätsommer 2018 (geplant): Geplante Einführung der Echtzeit-Kreditplattform.
• Juni 2021: Start des Retail-Plattform-Projekts und Produktdesign.
• August 2021: Implementierung von Registrierungs- und mehrstufigen KYC-Prozessen.
• April 2022: Einführung des Empfehlungsprogramms.
• Mai 2022: Bereitstellung des Orderbuchs für das LND/USDT-Handelspaar.

Zukunftspläne: Laut Whitepaper und weiteren Quellen plant Lendingblock, dass Nutzer Zinsen mit LND zahlen und empfangen sowie LND als Sicherheit für Stablecoin-Kredite nutzen können. LND-Inhaber werden weiterhin an der Governance teilnehmen und über zukünftige Features und Asset-Prioritäten abstimmen.

Wichtige Risikohinweise

Jedes Blockchain-Projekt birgt Risiken – Lendingblock ist keine Ausnahme. Vor einer Beteiligung sollten folgende Punkte beachtet werden:

• Technische und Sicherheitsrisiken: Trotz betonter Sicherheitsmaßnahmen bleiben Smart-Contract-Schwachstellen, Hackerangriffe und technologische Risiken bestehen. Die Blockchain-Technologie entwickelt sich ständig weiter, neue Bedrohungen können entstehen.
• Ökonomische Risiken:
  • Kryptowährungskursschwankungen: Die Preise am Kryptomarkt sind sehr volatil, was den Wert der Sicherheiten und die Erträge/Risiken für beide Parteien beeinflusst.
  • LND-Token-Volatilität: Auch der Wert von LND schwankt mit Angebot und Nachfrage, was die Effektivität als Governance- und Anreizinstrument beeinflussen kann.
  • Liquiditätsrisiko: Obwohl die Plattform die Liquidität erhöhen soll, kann es bei extremen Marktbedingungen zu Verzögerungen bei der Kreditvermittlung oder zu Herausforderungen bei der Sicherheitenliquidation kommen.
• Compliance- und Betriebsrisiken:
  • Regulatorische Unsicherheit: Die Regulierung von Kryptowährungen entwickelt sich weltweit weiter; künftige Änderungen könnten das Geschäftsmodell von Lendingblock beeinflussen.
  • Projektaktivität: Laut aktuellen Marktdaten sind Handelsvolumen und Marktkapitalisierung von Lendingblock sehr niedrig, CoinMarketCap zeigt sogar eine gemeldete Umlaufmenge von 0 LND, RootData markiert das Projekt als „inaktiv“. Das deutet auf eine sehr geringe oder sogar stagnierende operative Aktivität hin – für ein Projekt, das 2018 gestartet ist, ist das besonders zu beachten.

Bitte beachten: Diese Informationen dienen nur zu Referenzzwecken und stellen keine Anlageberatung dar. Investitionen in Kryptowährungen sind mit sehr hohen Risiken verbunden – führen Sie unbedingt eine gründliche Due Diligence durch und entscheiden Sie entsprechend Ihrer eigenen Risikotoleranz.

Checkliste zur Verifizierung

Beim tieferen Verständnis eines Projekts können Sie folgende Schlüsselinformationen selbst überprüfen:

• Contract-Adresse im Blockexplorer: Die Ethereum-Contract-Adresse des LND-Tokens lautet
  0x0947...91a6b2
  . Über Etherscan und andere Blockexplorer können Sie Transaktionshistorie und Inhaberstruktur einsehen.
• GitHub-Aktivität: Prüfen Sie das GitHub-Repository des Projekts auf Update-Frequenz und Community-Aktivität. Leider gibt es aktuell keine konkreten Daten zur GitHub-Aktivität; da das Projekt als inaktiv gilt, sind auch Code-Updates vermutlich eingestellt.
• Offizielle Website und Social Media: Besuchen Sie die offizielle Lendingblock-Website und Social-Media-Kanäle (z.B. Twitter, Medium), um aktuelle Ankündigungen, Projektfortschritte und Community-Interaktionen zu verfolgen.
• Aktuelle Marktdaten: Informieren Sie sich auf CoinMarketCap, CoinGecko und anderen Plattformen über den aktuellen LND-Preis, Marktkapitalisierung, Handelsvolumen und Umlaufmenge – diese Daten spiegeln die Marktperformance und Aktivität des Projekts wider.

Projektzusammenfassung

Lendingblock ist ein Blockchain-Projekt, das um 2018 gestartet wurde und das Ziel verfolgt, eine voll besicherte Krypto-Kreditplattform für Institutionen und Privatpersonen zu schaffen. Es soll das Wertpapierleihe-Modell aus dem traditionellen Finanzwesen auf digitale Assets übertragen, um deren Liquidität und Nutzung zu steigern. Das Team verfügt über umfassende Erfahrung im Finanz- und Blockchain-Bereich und hat den LND-Token als zentrales Element für Zinszahlungen, Gebühren, Governance und Anreize konzipiert.

Den aktuellen öffentlichen Informationen zufolge ist die Marktaktivität von Lendingblock derzeit sehr gering, das Handelsvolumen und die Marktkapitalisierung sind niedrig und auf einigen Datenplattformen wird das Projekt als „inaktiv“ geführt. Das könnte bedeuten, dass die Entwicklung hinter den Erwartungen zurückbleibt oder sich die operative Strategie grundlegend geändert hat. Wer sich für Lendingblock interessiert, sollte eine umfassende unabhängige Recherche (DYOR – Do Your Own Research) durchführen, den aktuellen Status, die tatsächliche Teamaktivität und die Community-Dynamik prüfen und alle potenziellen Risiken sorgfältig bewerten.

Denken Sie daran: Der Kryptomarkt ist extrem schnelllebig, vergangene Entwicklungen sind kein Indikator für die Zukunft. Dieser Text dient nur der Information und stellt keine Anlageberatung dar.