أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أستراليا تحت النار — الجهات التنظيمية تدفع نحو صلاحيات الحظر

تستعد أستراليا لتكثيف الرقابة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة من خلال منح مركز تقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC) السلطة لتقييد أو حظر الخدمات عالية المخاطر.

يستشهد المنظمون بتزايد المخاوف بشأن الاحتيال وغسل الأموال وغيرها من الأنشطة غير المشروعة المرتبطة بهذه الأجهزة.

التوسع السريع يثير المخاوف

ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا من حوالي 23 جهازًا في عام 2019 إلى أكثر من 2,000 جهاز اليوم. وأشارت دراسة استقصائية للمستخدمين المتكررين إلى أن حوالي 85% منهم كانوا إما ضحايا لعمليات احتيال أو يعملون كوسطاء لأموال غير مشروعة. وتقدر AUSTRAC أن حوالي 150,000 معاملة تتم سنويًا عبر هذه الأجهزة، بقيمة إجمالية تقارب 275 مليون دولار أمريكي.

تحتل أستراليا الآن المرتبة الثالثة عالميًا في سوق أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، بعد كندا والولايات المتحدة. ويشعر المنظمون بقلق خاص تجاه المستخدمين من كبار السن: حيث يمثل الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 50 و70 عامًا ما يقرب من 72% من قيم المعاملات وهم أكثر عرضة للاحتيال.

تدابير تنظيمية جديدة

شملت الخطوات السابقة لـ AUSTRAC تحديد سقف للإيداعات النقدية عند 3,250 دولارًا أمريكيًا (5,000 دولار أسترالي). كما فرضوا متطلبات أقوى للعناية الواجبة بالعملاء وألزموا بوضع إشعارات تحذيرية من الاحتيال على الأجهزة.

سيوسع التشريع المقترح من سلطة AUSTRAC، مما يسمح للجهة المنظمة بمعالجة فئات كاملة من المنتجات والخدمات عالية المخاطر، بدلاً من الاكتفاء بمشغلي الأجهزة الفرديين فقط.

أشار الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، Brendan Thomas، إلى أن الصلاحيات الجديدة ستمكن من اتخاذ إجراءات أكثر استجابة ضد المخاطر المتطورة، خاصة في الحالات التي لا يزال فيها غسل الأموال منتشرًا. وقد يسمح القانون بحظر كامل لبعض خدمات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

تشير هذه الخطوة إلى أن المشغلين يجب أن يعززوا الامتثال وإدارة المخاطر ومراقبة المعاملات. وبينما يرى بعض الأصوات في الصناعة أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تطبق بالفعل إجراءات KYC وأن الحظر قد يعيق الابتكار، يؤكد المنظمون أن هدفهم هو منع الجريمة وليس إعاقة التطور التكنولوجي.

تعكس مقاربة أستراليا الاتجاهات الدولية، حيث تستهدف السلطات بشكل متزايد قنوات التحويل من النقد إلى العملات المشفرة. ومن خلال تعزيز سلطة AUSTRAC، تهدف الحكومة إلى تقليل التعرض للاحتيال، وحماية المستخدمين الأكثر عرضة للخطر، والحفاظ على نزاهة النظام المالي.