Die Welt außerhalb von SWIFT (Teil 2): Das Moskauer Untergrundbuch – Garantex, Cryptex und das Schattenabrechnungssystem

Originaltitel: „Jenseits von SWIFT (II): Das Untergrundbuch Moskaus: Garantex, Cryptex und das Schatten-Abrechnungssystem“

Autor: Anita

Hinweis von Rhythmus: Dieser Artikel ist Teil der Serie „Jenseits von SWIFT“. Den vorherigen Teil finden Sie unter: . Nachfolgend der Haupttext:

Drei Jahre nachdem der Westen Russland vom SWIFT-System abgeschnitten hat, ist der Kreml nicht in finanzielle Erstickung geraten. Im Gegenteil, im Föderationsturm Moskaus arbeitet eine riesige „Schattenfinanzmaschine“.

Diese Maschine ist nicht mehr auf JPMorgan angewiesen und fürchtet keine Anweisungen zur Einfrierung von US-Dollar. Laut Dokumenten des US-Finanzministeriums, Blockchain-Analyseberichten und Untersuchungsdaten des ICIJ besteht diese Maschine im Wesentlichen aus drei ineinandergreifenden Zahnrädern:

Garantex (Schwarzmarktdrehkreuz), Cryptex (geheimes Backup) und das Exved / A7-System (staatlicher B2B-Kanal und „On-Chain-Rubel“).

Der Phönix Garantex – Schnittpunkt von Mafia und Ölkaptial

Auf der Sanktionsliste des US-Finanzministeriums ist Garantex schon lange rot markiert; im russischen System des grauen Handels und der Kapitalflucht ist es jedoch die unverzichtbare „Zentralabwicklungsstelle“.

1. An der Oberfläche eine Handelsplattform, darunter zwei dunkle Ströme

Öffentlichen Informationen zufolge wurde Garantex 2019 in Moskau gegründet, das Büro befindet sich im Wahrzeichen Föderationsturm, gegründet von Stanislav Drugalev und Sergey Mendeleev u.a. Im April 2022 wurde es wegen Transaktionen mit dem Darknet-Markt Hydra, Ransomware Conti usw. von OFAC sanktioniert, mindestens 100 Millionen US-Dollar an Transaktionen wurden direkt als kriminelle Aktivitäten eingestuft, aber auch nach den Sanktionen bleibt es „einer der Hauptkanäle für russisches Geld in die Welt“.

Die Untersuchung des ICIJ blickt hinter die Eigentümerstruktur und das Bild beginnt sich zu verzerren:

· Ein eng mit Garantex verbundenes Unternehmen heißt Fintech Corporation – es ist sowohl Eigentümer der Garantex App als auch Betreiber von Marken wie „Garantex Academy“;

· Russische Unternehmensregister zeigen, dass Fintech 50% der Anteile an einem Inkassounternehmen namens „Academy of Conflicts“ hält, die andere Hälfte wird von Alexander Tsarapkin kontrolliert, einem „Bandenchef“, der wegen Erpressung verurteilt wurde und sieben Jahre im Gefängnis saß;

· Ein wichtiger Fintech-Aktionär, Pavel Karavatsky, war früher Vorstandsmitglied der Peresvet Bank, die später von Rosneft (Russlands staatlicher Ölkonzern) übernommen wurde; in der Anfangszeit nutzte Fintech sogar Kontaktinformationen und E-Mail-Domains der Rosneft-Logistiktochter.

Wenn man auf dieser kalten Kette der Firmeneinträge zurückblickt, sieht man staatliches Ölkaptial + gewalttätiges Inkassounternehmen + sanktionierte Kryptobörse.

Das bedeutet nicht, dass „Rosneft Garantex steuert“, aber es zeigt, dass Garantex nach dem Dreifachdruck von OFAC, Tether und der EU weiterhin Stablecoin-Liquidität in Milliardenhöhe bewegen kann – nicht nur durch „Technik und Unternehmergeist“.

Es ist ein zentrales Zahnrad in einem größeren staatlich-grauen Kapitalnetzwerk.

Cryptex – Der „Plan B“ an der Flanke von Garantex

Wenn Garantex zum Musterbeispiel unter dem Scheinwerfer der Aufsicht wird, ist es für schwarze und graue Gelder zu gefährlich, sich nur darauf zu verlassen. Der Markt entwickelt von selbst Backup-Leitungen, Cryptex ist das typischste Beispiel.

1. Von OFAC benannter „unsichtbarer Umtauscher“

Cryptex ist ebenfalls eine „russische Kryptowährungswechselplattform“, die den sofortigen Umtausch von Fiat und virtuellen Vermögenswerten unterstützt. Am 26. September 2024 setzte das US-Finanzministerium OFAC sie zusammen mit Betreiber Sergey Sergeevich Ivanov auf die Sanktionsliste und beschuldigte sie, „Betrugsshops, Ransomware-Gruppen, Darknet-Märkte und andere kriminelle Aktivitäten bei Geldwäsche und Abwicklung zu unterstützen“.

Chainalysis‘ On-Chain-Analyse zeigt, dass Cryptex seit 2018 etwa 5,88 Milliarden US-Dollar an Krypto-Transaktionen abgewickelt hat, ein erheblicher Teil davon stammt von „risikoreichen bis eindeutig illegalen“ Adressen. Die mit Ivanov verbundene Plattform PM2BTC wurde von FinCEN als „primary money laundering concern“ eingestuft, nahezu die Hälfte der Geschäfte sind mit kriminellen Aktivitäten verbunden.

Wenn Garantex eher ein „Gesamtabwicklungspool für Rubel-Stablecoins innerhalb und außerhalb Russlands“ ist, dann ist Cryptex / PM2BTC eher ein „leichterer, anonymer Einstiegspunkt für Geldwäsche“.

2. Unsterblich ist nicht eine Plattform, sondern eine ganze Struktur

Strukturell spielt Cryptex die Rolle eines typischen „Flankenersatzes“: Wenn Garantex-Chain-Adressen blockiert werden, wechseln viele Darknet-Shops, Betrugsgruppen und Ransomware-Betreiber zu Cryptex oder PM2BTC als KYC-freie Umtauscher; wird Cryptex selbst sanktioniert, taucht ein neues „Cryptex 2.0“ unter anderem Namen auf.

Dies ist ein Modell der „dezentralen Umgehung“:

(1) Die Aufsicht schlägt Namen nieder, der Markt bringt das Modell hervor.

(2) In diesem Netz ist Garantex der Schwergewichtshost;

(3) Cryptex und PM2BTC sind die Frontend-Knoten, die „schmutziges Geld aufnehmen, waschen und dann an Garantex oder andere Kanäle weiterleiten“.

Exved, A7A5 und PSB – Die Keimzelle der souveränen „Schattenbanken“

Wenn Garantex der Schwarzmarkt ist, Cryptex die Grauzone, dann ist die Gruppe Exved + A7 / A7A5 + PSB eher ein staatliches On-Chain-Laborprojekt.

Es dient nicht dazu, eine einzelne Zahlung zu umgehen, sondern dazu, „wie Russland international bezahlt“ neu zu schreiben.

1. Exved: Ein USDT-B2B-Kanal mit Compliance-Mantel

Im Dezember 2023 startete in Moskau leise eine „digitale Abwicklungsplattform“ namens Exved.

Die offizielle Positionierung ist einfach:

a. Bereitstellung von grenzüberschreitenden digitalen Zahlungsdiensten für russische Unternehmen

b. Unterstützung von Auslandszahlungen mit Tether USDT

Fast alle öffentlichen Berichte betonen drei Punkte: Exved richtet sich speziell an Export- und Importunternehmen, nicht an Privatanleger; es bietet Unternehmen eine Oberfläche, die „US-Dollar, USDT oder Offshore-Rubel“ anzeigen kann, während die endgültige Abwicklung über Offshore-Konten und Partnerinstitutionen erfolgt; das Projekt wird technisch vom InDeFi Smart Bank-Team unterstützt und ist von der russischen Zentralbank und der Bundesfinanzaufsicht (Rosfinmonitoring) genehmigt.

Aus regulatorischer Sicht ist Exved ein KYC-basiertes Innovationsprojekt.

Strukturell ist es eher: eine „Compliance-Hülle + Stablecoin-Kanal“ für Unternehmen, nachdem traditionelle Banken durch Sanktionen blockiert wurden.

Es emittiert keine neuen Coins, sondern integriert bestehende USDT in einen staatlich anerkannten B2B-Mantel.

2. A7 und A7A5: Der echte Auftritt des Rubel-basierten „Schatten-Stablecoins“

Wenn Exved noch auf der Ebene „USDT für grenzüberschreitende Abwicklung“ bleibt, dann ist A7 / A7A5 der nächste Schritt – den Rubel selbst auf die Blockchain bringen.

Der Elliptic-Bericht „A7 Leak“ zerlegt dieses System sehr klar:

a. A7 ist eine Unternehmensgruppe, die sich auf grenzüberschreitende Zahlungen und Sanktionsumgehung für russische Unternehmen spezialisiert hat;

· 51% der Anteile hält der moldawische Oligarch Ilan Shor – verurteilt wegen des „großen Lochs“ im moldawischen Bankensektor 2014 und von den USA sanktioniert, weil er russische Einmischung in moldawische Wahlen unterstützte;

· Ein weiterer Großaktionär ist die russische staatliche Verteidigungsbank Promsvyazbank (PSB).

b. A7A5 ist der von A7 entwickelte Rubel-Stablecoin:

· Emittent ist die in Kirgisistan registrierte Old Vector LLC;

· Jeder A7A5 soll 1:1 durch Rubel-Einlagen auf PSB-Konten gedeckt sein;

· Bis Mitte 2025 sind etwa 41,6 Milliarden A7A5 im Umlauf, das gesamte Transaktionsvolumen beträgt etwa 68 Milliarden US-Dollar;

· Reuters zitiert Daten von Elliptic und TRM Labs, wonach das kumulierte Transfer-Volumen von A7A5 bereits 40 Milliarden US-Dollar überschritten hat, das tägliche Handelsvolumen in Spitzenzeiten über 1 Milliarde US-Dollar lag und die Marktkapitalisierung innerhalb von zwei Wochen von 170 Millionen auf 521 Millionen US-Dollar stieg.

Entscheidend ist, dass es keine Ersatzbeziehung zu USDT gibt, sondern eine „zweischichtige Struktur“:

Laut von Elliptic veröffentlichten internen Chatprotokollen diskutierten A7-Mitarbeiter, mit mindestens 1 bis 2 Milliarden US-Dollar USDT für A7A5 auf verschiedenen Handelsplattformen Market Making zu betreiben – zunächst mit USDT Liquidität schaffen, dann die Chips gegen A7A5 tauschen, damit es wie ein „tiefes Stablecoin-Markt“ aussieht;

Im Juli 2025 kündigte der offizielle A7-Telegram-Kanal direkt an, 100 Millionen US-Dollar USDT-Liquidität in den A7A5 DEX zu injizieren, um der Nachfrage nach „A7A5 ↔ USDT Bestpreis“ gerecht zu werden.

Mit diesem Kombinationsschlag wird die Rolle von A7A5 sehr klar: Es ist eine „On-Chain-Rubelverbindlichkeit“, die an die PSB-Bilanz gekoppelt ist, USDT als Kreditmotor nutzt und das Einfrierrisiko von Tether umgeht.

Für russische Unternehmen bedeutet das, dass sie auch nach dem SWIFT-Ausschluss und bei Schwierigkeiten mit grenzüberschreitenden Bankzahlungen weiterhin:

Rubel → Einzahlung bei PSB → A7A5 → On-Chain-Abwicklung der Warenzahlung → Rücktausch in lokale Fiatwährung oder USDT.

Von außen betrachtet ist dies ein technisches Produkt, aus geopolitischer Sicht ist es eher eine „Rubel-Version eines Schattenzentralbank-Kanals außerhalb des SWIFT-Systems“.

Im Elliptic-Bericht „A7 Leak“ gibt es eine besonders auffällige Passage:

· Die A7-Gruppe hilft nicht nur russischen Unternehmen, Umwege für den Kauf von Komponenten und die Verhandlung von Frachtkosten zu finden, sondern wird auch zur Unterstützung politischer Projekte in Moldawien genutzt;

· Durchgesickerte Dokumente und On-Chain-Aufzeichnungen zeigen, dass Shors Gelder über Stablecoins in ein Netzwerk von Apps und Organisationen namens „Taito“ flossen, um politische Aktivisten zu bezahlen und Propagandakosten zu decken;

· In den Sanktionsbegründungen der USA und der EU wird Shor ausdrücklich vorgeworfen, „mit Geld und Falschinformationsnetzwerken die moldawische Demokratie zu untergraben“, und A7 sowie seine Krypto-Kanäle werden als wichtige Infrastruktur dieser Aktivitäten angesehen.

Das bedeutet nicht, dass wir einfach sagen können „PSB + A7A5 = direkte USDT-Zahlungen an Wähler in einer bestimmten Region“, dafür reichen die öffentlichen Informationen nicht aus.

Aber sicher ist: Das gleiche Finanzfundament hilft russischen Unternehmen, Waren zu kaufen und Sanktionen zu umgehen, und dient auch als Werkzeug zur Verteilung von Geldern für politische Einflussnahme.

Wenn eine Staatsbank (PSB), eine Schattenzahlungsgruppe (A7) und ein On-Chain-Stablecoin (A7A5) zusammengebunden werden,

ist Geld nicht mehr nur eine „ökonomische Variable“, sondern eine grenzüberschreitende, programmierbare geopolitische Waffe.

Unter SWIFT steht der US-Dollar, außerhalb von SWIFT das Schattennetzwerk

Wenn man das alles in ein Diagramm abstrahiert, sieht man folgende Struktur:

· Garantex: bündelt russische Privatanleger, grauen Handel, Schwarzgeld und einen Teil der energierelevanten Gelder zu einem „Rubel ↔ Stablecoin“-Schwarzmarkt-Gesamtabwicklungspool;

· Cryptex / PM2BTC und ähnliche KYC-freie Umtauscher: bieten Ransomware, Betrugsshops und einigen sanktionierten Akteuren einen „Einstiegs- und Waschkanal“;

· Exved + A7 / A7A5 + PSB: erweitern dieses Netz von „privat und schwarz“ auf „halb-offizielle B2B-Zahlungen“ und „On-Chain-Rubel-Souveränitätsprojekte“ – Dinge, die früher nur in der Zentralbankbilanz abgebildet wurden, werden in Token zerlegt, die auf Tron und Ethereum springen können.

In diesem Netzwerk sind USDT das Blut, die Rubel-Einlagen der PSB das Skelett, Garantex / Cryptex die Kapillaren, und A7A5 ist die neu entstandene Herzklappe – ihre Existenz sorgt dafür, dass dieser Kreislauf auch außerhalb von SWIFT weiter schlägt.

Das ist kein Spott über Sanktionen, sondern ein Stresstest für die Obergrenze der globalen Finanzordnung.

Wenn eine aus SWIFT ausgeschlossene Großmacht beginnt, Stablecoins, Schattenplattformen und einen eigenen „On-Chain-Rubel“ routiniert für Handel und politische Projekte zu nutzen, ist die Frage nicht mehr: „Kann Russland blockiert werden?“, sondern: „Wird außerhalb von US-Dollar und SWIFT ein ewiger Finanz-Abwasserkanal entstehen, der nie ganz trocken gelegt werden kann?“

Und die Maschine, die im Föderationsturm Moskaus läuft, ist nur das erste Stück dieses Abwasserkanals.

Referenzen

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<4> FinCEN – Advisory FIN-2023-A002

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<6>OFAC Notice – September 26, 2024

<7>U.S. Treasury Press Release – April 5, 2022

<8>Chainalysis Crypto Crime Report 2023

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